- BlackRock refond son fonds du Trésor pour se conformer aux nouvelles règles américaines sur les stablecoins dans le cadre de la GENIUS Act.
- Le nouveau fonds aide les émetteurs de stablecoins à maintenir des réserves sûres, liquides et conformes.
- Cette mesure renforce la démarche de BlackRock visant à connecter la finance traditionnelle aux actifs numériques.
BlackRock effectue un mouvement majeur sur le marché des stablecoins en redessinant l’un de ses fonds pour favoriser la cryptomonnaie adossée au dollar, ainsi que d’autres titres du marché monétaire traditionnel, dans le cadre de nouvelles réglementations américaines.
Ce mouvement s’aligne sur la stratégie du gestionnaire d’actifs qui vise à capitaliser sur la demande croissante d’options de réserves conformes, liquides et transparentes parmi les entreprises de paiement numérique. Le gestionnaire d’actifs a mis à jour le BlackRock Select Treasury-Based Liquidity Fund (BSTBL) pour se conformer à la GENIUS Act.
BlackRock positionne le BSTBL comme le fonds de référence pour les réserves de stablecoins
BlackRock fera de son BSTBL la destination principale pour les entreprises de stablecoins souhaitant stocker les réserves adossant leurs jetons numériques. Il a augmenté la quantité de bons du Trésor américain à court terme dans le fonds car ces actifs garantis par l’État sont les plus sûrs et les plus facilement convertibles en espèces lorsque cela est nécessaire.
L’entreprise a également supprimé les investissements dans les agences et ajouté des accords de rachat à la nuit, afin que le fonds puisse déplacer rapidement de l’argent par le prêt et l’emprunt à court terme. Ces changements significatifs garantiront que l’argent sera toujours disponible rapidement lorsqu’un émetteur de stablecoin devra racheter des jetons ou gérer de grands mouvements de trésorerie.
La limite quotidienne de négociation pour le fonds sera prolongée de 14 h 30 à 17 h 00, heure de l’Est, offrant aux entreprises et aux investisseurs dans différents fuseaux horaires un temps supplémentaire pour finaliser leurs transactions. Les personnes pourront également équilibrer leurs positions en espèces et répondre rapidement aux changements du marché.
Jon Steel, responsable mondial des produits et de la plateforme de gestion de trésorerie chez BlackRock, a déclaré que ces mises à jour sont une réponse directe au nombre croissant d’entreprises de stablecoins recherchant des moyens fiables et conformes de stocker leurs réserves. La GENIUS Act oblige les entreprises qui émettent des stablecoins à maintenir des réserves solides et transparentes et à subir des audits réguliers pour démontrer qu’elles disposent d’actifs suffisants pour soutenir chaque jeton qu’elles émettent. Steel a déclaré que la refonte fait de BackRock l’un des meilleurs choix pour les émetteurs de stablecoins qui ont besoin à la fois de sécurité et de flexibilité.
Le fonds BSTBL mis à jour de l’entreprise d’investissement démontre comment les mondes de la finance traditionnelle et numérique convergent progressivement. Le changement majeur de l’entreprise fournit aux émetteurs de stablecoins un endroit sûr pour stocker leurs réserves, assurant aux régulateurs que des entreprises réputées gèrent ces fonds.
BlackRock élargit sa stratégie d’actifs numériques avec la tokenisation et les partenariats
Le gestionnaire d’actifs travaille déjà avec l’un des plus grands émetteurs de stablecoins, Circle, et exploite également BUIDL (un fonds du marché monétaire tokenisé qui utilise la blockchain pour enregistrer la propriété). De plus, l’entreprise gère les plus grands ETF Bitcoin et Ethereum aux États-Unis.
Le PDG du géant, Larry Fink, a déclaré que la tokenisation peut réduire le besoin d’intermédiaires, diminuer les coûts et augmenter la transparence des transactions. Il a dit aux investisseurs que l’entreprise voit d’importantes opportunités commerciales à utiliser la tokenisation pour combler l’écart entre les marchés traditionnels et numériques.
Fink a déclaré qu’il y a déjà plus de 4,5 billions de dollars d’actifs assis dans des portefeuilles numériques, il est donc essentiel pour une entreprise comme BlackRock de développer des méthodes sûres et réglementées pour que cet argent se déplace et croisse.
L’offre totale de stablecoins dans le monde est d’environ 300 milliards de dollars, et les analystes de Citi estiment qu’elle pourrait atteindre 4 billions d’ici 2030, dans le scénario le plus optimiste. Les analystes de TD Cowen croient également que la valeur des actifs tokenisés pourrait dépasser 100 billions de dollars dans les cinq prochaines années.
BlackRock crée des produits à la fois pour les institutions traditionnelles et les entreprises crypto-natives dans son fonds BSTBL et son fonds tokenisé BUIDL. L’entreprise est en train de développer un modèle qui est susceptible d’être imité par d’autres grandes organisations financières, et les émetteurs de stablecoins peuvent déjà utiliser le BSTBL pour maintenir leurs réserves dans des bons du Trésor américain sûrs et à court terme tout en se conformant à la GENIUS Act. Les investisseurs avertis numériquement peuvent également utiliser des fonds tokenisés pour gérer leurs actifs en temps réel.
Le marché commence à gagner en confiance maintenant que des lois comme la GENIUS Act fournissent des règles claires, et que des entreprises comme BlackRock s’engagent à construire des solutions conformes. L’implication du gestionnaire d’actifs démontre que les actifs numériques peuvent coexister en toute sécurité au sein du système financier existant, plutôt que d’en être à l’extérieur.
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Nellius Irene
Nellius est diplômée en gestion d'entreprise et en informatique, avec cinq ans d'expérience dans l'industrie des cryptomonnaies. Elle est également diplômée de Bitcoin Dada. Nellius a contribué à des publications médiatiques de premier plan, dont BanklessTimes, Cryptobasic et Riseup Media.
