Kazajistán avanza hacia la integración de activos digitales en su sistema financiero, y el Banco Nacional apoya la propuesta de los parlamentarios de crear una reserva estatal de criptomonedas. Esto representa uno de los esfuerzos más concretos hasta la fecha de un país de Asia Central para dar a los activos digitales un lugar formal en las finanzas estatales.
El proyecto de ley sobre la criptoeconomía aún no se ha aprobado. Sin embargo, según Timur Suleimenov, director del Banco Nacional , el grupo de trabajo ya está preparando una estrategia para establecer y modificar una reserva de criptomonedas.
La idea es establecer la reserva en una nueva subsidiaria del Banco Nacional, cuyas actividades clave incluirían activos no tradicionales, incluidas monedas digitales e inversiones basadas en blockchain.
“La práctica internacional muestra que las fuentes para dicha reserva pueden incluir criptoactivos confiscados, así como criptomonedas extraídas por una empresa minera parcialmente propiedad del gobierno”, escribió Suleimenov en una respuesta oficial a una consulta parlamentaria.
Pero para crear dicha reserva, Suleimenov afirmó que se requerirían enmiendas a la legislación financiera. Estas enmiendas determinarían la situación legal de la criptoreserva, establecerían las normas para su depósito y gestión, y establecerían las bases para su uso por parte del gobierno.
El gobierno toma medidas enérgicas contra el mercado gris de criptomonedas
Ante el rápido crecimiento de la industria de las criptomonedas en Kazajistán, el gobierno ha intensificado las medidas para combatir el uso indebido y las transacciones ilegales. Se está preparando un nuevo proyecto de ley para controlar la inteligencia artificial (IA) en el comercio de activos digitales.
La legislación probablemente impondrá responsabilidades administrativas y penales por las operaciones con criptomonedas fuera de los formatos prescritos por el estado. El objetivo es limitar el auge de los mercados grises , que se han convertido en una preocupación para los reguladores.
Las nuevas reglas complementarán las leyes actuales de Kazajstán que solo permiten el comercio de criptomonedas a través de plataformas autorizadas que operan dentro del Centro Financiero Internacional de Astaná (AIFC), dijo el presidente del Banco Nacional.
La Agencia de Regulación y Desarrollo del Mercado Financiero (ARDFM) y el Comité AIFC elaboran y mantienen un registro de empresas de criptomonedas no autorizadas para implementar este marco. Esta lista se envía trimestralmente a los bancos para ayudarles a detectar y detener actividades sospechosas o ilegales.
Solo en los primeros tres meses de 2025, los bancos de Kazajistán congelaron 15.800 transacciones de criptomonedas no autorizadas, valoradas en aproximadamente 3,07 millones de dólares. La mayoría de estas transacciones estaban relacionadas con plataformas no autorizadas o transacciones entre pares (P2P) que no cumplían con los requisitos legales.
Se ha ordenado a los bancos congelar todas las cuentas que se crea que están involucradas en el mercado gris, vigilar los límites de transacciones de los intercambios aprobados por la AIFC, rechazar transferencias a intercambios sin licencia y tener un "cuidado inhumano" al examinar cada transacción por un valor superior a $1,000 para detectar cualquier signo de ilegalidad.
Los funcionarios del gobierno advierten sobre los riesgos de las criptomonedas
Mientras Kazajstán se prepara para ingresar al mundo de las criptomonedas, se insta al país a actuar con cuidado cuando se trata de permitir que el público invierta en activos digitales, y los principales funcionarios financieros les advierten que sean cautelosos.
A principios de junio, Suleimenov emitió un comunicado advirtiendo que las criptomonedas son depósitos de ahorro inseguros, al igual que los depósitos bancarios. Subrayó que son extremadamente volátiles y complejas, y que son más adecuadas para inversores experimentados que para el público general.
Los comentarios de Suleimenov se referían a una creciente ola de estafas relacionadas con las criptomonedas, anuncios falsos y otras travesuras dirigidas a los jóvenes y a aquellos menos educados sobre finanzas personales.
En respuesta, el Banco Nacional y otras agencias estatales están preparando una serie de nuevas protecciones legales para limitar la comercialización de activos digitales. Estas medidas limitan la publicidad engañosa y brindan mayor transparencia a la venta de productos criptográficos, a la vez que protegen a grupos vulnerables como los jóvenes.
