델리에서 인공지능(AI) 소프트웨어를 이용해 차량 대출 회사를 속인 충격적인 금융 사기 사건이 발생해 경찰이 일당을dent했습니다. 피의자 3명은 로탁 출신의 안킷, 델리 실람푸르 출신의 니사르, 델리 굴라비 바그 출신의 마노즈로, 약 35~40대의 차량과 오토바이를 담보로 대출을 받은 후 이를 아무것도 모르는 고객들에게 되팔아 큰 손실을 입힌 혐의를 받고 있습니다. 이들은 AI 도구를 이용해 서류를 위조하고 영상 확인 절차를 회피하는 등 정교한 수법을 사용했으며, 이로 인해 대출 회사는 막대한 손실을 입었습니다.
인공지능을 이용한 위조 작전 적발
뭄바이에 본사를 두고 델리-NCR 지역에도 사무실을 운영하는 한 기술 스타트업이 사기 행위를 델리 경찰에 신고했습니다. 신고 내용에 따르면, 사기단은 2023년 2월부터 5월 사이에 차량 35대에 대한 대출을 따냈습니다. 이들은 위조 신분증, 조작된 사진, 그리고 화상 통화를 통한 가상 본인 확인 과정에서 신분을 위장하는 수법을 사용했습니다. 이에 경찰은 예비 조사를 시작하고 신분 도용, 사기, 위조 관련 혐의로 피의자들을 상대로 사건을 접수했습니다.
범인들은 대출 회사를 속이기 위해 다양한 수법을 사용했습니다. 특히, 회사가 보안 조치로 영상 통화 인증을 도입하자, 피고인들은 조작된 영상과 인공지능 소프트웨어를 이용하여 시스템을 속이는 데 성공했습니다. 이를 통해 그들은 단 6개월 만에 35~40대의 차량을 취득할 수 있었습니다.
가해자들의 전략 및 협력 관계
이 복잡한 사기 행각은 안킷이 사미르의 계획에 자금을 지원하면서 시작되었고, 그 결과 위조dent신분증으로 로얄 엔필드 오토바이와 자동차를 포함한 차량들을 구입하게 되었습니다. 이후 이 차량들은 니사르에게 되팔려 이익을 챙겼습니다. 조사 과정에서 피고인들이 대출 회사와 공모한 여러 딜러들로부터 차량을 공급받은 사실이 밝혀졌습니다. 딜러와 고객 간의 통화에서 반복적으로 사용되는 전화번호가 발견되면서 의심이 생겼고, 추가 조사 결과 이 번호들은 안킷과 하르쉬라는 또 다른 인물의 소유인 것으로 드러났습니다. 두 사람은 사기 행각을 성공적으로 실행하기 위해 여러 개의 위조dent을 사용했습니다.
위조와 기만
피고인들은 아드하르 카드와 PAN 카드 등 위조 및 모조 서류를 이용해 차량 금융을 확보했습니다. 이들의 범죄 행위를 근절하기 위해 여러 차례 급습 작전이 벌어졌고, 결국 하리아나주 소니파트 인근 마을에서 안킷이 검거되었습니다. 조사 결과, 안킷은 로탁에서 영문학 석사 학위를 취득했으나, 쉽게 돈을 벌기 위해 범죄의 길로 들어선 것으로 드러났습니다.
사기 행위는 코로나19 팬데믹 종식 이후부터 지속적으로 이루어졌습니다. 처음에는 피고인들이 지역 주민들에게 대출을 해주는 것으로 시작했으며, 사미르라는 사람에게 사업의 복잡한 과정을 배우기 위한 조언을 구했습니다. 이후에는 고객으로 가장하여 위조 서류를 이용해 대출을 받는 더욱 악랄한 수법을 사용했습니다. 겉으로는 합법적인 것처럼 보였지만, 그들이 구입한 모든 차량은 사기적인 방법과 조작된 영상 통화를 통해 취득한 것이었습니다.
공모 및 추가 조사
수사 당국은 현재 대출 회사 직원들의 공모 가능성을 더욱 심층적으로 조사하고 있습니다. 또한, 피의자들이 화상 통화 중 외모를 바꾸거나 조작하는 데 사용한 특정 AI 애플리케이션을 밝히는 데에도 초점을 맞추고 있습니다. 헤만트 티와리 경찰서장은 체포된 모든 사람들이 전과가 있다고 강조했습니다.
자산 회수
수사 과정에서 경찰은 체포된 피의자로부터 사건 관련 중요한 정보가 담긴 차량 13대와 휴대전화 2대를 압수했습니다. 이번 검거로 정교한 사기 행각을 저지했을 뿐만 아니라 대출 심사 과정의 취약점도 드러났습니다.
델리에서 안킷, 니사르, 마노즈가 체포된 사건은 인공지능과 같은 첨단 기술의 활용으로 금융 사기 수법이 점점 더 복잡해지고 있음을 보여줍니다. 이 사건은 이러한 사기 행위를 예방하기 위해 강력한 보안 조치와 철저한 검증 절차가 얼마나 중요한지 다시 한번 일깨워줍니다. 수사가 진행 중인 가운데, 당국은 공모 가능성을 밝혀내고 이 복잡한 사기 사건에 대한 정의를 실현하기 위해 최선을 다할 것입니다.
