La Banca nazionale del Kazakistan intende creare una riserva statale di criptovalute

Il Kazakistan si sta muovendo per integrare le risorse digitali nel suo sistema finanziario, con la Banca Nazionale che sostiene la proposta dei parlamentari di creare una riserva crittografica statale. Questo rappresenta uno degli sforzi più concreti mai compiuti da un paese dell'Asia centrale per dare alle risorse digitali un posto ufficiale nella finanza statale.

Il disegno di legge sulla criptoeconomia non è ancora stato adottato. Tuttavia, secondo Timur Suleimenov, capo della Banca Nazionale, il gruppo di lavoro sta già elaborando una strategia per l'istituzione e la modifica di una riserva di criptovalute.

L'idea è di costituire la riserva in una nuova filiale della Banca nazionale, le cui attività principali includerebbero asset non tradizionali, tra cui valute digitali e investimenti basati su blockchain.

"La prassi internazionale dimostra che le fonti di tale riserva possono includere criptovalute confiscate, nonché criptovalute estratte da un miner di criptovalute parzialmente di proprietà del governo", ha scritto Suleimenov in una risposta ufficiale a un'interrogazione parlamentare.

Ma per creare una tale riserva, ha affermato Suleimenov, sarebbero necessarie modifiche alla legislazione finanziaria. Queste modifiche determinerebbero lo status giuridico della riserva crittografica, stabilirebbero le regole per il suo deposito e la sua gestione e stabilirebbero le basi per il suo utilizzo da parte del governo. 

Il governo reprime il mercato grigio delle criptovalute

Visto il rapido sviluppo del settore delle criptovalute in Kazakistan, il governo ha intensificato le misure per contrastare gli abusi e le transazioni illegali. È in fase di preparazione un nuovo disegno di legge per regolamentare dell'intelligenza artificiale (IA) nel trading di asset digitali. 

La legge probabilmente imporrà responsabilità amministrative e penali per le operazioni in criptovaluta al di fuori dei formati prescritti dallo Stato. L'obiettivo è limitare l'ascesa dei mercati grigi , diventati una preoccupazione per le autorità di regolamentazione.

Le nuove norme integreranno le attuali leggi del Kazakistan che consentono il trading di criptovalute solo tramite piattaforme autorizzate che operano all'interno dell'Astana International Financial Center (AIFC), ha affermato il presidente della Banca nazionale.

L'Agenzia per la Regolamentazione e lo Sviluppo del Mercato Finanziario (ARDFM) e il Comitato AIFC compilano e mantengono un registro delle società di criptovalute non autorizzate per attuare questo quadro normativo. Questo elenco viene trasmesso trimestralmente alle banche per aiutarle a individuare e bloccare attività sospette o illecite.

Solo nei primi tre mesi del 2025, le banche in Kazakistan hanno congelato 15.800 transazioni non autorizzate in criptovalute, per un valore di circa 3,07 milioni di dollari. La maggior parte di queste riguardava transazioni da o verso piattaforme non autorizzate o transazioni peer-to-peer non conformi ai requisiti di legge.

Alle banche è stato ordinato di congelare tutti i conti ritenuti coinvolti nel mercato grigio, di controllare i limiti delle transazioni degli exchange approvati dall'AIFC, di rifiutare i trasferimenti verso exchange senza licenza e di esaminare con "cura disumana" ogni transazione di valore superiore a 1.000 dollari per individuare eventuali segni di illegalità.

I funzionari governativi mettono in guardia dai rischi delle criptovalute

Mentre il Kazakistan si prepara a entrare nel mondo delle criptovalute, il Paese è invitato a procedere con cautela quando si tratta di consentire al pubblico di investire in asset digitali, con alti funzionari finanziari che li avvertono di essere cauti. 

All'inizio di giugno, Suleimenov ha rilasciato una dichiarazione in cui metteva in guardia dal fatto che le criptovalute sono depositi di risparmio non sicuri, come i depositi bancari. Ha sottolineato che le criptovalute sono estremamente volatili e complesse e sono più adatte agli investitori esperti che ai normali cittadini.

I commenti di Suleimenov facevano riferimento a un'ondata crescente di truffe legate alle criptovalute, pubblicità false e altre manovre mirate ai giovani e a chi è meno informato in materia di finanza personale.

In risposta a ciò, la Banca Nazionale e altre agenzie statali stanno predisponendo una serie di nuove tutele legali per limitare la commercializzazione di asset digitali. Queste misure limitano la pubblicità ingannevole e favoriscono una maggiore apertura alla vendita di prodotti crittografici, proteggendo al contempo i gruppi vulnerabili come i giovani.