Dans une affaire de fraude financière stupéfiante, un groupe d'individus a été arrêté à Delhi pour avoir escroqué une société de crédit automobile privée grâce à un logiciel d'intelligence artificielle (IA). Les trois accusés,dentcomme Ankit de Rohtak, Nisar de Seelampur (Delhi) et Manoj de Gulabi Bagh (Delhi), auraient obtenu des prêts pour environ 35 à 40 voitures et deux-roues, qu'ils auraient ensuite revendus à des clients sans méfiance. Ce stratagème sophistiqué impliquait la falsification de documents et le contournement des appels de vérification vidéo grâce à des outils d'IA, entraînant des pertes considérables pour la société de crédit.
Une opération de falsification assistée par l'IA démantelée
Une start-up technologique basée à Mumbai et possédant des bureaux dans la région de Delhi-NCR a signalé des activités frauduleuses à la police de Delhi. Selon la plainte, un groupe d'escrocs a réussi à obtenir des financements pour 35 véhicules entre février et mai 2023. Les prêts ont été obtenus grâce à la présentation de fausses pièces d'identité, de photos retouchées et à l'usurpation d'identité lors de vérifications virtuelles par visioconférence. En conséquence, la police a ouvert une enquête préliminaire et a porté plainte contre les accusés pour usurpation d'identité, escroquerie et faux.
Les auteurs de l'escroquerie ont employé diverses tactiques pour tromper la société de prêt. Notamment, celle-ci ayant mis en place un système de vérification par appel vidéo comme mesure de sécurité, les accusés ont eu recours à des vidéos truquées et à d'autres logiciels d'intelligence artificielle pour contourner le système. Cela leur a permis d'acquérir entre 35 et 40 véhicules en seulement six mois.
Stratégie et partenariat des auteurs de l'infraction
L'opération complexe a débuté par le financement du projet de Sameer par Ankit, permettant l'acquisition de véhicules, notamment des motos et des voitures Royal Enfield, sous de faussesdent. Ces véhicules ont ensuite été revendus à Nisar avec profit. L'enquête a révélé que l'accusé s'était procuré les véhicules auprès de plusieurs concessionnaires en collusion avec la société de crédit. Les soupçons se sont éveillés lorsque les enquêteurs ont remarqué des numéros de téléphone récurrents dans les appels entre concessionnaires et clients. Un examen plus approfondi a permis de constater que ces numéros appartenaient à Ankit et à un autre individu, Harsh. Le duo avait obtenu de multiples faussesdentpour mener à bien leur escroquerie.
Faux et usage de faux
Les accusés utilisaient des documents falsifiés, notamment des cartes Aadhaar et PAN, pour obtenir des financements automobiles. Afin de mettre fin à leurs activités criminelles, plusieurs descentes de police ont été menées, aboutissant finalement à l'arrestation d'Ankit dans son village près de Sonipat, dans l'Haryana. Les enquêteurs ont découvert qu'Ankit était titulaire d'une maîtrise en littérature anglaise obtenue à Rohtak, mais qu'il s'était tourné vers le crime par appât du gain.
Les activités frauduleuses se poursuivaient depuis la fin de la pandémie de Covid-19. Au départ, les accusés accordaient des prêts à des habitants de la région, se faisant guider par un certain Sameer pour comprendre les rouages de ce secteur. Par la suite, ils ont adopté une méthode plus malhonnête en se faisant passer pour des clients et en obtenant des prêts grâce à de faux documents. Malgré une apparence de légitimité, tous les véhicules achetés l'avaient été par des moyens frauduleux et grâce à des appels vidéo manipulés.
Collusion et enquête complémentaire
Les autorités approfondissent actuellement la question de la collusion possible avec des employés de la société de prêt. L'enquête vise également à identifier les applications d'intelligence artificielle utilisées par les accusés pour modifier leur apparence lors des appels vidéo. Le commissaire adjoint Hemant Tiwari a souligné que toutes les personnes arrêtées avaient des antécédents judiciaires.
Récupération d'actifs
Au cours de l'enquête, les forces de l'ordre ont récupéré 13 véhicules et deux téléphones portables contenant des informations cruciales pour l'affaire, appartenant aux suspects arrêtés. L'arrestation de ces individus a non seulement permis de déjouer une opération de fraude sophistiquée, mais a également mis en lumière les failles du processus de vérification des prêts.
L'arrestation d'Ankit, Nisar et Manoj à Delhi met en lumière la complexité croissante des escroqueries financières, facilitées par l'utilisation de technologies de pointe telles que l'intelligence artificielle. Cette affaire rappelle l'importance de mesures de sécurité robustes et de processus de vérification rigoureux pour prévenir de telles activités frauduleuses. L'enquête se poursuit et les autorités sont déterminées à démasquer toute collusion potentielle et à faire en sorte que justice soit rendue dans cette affaire de fraude complexe.
