Компания по выдаче автокредитов стала жертвой мошенничества с использованием искусственного интеллекта: в Дели арестованы трое

В шокирующем случае финансового мошенничества группа лиц была задержана полицией Дели за обман частной автокредитной компании с использованием программного обеспечения на основе искусственного интеллекта (ИИ). Трое обвиняемых,dentкак Анкит из Рохтака, Нисар из делийского района Силампура и Манодж из делийского района Гулаби-Бага, предположительно получили кредиты на сумму около 35-40 автомобилей и двухколесных транспортных средств, а затем продали их ничего не подозревающим клиентам. Эта сложная схема включала подделку документов и уклонение от видеозвонков с использованием инструментов искусственного интеллекта, что привело к значительным убыткам для кредитной компании.

Раскрыта операция по подделке документов с использованием искусственного интеллекта

Мумбайский технологический стартап с офисами в Дели (Национальный столичный регион) сообщил о мошеннических действиях в полицию Дели. Согласно жалобе, группа мошенников сумела получить финансирование на покупку 35 автомобилей в период с февраля по май 2023 года. Кредиты были получены путём предоставления поддельных удостоверений личности, поддельных фотографий и выдачи себя за другое лицо во время виртуальной проверки по видеосвязи. В результате полиция начала предварительное расследование и возбудила дело против обвиняемых по статьям, связанным с выдачей себя за другое лицо, мошенничеством и подделкой документов.

Преступники использовали различные тактики, чтобы обмануть кредитную компанию. Примечательно, что, поскольку компания внедрила в систему безопасности видеоподтверждение звонков, обвиняемые прибегли к использованию морфированных видео и других программ на базе искусственного интеллекта, чтобы успешно обмануть систему. Это позволило им приобрести 35–40 автомобилей всего за шесть месяцев.

Стратегия и партнерство преступников

Сложная операция началась с того, что Анкит финансировал план Самира, что привело к закупке транспортных средств, включая мотоциклы и автомобили Royal Enfield, под поддельными удостоверениямиdent. Впоследствии транспортные средства были проданы Нисару с прибылью. В ходе расследования было установлено, что обвиняемый получал автомобили от нескольких дилеров, сотрудничавших с кредитной компанией. Подозрение возникло, когда следователи заметили повторяющиеся телефонные номера в звонках между дилерами и клиентами. При дальнейшем расследовании выяснилось, что эти номера принадлежали Анкиту и другому человеку, Харшу. Дуэт приобрел несколько поддельныхdentличности для успешного осуществления своей мошеннической схемы.

Подделка и обман

Обвиняемые использовали поддельные документы, включая карты Aadhaar и PAN, для получения финансирования на покупку автомобиля. Чтобы пресечь их преступную деятельность, было проведено несколько рейдов, которые в конечном итоге привели к аресту Анкита, задержанного в его деревне недалеко от Сонипата, штат Харьяна. Следователи установили, что Анкит получал степень магистра английского языка с отличием в Рохтакском университете, но в погоне за быстрыми деньгами обратился к преступной деятельности.

Мошенническая деятельность продолжалась с момента окончания пандемии COVID-19. Изначально обвиняемые выдавали кредиты местным жителям, обращаясь за советом к человеку по имени Самир, чтобы разобраться в тонкостях бизнеса. Позже они перешли к более мошенническому подходу, выдавая себя за клиентов и оформляя кредиты по поддельным документам. Несмотря на то, что все приобретённые ими автомобили выглядели законными, все они были приобретены мошенническим путём с использованием поддельных видеозвонков. 

Сговор и дальнейшее расследование

Власти теперь более подробно изучают возможный сговор с участием сотрудников кредитной компании. Расследование также направлено на выявление конкретных приложений искусственного интеллекта, используемых обвиняемыми для изменения или манипулирования своей внешностью во время видеозвонков. Начальник полиции Хемант Тивари подчеркнул, что у всех арестованных были судимости.

Возвращение активов

В ходе расследования правоохранительные органы изъяли у арестованных обвиняемых 13 автомобилей и два мобильных телефона с информацией, имеющей отношение к делу. Задержание этих лиц не только предотвратило изощрённую мошенническую схему, но и выявило уязвимости процесса проверки кредитов.

Задержание Анкита, Нисара и Маноджа в Дели проливает свет на растущую сложность финансовых мошеннических схем, в которых используются передовые технологии, такие как искусственный интеллект. Этот случай служит напоминанием о важности надежных мер безопасности и тщательной проверки для предотвращения подобных мошеннических действий. В ходе расследования власти полны решимости раскрыть любой возможный сговор и обеспечить торжество правосудия в этом сложном деле о мошенничестве.