10 points clés des 80 minutes de l'AMA avec Binance CZ

Lundi, Binance a mené une session AMA (Ask Me Anything) sur Twitter, au cours de laquelle le PDG Changpeng Zhao a répondu à certaines questions troublantes concernant Binance et l'industrie des cryptomonnaies. Voici les principaux enseignements de la session AMA de 80 minutes qui a compté plus de 40 000 auditeurs.

Binance travaille sur un protocole de Preuve de Réserve avec Vitalik Buterin d'Ethereum

Le PDG de Binance a déclaré que Vitalik Buterin, co-fondateur d'Ethereum, pourrait avoir eu une idée de la manière dont les plateformes peuvent prouver leurs réserves. Il a indiqué que Buterin travaille sur un nouveau protocole de preuve de réserve et souhaite que Binance soit le premier cas de test de ce nouveau protocole. Zhao a déclaré que l'équipe de Binance collaborera étroitement avec Buterin à cet égard. Le délai estimé pour l'achèvement du protocole pourrait être dans les « prochaines semaines ». 

Rappelez-vous que la semaine dernière, Binance a proposé d'adopter une preuve de réserve par arbre de Merkle comme solution pour rétablir et promouvoir la transparence et la confiance à l'échelle de l'industrie, qui semblaient s'être effritées à la suite de l'effondrement de FTX. Lors de l'AMA, Zhao a déclaré qu'il travaillait conjointement sur cette solution spécifique depuis 2014. 

Plus ou moins un inconvénient, Zhao a ajouté que cette approche de preuve de réserve nécessite la participation d'un auditeur tiers, mais malheureusement « le premier auditeur tiers nécessaire est actuellement occupé car tout le monde essaie de faire de la preuve de réserve ». 

SAFU : Binance n'a pas contracté de prêts auprès d'autres entreprises

Parlant de la sécurité des actifs des utilisateurs sur Binance, Zhao a réaffirmé les affirmations précédentes de la plateforme concernant le SAFU (Secure Asset Fund for User). 

Selon lui, Binance exploite un modèle d'affaires simple et n'a contracté aucun prêt auprès d'entreprises, ni reçu de financement en capital-risque qui aurait été restitué sous forme de prêt, d'échange ou d'investissement inverse. « Nous n'avons pas de prêts, nous n'avons pas de dettes, nous ne devons d'argent à personne », a déclaré Zhao.

Pour étayer ces affirmations, il a également déclaré que Binance n'a jamais retiré de fonds de la plateforme ou des actifs des utilisateurs sous forme de prêts accordés à des tiers pour gérer ou générer des rendements. De plus, la plateforme ne se livre pas au trading. CZ a déclaré que la plateforme ne réalise des profits que grâce aux frais de trading des utilisateurs. 

Il a admis que Binance propose certains services comme le Programme de Marge, où les épargnes des utilisateurs sont prêtées aux traders en marge et au Staking DeFi. Cependant, ces fonds ne quittent jamais la plateforme et tous les risques associés aux services sont gérés par les systèmes de Binance.

« Rien n'est sans risque. Les plateformes de cryptomonnaies sont intrinsèquement des entreprises assez risquées. Vous devez les gérer correctement, vous devez bien gérer la sécurité, vous devez bien faire un certain nombre de choses. Mais nous sommes autosuffisants. Nous ne devons rien à d'autres personnes. »

La forte détention de BUSD par Binance n'est pas un risque

Avant la preuve de réserve, Binance a publié les adresses de portefeuille de ses avoirs, ce qui a suscité des inquiétudes car une plus grande proportion des avoirs de la plateforme était dominée par le BUSD et le BNB, qui sont supposés appartenir à la plateforme. 

Selon Zhao, la forte proportion de BUSD dans les réserves de Binance s'explique par le fait que la majorité des utilisateurs de la plateforme ont converti leurs avoirs en BUSD pour se couvrir contre le marché baissier. Binance ne convertit pas les avoirs cryptographiques des utilisateurs. Par conséquent, quels que soient les actifs que les utilisateurs détiennent le plus, ils constitueront la majorité des réserves de la plateforme.

« Sur une plateforme aujourd'hui, dans un marché baissier, si leurs actifs n'incluent pas une grande proportion de stablecoins, c'est un signe risqué. Parce que partout dans un marché baissier, beaucoup de gens doivent convertir Bitcoin, Ethereum et BNB en stablecoin », a déclaré Zhao.  

De plus, Zhao a clarifié que le BUSD n'est pas émis par Binance, mais par Paxos, qui est une entreprise réglementée. Selon ses dires, le BUSD est le stablecoin le plus adossé aux devises fiduciaires et le plus transparent. Alors que les réserves d'autres stablecoins sont diversifiées dans différents véhicules d'investissement, le BUSD est principalement adossé aux devises fiduciaires.

Binance aidera les bons projets en difficulté de liquidité

Lundi, Binance a annoncé son intention de mettre en place un fonds de relèvement de l'industrie, à la suite de l'effondrement de FTX. Tout en soulignant cette initiative, Zhao a admis que Binance est l'une des entreprises solides disposant de réserves de trésorerie saines, et par cette initiative, elle cherche à aider les bons projets à survivre à la crise de liquidité et à la tourmente du marché.

Zhao a ajouté qu'environ quatre autres fonds ont indiqué leur intérêt à rejoindre l'initiative, y compris certains projets et acteurs de l'industrie. 

Ne devinez pas le marché : HODL simplement

Au cours de la semaine dernière, le marché des cryptomonnaies a connu une volatilité baissière importante dans un contexte de développements intrigants concernant les plateformes d'échange. 

À cet égard, Zhao a donné ses conseils aux utilisateurs de cryptomonnaies, affirmant que l'approche de base préconisée dans une telle condition de marché est de HODL, en particulier pour les traders non experts qui ne peuvent pas gérer le risque. « Dans quelques années, tout cela sera oublié. Les gens se souviendront peut-être ou non de cela », a déclaré Zhao. 

De plus, Zhao a découragé les investisseurs en cryptomonnaies d'investir avec de l'argent qui sera nécessaire ou utilisé à court terme (parler de semaines ou d'un mois). Il a déclaré que les fonds à long terme sont idéaux pour l'investissement en cryptomonnaies.

Les filiales de Binance et les projets de portefeuille sont-ils également sûrs ?

Zhao a déclaré que Binance a investi dans plus de 150 projets de cryptomonnaies, et qu'il ne connaît pas l'état de toutes les entreprises individuelles. Cependant, depuis l'affaire FTX, Zhao a déclaré qu'il n'y avait eu aucune demande de sauvetage de la part des entreprises du portefeuille. De même, il a ajouté que l'écosystème BNB semble être moins touché par la crise de liquidité actuelle du marché.

Pendant ce temps, il a admis que certaines entreprises pourraient avoir eu des fonds déposés sur FTX, ou avoir été affectées d'une manière ou d'une autre par la contagion en cascade. Cependant, l'impact resterait plus faible par rapport à FTX. 

Pour les plateformes de filiale de Binance comme Binance Turquie, Zhao a déclaré qu'elles seront invitées à adopter également la preuve de réserve afin de renforcer la transparence dans toute l'industrie. 

Binance ira bien si tous les utilisateurs retirent leurs fonds

À la lumière de la mauvaise gestion des fonds par FTX, de nombreux investisseurs en cryptomonnaies sont mis en garde par des experts pour retirer tous leurs fonds des plateformes centralisées vers des portefeuilles externes. À ce sujet, Zhao a convenu que les utilisateurs peuvent retirer leurs fonds n'importe où, car Binance n'est qu'une plateforme. 

La majorité des personnes qui laissent leurs fonds sur Binance et d'autres plateformes centralisées sont probablement celles qui ne sont pas assez techniques pour détenir des cryptomonnaies en toute sécurité par elles-mêmes, selon Zhao. Et au cas où tous les fonds seraient retirés de Binance, Zhao a déclaré qu'elles seraient probablement amenées à fermer la plateforme, mais resteraient rentables dans d'autres domaines. 

« Binance ira bien. Si tout le monde retire ses fonds de la plateforme centralisée, nous fermerons simplement la plateforme centralisée. Nous avons de nombreuses autres entreprises rentables », a déclaré Zhao. 

Signaux d'alerte à surveiller sur les plateformes de cryptomonnaies

Le 13 novembre, Zhao a déclaré que les utilisateurs de cryptomonnaies devraient se méfier des plateformes qui déplacent de grandes quantités de cryptomonnaies avant ou après avoir démontré leurs adresses de portefeuille. Lors de l'AMA, il a ajouté qu'il pourrait suffire de bon sens pour détecter les signaux d'alerte parmi les plateformes centralisées. 

Selon lui, les investisseurs en cryptomonnaies devraient se méfier des plateformes qui offrent des incitations telles que des frais de trading nuls, etc., mais qui ne disposent pas de réserves de trésorerie saines. Il estime qu'une entreprise doit être rentable pour devenir durable. 

Zhao a ajouté qu'il est potentiellement signe de risque pour les plateformes de cryptomonnaies qui ne procèdent pas à la transparence des portefeuilles ou qui le font mal 

FTX : Binance pourrait faire faillite si elle assume chaque fonds perdu dans la crypto

Lorsqu'on lui a demandé si Binance se sentait obligée de compenser les détenteurs de FTT qui avaient vu l'investissement initial de Binance dans FTX comme un vote de confiance, Zhao a déclaré que Binance pourrait essayer d'aider les utilisateurs affectés d'une manière ou d'une autre. Cependant, elle ne peut pas décider catégoriquement de rendre ou non l'argent aux utilisateurs affectés. 

Selon Zhao, Binance ne peut pas être blâmée ou tenue responsable de chaque problème qui survient dans l'industrie de la crypto. « Je ne veux pas créer une situation où tout s'effondre dans l'industrie et où Binance devra payer pour cela », a déclaré Zhao, ajoutant que Binance pourrait faire faillite si elle assumait tous les fonds perdus dans l'industrie de la crypto. 

Le plus grand goulot d'étranglement à l'adoption de la crypto

Zhao a également noté que la complexité des portefeuilles cryptographiques et le manque d'éducation et de sensibilisation sont parmi les goulets d'étranglement limitant l'adoption de la DeFi et de la blockchain. Selon lui, la DeFi sera énorme s'il existait un moyen plus simple pour les gens de stocker en toute sécurité leurs propres cryptomonnaies. 

La plateforme centralisée pourrait exister, « ce qui est bien ». Cependant, il n'y a pas encore de solution rapide pour supprimer la complexité des portefeuilles externes.