Moldavia «no puede simplemente prohibir las criptomonedas» y las regulará para cumplir con los compromisos de la UE

La nación de Europa Oriental, Moldavia, regulará la propiedad y las transacciones de criptomonedas como parte de un marco integral que se adoptará este año.

Aunque no puede prohibir el uso de activos digitales descentralizados, el pequeño país está obligado a implementar las últimas normas de la UE como candidato a la membresía.

Moldavia, aspirante a la UE, se propone poner orden en su espacio cripto

La República de Moldavia implementará legislación que regule la inversión, el comercio y la conversión de criptomonedas en 2026, anunció el ministro de Finanzas, Andrian Gavriliță.

El marco también introducirá estrictas normas fiscales y de prevención del lavado de dinero, reveló el funcionario gubernamental al hablar con el canal TVR Moldova.

En la entrevista, también citada por el portal Eurasia Daily, Gavriliță señaló que el proyecto de ley respectivo está siendo redactado por varias instituciones.

Los participantes incluyen el Banco Nacional de Moldavia, la Comisión Nacional de Mercados Financieros y la Oficina de Prevención y Combate del Lavado de Dinero.

La iniciativa forma parte de los compromisos del país con la Unión Europea, que adoptó su regulación integral sobre Mercados de Activos Cripto (MiCA), enfatizó Gavriliță, explicando:

«No podemos simplemente prohibirla. Estamos obligados a regular y aclarar. Los ciudadanos tienen derecho a poseer estas monedas. Tendremos la legislación correspondiente este año.»

La nueva ley determinará quién tiene derecho a realizar transacciones cripto, convertir monedas digitales en la moneda fiduciaria nacional, el leu moldavo, o en monedas extranjeras, y definirá qué organizaciones estarán autorizadas a operar en este mercado.

El uso de criptomonedas como Bitcoin para comprar bienes y pagar servicios no estará permitido, comentó el representante del poder ejecutivo en Chișinău, y añadió:

«No podrán realizar pagos con ellas, al igual que no puede pagar con euros o dólares. El leu seguirá siendo la moneda nacional. Pero poseer, negociar y convertirlas será legal.»

La regulación se redactará de acuerdo con las directivas europeas vigentes, teniendo en cuenta la experiencia adquirida por la vecina Rumanía, con la que Moldavia está histórica y étnicamente muy cerca, y otros estados miembros de la UE.

Nueva legislación moldava para ordenar los asuntos relacionados con la fiscalidad

Las próximas normas cripto de Moldavia también impondrán la tributación de los ingresos y las ganancias de capital relacionados con las criptomonedas, indicó Andrian Gavriliță.

Bajo el futuro régimen fiscal, las tenencias de criptomonedas no estarán sujetas a impuestos, pero los beneficios obtenidos de las transacciones con ellas sí lo estarán. El ministro detalló:

«Si eres residente fiscal de Moldavia y recibes ingresos de transacciones con criptomonedas, debes pagar un impuesto del 12 %, al igual que con cualquier otro ingreso.»

El funcionario añadió que el marco también abordará el lavado de dinero y los riesgos de seguridad. Destacó un reciente caso de traición que implicaba la transferencia de grandes cantidades de criptomonedas, lo que, a su juicio, demostró la vulnerabilidad del sector no regulado. Gavrilitá enfatizó:

«Necesitamos encontrar un punto medio: legalizar este campo mientras prevenimos el uso de criptomonedas para el financiamiento ilegal y el lavado de dinero.»

Un tribunal en la capital, Chișinău, recientemente sentenciado Ciudadano moldavo Denis Cuculescu condenado a 15 años de prisión por traición y fraude a gran escala.

Fue condenado en rebeldía por supuestamente usar su experiencia en criptomonedas para transferir y retirar grandes sumas de dinero, «asistiendo a un estado extranjero en la realización de actividades hostiles» contra su país, según la acusación. Se cree que Cuculescu huyó a Rusia después de trabajar para sus servicios especiales.

Este último ha sido previamente acusado de entrometerse en los asuntos internos de Moldavia e intentar influir en sus elecciones en medio de la guerra en curso en la vecina Ucrania.

Los territorios en la parte oriental de la nación siguen ocupados por el estado separatista no reconocido de Transnistria, una entidad pro-rusa formada alrededor de la disolución de la Unión Soviética a principios de la década de 1990.