El Banco Nacional de Kazajstán tiene la intención de crear una reserva estatal de criptoactivos

Kazajstán está avanzando hacia la integración de activos digitales en su sistema financiero, con el Banco Nacional apoyando la propuesta de los diputados para crear una reserva de criptoactivos de propiedad estatal. Esto marca uno de los esfuerzos más concretos hasta la fecha de un país de Asia Central para dar a los activos digitales un lugar formal en las finanzas estatales.

El proyecto de ley sobre la economía cripto aún está pendiente de adopción. Sin embargo, según Timur Suleimenov, el jefe del Banco Nacional, el grupo de trabajo ya está preparando una estrategia para establecer y modificar una reserva de criptoactivos.

La idea es establecer la reserva en una nueva filial del Banco Nacional, cuyas actividades clave incluirían activos no tradicionales, incluidas las monedas digitales y las inversiones basadas en blockchain.

"La práctica internacional muestra que las fuentes para dicha reserva pueden incluir criptoactivos confiscados, así como criptomonedas minadas por un minero de criptoactivos parcialmente propiedad del gobierno", escribió Suleimenov en una respuesta oficial a una consulta parlamentaria.

Pero para crear dicha reserva, Suleimenov dijo que se requerirían enmiendas a la legislación financiera. Estas enmiendas determinarían el estatus legal de la reserva de criptoactivos, establecerían reglas para su depósito y gestión, y establecerían las bases sobre cómo el gobierno puede utilizarla. 

El gobierno reprime el mercado gris de criptoactivos

Con el rápido crecimiento de la industria cripto en Kazajstán, el gobierno ha estado aumentando las medidas para combatir el mal uso y las transacciones ilegales. Se está preparando un nuevo proyecto de ley para controlar empresas de inteligencia artificial el uso de la (IA) en el comercio de activos digitales. 

El legislación impondrá probablemente responsabilidad administrativa y penal por operaciones de criptomonedas fuera de los formatos prescritos por el estado. El objetivo es limitar el aumento de los mercados grises que se han convertido en una preocupación para los reguladores.

Las nuevas reglas complementarán las leyes actuales de Kazajstán que solo permiten el comercio de criptoactivos a través de plataformas con licencia que operan dentro del Centro Financiero Internacional de Astana (AIFC), dijo el presidente del Banco Nacional.

La Agencia de Regulación y Desarrollo del Mercado Financiero (ARDFM) y el Comité del AIFC compilan y mantienen un registro de empresas de criptomonedas no autorizadas para implementar este marco. Esta lista se transmite trimestralmente a los bancos para ayudarles a detectar y detener actividades sospechosas o ilegales.

Solo en los primeros tres meses de 2025, los bancos en Kazajstán congelaron 15.800 transacciones de criptoactivos no autorizadas valoradas en aproximadamente $3.07 millones. La mayoría de estas estaban relacionadas con transacciones hacia o desde plataformas no autorizadas o intercambios entre pares que no cumplían con los requisitos legales.

Se ha ordenado a los bancos que congelen cualquier cuenta que se crea involucrada en el mercado gris, supervisen los límites de transacción de los intercambios aprobados por el AIFC, se nieguen a realizar transferencias a intercambios sin licencia y tomen "cuidado inhumano" al examinar cada transacción por un valor superior a $1,000 en busca de cualquier signo de ilegalidad.

Funcionarios del gobierno advierten sobre los riesgos de las criptomonedas

Como Kazajstán se prepara para entrar en el mundo de la tenencia de criptomonedas, se insta al país a proceder con cautela cuando se trata de permitir que el público invierta en activos digitales, con altos funcionarios financieros advirtiéndoles que tengan cuidado. 

A principios de junio, Suleimenov emitió una declaración advirtiendo que las criptomonedas no son almacenes de ahorro seguros como los depósitos bancarios. Destacó que las criptomonedas son extremadamente volátiles y complicadas, y son más adecuadas para inversores experimentados que para miembros ordinarios del público.

Los comentarios de Suleimenov se referían a una creciente ola de estafas relacionadas con criptoactivos, anuncios falsos y otras travesuras dirigidas a jóvenes y personas con menos educación financiera personal.

En respuesta, el Banco Nacional y otras agencias estatales están preparando una serie de nuevas protecciones legales para limitar el marketing de activos digitales. Estas medidas limitan la publicidad falsa y aportan más transparencia a la venta de productos cripto mientras protegen a grupos vulnerables como los jóvenes.