Des réseaux criminels opérant dans les Balkans occidentaux profiteraient, semble-t-il, du laxisme de la législation et de son application par les autorités de régulation pour utiliser les cryptomonnaies afin de blanchir des fonds illicites.
Selon un nouveau rapport de l'Initiative mondiale contre la criminalité transnationale organisée, malgré l'adoption croissante des actifs numériques par les organisations criminelles de la région, les autorités n'ont enregistré qu'une poignée de saisies d'actifs réussies.
La cryptomonnaie est la voie financière privilégiée des réseaux criminels des Balkans
Le rapport rappelait qu'en 2023, environ 240 000 personnes possédaient des cryptomonnaies dans la région, la plupart étant basées en Serbie. Le volume des transactions était alors estimé entre 25 et 30 milliards de dollars.
Cependant, ce chiffre comprend un mélange d'éléments légitimes et criminels qui ont tiré parti de la technologie des actifs numériques pour faciliter leurs opérations, ce qui leur permet de dissimuler leurdentet de contourner le contrôle des institutions financières traditionnelles.
Alors que les gouvernements du monde entier mettent en place des législations et renforcent leurs capacités à tracet à saisir les actifs virtuels des acteurs malveillants, les pays des Balkans occidentaux continuent d'être à la traîne, sans signe majeur indiquant que cette tendance s'inversera prochainement.
Un problème important souligné dans le rapport est le cadre réglementaire et les capacités techniques limités, voire inexistants, des organismes d'application de la loi dans la région.
Les crises sont rares malgré leur utilisation répandue
À ce jour, seuls trois cas de saisie d'actifs virtuels ont été recensés dans la région. L'un d'eux, particulièrement notable, concernait un groupe criminel organisé albanais impliqué dans le trafic de drogue et le vol. Entre novembre 2024 et janvier 2025, les autorités albanaises ont collaboré avec leurs homologues belges, espagnols , néerlandais et Europol pour démanteler ce groupe. L'opération a permis la saisie d'actifs tels que des portefeuilles contenant 10 millions de dollars en cryptomonnaies.
L’Albanie, la Bosnie-Herzégovine et la Serbie sont les seuls pays de la région à avoir enregistré des saisies. Toutefois, seuls l’Albanie et la Serbie disposent de cadres réglementaires modérés àtronen matière d’actifs virtuels.
Les autres pays accusent encore un retard, le Monténégro et la Bosnie-Herzégovine étant les plus faibles en matière de cadre réglementaire. Même lorsque des lois existent, leur mise en œuvre est souvent entravée par un manque de personnel qualifié et d'outils technologiques adéquats pour tracet bloquer les actifs sur la blockchain.
La voie à suivre pour endiguer les activités des acteurs malveillants dans la région
Les analystes en sécurité recommandent à ces pays des Balkans occidentaux de mettre en place des structures juridiques claires, notamment concernant le stockage et la gestion des cryptomonnaies saisies.
Le Monténégro et la Serbie prennent des mesures préliminaires. La Serbie envisage un système de transfert des avoirs confisqués vers un portefeuille gouvernemental sécurisé.
En septembre 2024, le Réseau inter-agences de gestion d'actifs des Balkans (BAMIN) a formé 24 praticiens régionaux aux stratégies de saisie d'actifs cryptographiques.
La Croatie opte pour une solution plus pragmatique en autorisant la police à geler et stocker les cryptomonnaies liées à des crimes .
Les recommandations portaient également sur les procédures standard de transfert et de documentation des biens saisis afin de garantir la transparence. Des événements comme la prochaine Conférence serbe sur la criminalistique numérique pourraient stimuler la collaboration et le partage des connaissances.
Le rapport souligne également que l'Organisation internationale des commissions de valeurs a formulé des recommandations politiques utiles concernant les marchés des cryptomonnaies et des actifs numériques, qui peuvent servir de guide aux décideurs et aux praticiens des Balkans occidentaux.
