La senadora Elizabeth Warren apunta a las finanzas cripto ilícitas con una propuesta legislativa
La senadora Elizabeth Warren apunta a las finanzas cripto ilícitas con una propuesta legislativa
- La senadora Elizabeth Warren critica el uso de criptomonedas para actividades financieras ilícitas y promueve reglas KYC más estrictas mediante nueva legislación.
- El proyecto de ley propuesto, respaldado por 19 senadores, busca endurecer las regulaciones contra el lavado de dinero en el sector cripto.
- Se destacan preocupaciones sobre el papel principal de las stablecoins en transacciones ilícitas, subrayando la necesidad de una supervisión regulatoria más estricta.
En una reciente audiencia del Comité Bancario del Senado centrada en el fraude y las estafas dentro del sistema bancario, la senadora Elizabeth Warren, junto con otros legisladores demócratas, criticó el papel de las criptomonedas en las finanzas ilícitas y las estafas. Warren, conocida por su postura crítica hacia las criptomonedas, ha estado promoviendo activamente su Ley Anti-Lavado de Dinero de Activos Digitales para endurecer la supervisión de las actividades relacionadas con las criptomonedas. Esta legislación, que busca incluir a mineros, validadores y proveedores de billeteras bajo los requisitos de la Ley de Secreto Bancario, incluidas las reglas de conocimiento del cliente (KYC), ha generado controversia dentro de la industria cripto, con algunos argumentando que es inconstitucional y demasiado amplia.
El impulso hacia medidas mejoradas contra el lavado de dinero
El proyecto de ley de Warren ha ganado apoyo de 19 senadores hasta ahora, lo que indica una creciente preocupación entre los legisladores sobre el uso de activos digitales en actividades ilícitas. Los defensores del proyecto argumentan que cerrará las lagunas existentes en las regulaciones contra el lavado de dinero, permitiendo a los reguladores financieros monitorear y contrarrestar de manera más efectiva las transacciones cripto sospechosas. El presidente del Comité Bancario del Senado, el senador Sherrod Brown, también expresó preocupaciones sobre la prevalencia de estafas y fraudes en las criptomonedas, reforzando la necesidad de acción legislativa para salvaguardar el sistema financiero.
El debate se extiende más allá del Senado, con los republicanos de la Cámara de Representantes proponiendo un proyecto de ley integral de estructura del mercado de criptomonedas que incluye disposiciones contra el lavado de dinero. Estos esfuerzos legislativos reflejan un compromiso bipartidista para abordar los desafíos planteados por la industria de activos digitales, particularmente en la lucha contra el lavado de dinero y los delitos financieros.
Escrutinio sobre las stablecoins y cooperación internacional
Durante la audiencia, la senadora Warren también destacó preocupaciones sobre las stablecoins, citando nuevos datos que indican su uso predominante en transacciones cripto ilícitas. Según un informe de la firma de análisis de blockchain Chainalysis, las stablecoins ahora representan una parte significativa de todo el volumen de transacciones ilícitas en el sector de las criptomonedas. Este desarrollo subraya la urgencia de medidas regulatorias dirigidas a las criptomonedas tradicionales y las stablecoins, que se han vuelto integrales para el ecosistema de activos digitales.
La Administración Biden también ha enfatizado la importancia de abordar las finanzas ilícitas en las criptomonedas. El subsecretario del Tesoro, Wally Adeyemo, ha pedido una autoridad congresional mejorada para perseguir a los actores ilícitos, enfatizando especialmente la necesidad de que los proveedores de stablecoins respaldados por dólares fuera de EE. UU. implementen medidas para prevenir que sus plataformas sean explotadas por terroristas.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence cubre noticias sobre mercados cripto y tecnología desde hace más de 5 años. Anteriormente compartió análisis e ideas sobre criptomonedas para TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine y The Recording Academy antes de pasar al sector Web3. En Cryptopolitan, es especialista en predicciones de precios de criptomonedas. Tras completar su licenciatura, está cursando actualmente un máster en Ciberseguridad de TI en la Universidad Maria Curie-Skłodowska.
