Binance desmiente mitos sobre el uso de criptomonedas por parte de delincuentes

Binance, una de las principales plataformas de intercambio de criptomonedas del mundo, ha desmentido recientemente el mito de que las criptomonedas son utilizadas principalmente por delincuentes. Si bien es cierto que algunos delincuentes han utilizado criptomonedas para facilitar actividades ilegales, como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el narcotráfico, la gran mayoría de las transacciones con criptomonedas son legítimas.

Binance se enfrenta al uso ilegal de criptomonedas

En los últimos años, las industrias de las criptomonedas y la cadena de bloques se han expandido. Sin embargo, la falta de comprensión de esta tecnología ha generado diversas creencias falsas y conceptos erróneos, lo que provoca que muchas personas se acerquen a los activos digitales con sospecha y temor injustificados. Binance se ha tomado el tiempo de disipar estos conceptos erróneos sobre las criptomonedas!

El mito de que las criptomonedas solo las usan los delincuentes: desde los inicios de esta nueva forma de moneda digital, el uso de criptomonedas para actividades ilícitas ha sido motivo de preocupación. La percepción pública de que las criptomonedas están intrínsecamente vinculadas a actividades delictivas (como el lavado de dinero, el narcotráfico y el cibercrimen) se debe principalmente a la cobertura mediática inicial. Binance menciona específicamente el tristemente célebre mercado de Silk Road.

Silk Road fue un mercado negro en línea que operó en la red oscura entre 2011 y 2013, ofreciendo una plataforma para la compraventa anónima de bienes y servicios ilegales mediante Bitcoin. El mercado era conocido por su participación en el narcotráfico y su asociación con las criptomonedas. Como resultado, las actividades ilegales de Silk Road contribuyeron a la mala reputación de las criptomonedas en los medios tradicionales.

Según Binance, el anonimato y la descentralización de las criptomonedas han suscitado la preocupación de que faciliten actividades ilícitas. Muchos medios de comunicación suelen centrarse en casos de alto perfil relacionados con las criptomonedas, lo que refuerza la idea de que los activos digitales son utilizados principalmente por quienes desean participar en actividades ilegales y evadir la detección.

Los datos en cadena apuntan al uso de criptomonedas por parte de la gente común

La realidad es que las criptomonedas son utilizadas predominantemente por el ciudadano promedio y son una herramienta legítima para diversas transacciones cotidianas. Más de 120 millones de consumidores se han registrado solo en Binance . Como ocurre con cualquier tecnología nueva (o existente), los delincuentes siempre la emplearán para sus propios fines nefastos. 

A pesar del crecimiento exponencial del sector, la actividad ilegal representó el 0,15 % de las transacciones de criptomonedas en 2021, una cifra inferior al 0,62 % de 2020, y el blanqueo de capitales el 0,05 %. No se fíe únicamente de Binance. Esta información proviene de Chainalysis, una empresa de análisis de blockchain descentralizada. 

Los datos de Chainalysis son utilizados con frecuencia por agencias gubernamentales, como la Oficina Federal de Investigaciones de los Estados Unidos (FBI), la Administración de Control de Drogas (DEA) y la Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS CI), y la Agencia Nacional del Crimen del Reino Unido (NCA), para investigar y combatir delitos relacionados con las criptomonedas.

Según la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), entre 800.000 y 2 billones de dólares se blanquean anualmente en el sector fiduciario tradicional, lo que representa aproximadamente entre el 2 % y el 5 % del PIB mundial. En comparación con las criptomonedas, la suma representa un insignificante 0,03 % de esa cantidad. 

A los delincuentes no les gustan las criptomonedas porque las transacciones son públicas y se registran permanentemente, lo que permite a los investigadores trac. A diferencia de las investigaciones financieras tradicionales, la transparencia de las criptomonedas facilita ladentde actores maliciosos.

La opinión de Binancesobre los delincuentes y la transparencia 

Blockchain es transparente por diseño. Cada transacción se registra en un libro de contabilidad público. Cualquiera puede examinar el código fuente completo en cualquier momento. El uso de la criptografía con fines ilícitos deja un excelente registro documental que permite a los fiscales obtener condenas. 

Según Europol y el Instituto de Gobernanza de Basilea, la criptografía es esencial para combatir el crimen organizado. Es imposible mover grandes sumas de dinero sin ser detectado. De hecho, las plataformas de intercambio de criptomonedas siguen siendo uno de los aliados más importantes en la lucha contra la actividad delictiva. En 2021, Binance colaboró ​​en el desmantelamiento de una organización cibercriminal que blanqueó 500 millones de dólares mediante ataques de ransomware.

Las fuerzas del orden continúan liderando el esfuerzo colectivo para combatir la delincuencia. A nivel mundial, han priorizado la adquisición de los recursos, las habilidades y las herramientas necesarias, así como la estrecha colaboración con empresas de criptomonedas. 

Según informes recientes, en los Estados Unidos, el Departamento del Tesoro ha solicitado fondos adicionales para monitorear y combatir los delitos relacionados con las criptomonedas, y el Departamento de Justicia y la Oficina Federal de Investigaciones han establecido grupos de trabajo nacionales de control de las criptomonedas.

Además, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo internacional de control del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, ha emitido estándares para los activos virtuales similares a los de las monedas fiduciarias. Sin embargo, a marzo de 2023, solo 19 de los 200 países comprometidos con los estándares del GAFI han implementado el estándar para activos virtuales.

¡¡¡Verificación de hechos!!!

La gente común es la principal usuaria de criptomonedas. Según estudios independientesdent solo el 0,15 % de las transacciones con criptomonedas involucran actividades ilegales. Según Binance, si eres un delincuente, usar criptomonedas tiene más probabilidades de llevarte a la cárcel que usar cash o el sistema financiero tradicional.

La idea de que las criptomonedas son principalmente un foco de actividades delictivas es enormemente exagerada. De hecho, la gran mayoría de las transacciones e inversiones en criptomonedas son legítimas y se centran en casos de uso reales con el potencial de alterar la economía global. 

El desarrollo de la tecnología blockchain ha generado un nuevo potencial para la innovación financiera, y las criptomonedas son solo una faceta de este mundo en constante evolución. Desde las finanzas descentralizadas (DeFi) hasta los tokens no fungibles (NFT), los usos potenciales de las criptomonedas y la tecnología blockchain son numerosos y diversos.