En un alarmante caso de fraude financiero, la policía de Delhi detuvo a un grupo de personas por estafar a una compañía privada de préstamos para vehículos mediante software de inteligencia artificial (IA). Los tres acusados,dentcomo Ankit, de Rohtak; Nisar, de Seelampur, Delhi; y Manoj, de Gulabi Bagh, Delhi, presuntamente obtuvieron préstamos para aproximadamente 35 a 40 automóviles y motos, y posteriormente los vendieron a clientes desprevenidos. Este sofisticado plan consistía en falsificar documentos y evadir llamadas de verificación por video mediante herramientas de IA, lo que ocasionó pérdidas significativas a la compañía de préstamos.
Descubierta una operación de falsificación asistida por IA
Una startup tecnológica con sede en Bombay y oficinas en Delhi-NCR denunció las actividades fraudulentas a la Policía de Delhi. Según la denuncia, un grupo de estafadores había conseguido financiación para 35 vehículos entre febrero y mayo de 2023. Los préstamos se obtuvieron mediante la presentación de documentos de identidad falsos, fotografías manipuladas y suplantación de identidad durante la verificación virtual por videollamada. En consecuencia, la policía inició una investigación preliminar y presentó una denuncia contra los acusados por suplantación de identidad, fraude y falsificación.
Los perpetradores emplearon diversas tácticas para engañar a la entidad crediticia. Cabe destacar que, dado que la empresa incorporaba la verificación por videollamada como medida de seguridad, los acusados recurrieron al uso de videos modificados y otro software de inteligencia artificial para engañar al sistema. Esto les permitió adquirir entre 35 y 40 vehículos en tan solo seis meses.
Estrategia y asociación de los perpetradores
La intrincada operación comenzó con Ankit financiando el plan de Sameer, lo que resultó en la adquisición de vehículos, incluyendo motos y coches Royal Enfield, bajodentfalsas. Posteriormente, los vehículos fueron vendidos a Nisar con ganancias. Durante la investigación, se descubrió que el acusado recibió los vehículos de múltiples concesionarios que colaboraban con la entidad crediticia. Las sospechas surgieron cuando los investigadores detectaron números de teléfono recurrentes en las llamadas entre concesionarios y clientes. Tras una investigación más profunda, se reveló que estos números pertenecían a Ankit y a otro individuo, Harsh. El dúo había obtenido múltiplesdentfalsas para ejecutar con éxito su plan fraudulento.
Falsificación y engaño
Los acusados se valieron de documentos falsificados, como tarjetas Aadhaar y PAN, para obtener financiación para sus vehículos. Para poner fin a sus actividades delictivas, se llevaron a cabo varias redadas que finalmente condujeron al arresto de Ankit, quien fue aprehendido en su aldea cerca de Sonipat, Haryana. Los investigadores descubrieron que Ankit había cursado una maestría en inglés con honores en Rohtak, pero que se había dedicado a la delincuencia en busca de dinero fácil.
Las actividades fraudulentas se habían llevado a cabo desde el fin de la pandemia de COVID-19. Inicialmente, los acusados comenzaron a otorgar préstamos a residentes locales, buscando la ayuda de un individuo llamado Sameer para comprender las complejidades del negocio. Posteriormente, adoptaron un enfoque más nefasto, haciéndose pasar por clientes y obteniendo préstamos con documentos falsificados. A pesar de su apariencia legítima, todos los vehículos que compraron fueron adquiridos mediante medios fraudulentos y videollamadas manipuladas.
Colusión y mayor investigación
Las autoridades están profundizando en la posibilidad de colusión con empleados de compañías de préstamos. La investigación también se centra en descubrir las aplicaciones de inteligencia artificial que utilizaron los acusados para alterar o manipular su apariencia durante las videollamadas. El inspector jefe de policía, Hemant Tiwari, enfatizó que todos los arrestados tenían antecedentes penales.
Recuperación de activos
Durante la investigación, las fuerzas del orden recuperaron 13 vehículos y dos teléfonos móviles de los acusados arrestados con información pertinente al caso. La detención de estos individuos no solo frustró una sofisticada operación de fraude, sino que también expuso las vulnerabilidades del proceso de verificación de préstamos.
La detención de Ankit, Nisar y Manoj en Delhi arroja luz sobre la creciente complejidad de los esquemas de fraude financiero, respaldados por el uso de tecnología avanzada como la inteligencia artificial. Este caso sirve como recordatorio de la importancia de contar con sólidas medidas de seguridad y procesos de verificación rigurosos para prevenir este tipo de actividades fraudulentas. Mientras continúa la investigación, las autoridades están decididas a desentrañar cualquier posible colusión y garantizar que se haga justicia en este complejo caso de fraude.
