10 puntos clave de la sesión AMA de 80 minutos con Binance CZ

El lunes, Binance llevó a cabo una sesión de AMA (Ask Me Anything) en Twitter, en la que el CEO Changpeng Zhao respondió algunas preguntas preocupantes sobre Binance y la industria de las criptomonedas. A continuación se presentan los puntos clave de la sesión AMA de 80 minutos, que contó con más de 40,000 oyentes.

Binance está trabajando en un protocolo de Prueba de Reservas con Vitalik Buterin de Ethereum

El CEO de Binance dijo que el cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, podría haber tenido una idea de cómo los exchanges pueden probar sus reservas. Dijo que Buterin está trabajando en un novedoso protocolo de prueba de reservas y quiere que Binance sea el primer caso de prueba del nuevo protocolo. Zhao dijo que el equipo de Binance trabajará estrechamente con Buterin en ese aspecto. El plazo estimado para la finalización del protocolo podría estar en las próximas «pocas semanas». 

Recordemos la semana pasada, Binance propuso adoptar una prueba de reservas de árbol de Merkle como solución para restablecer y promover la transparencia y la confianza en toda la industria, lo que parece haber disminuido a la luz del colapso de FTX. En la AMA, Zhao dijo que ha estado trabajando conjuntamente en esta solución particular desde 2014. 

Más o menos como un inconveniente, Zhao agregó que este enfoque de prueba de reservas necesita la participación de un auditor de terceros, pero desafortunadamente «el auditor de terceros número uno está actualmente ocupado porque todos están tratando de hacer prueba de reservas». 

SAFU: Binance no ha tomado préstamos de otras empresas

Hablando sobre la seguridad de los activos de los usuarios en Binance, Zhao reafirmó las afirmaciones anteriores de SAFU (Secure Asset Fund for User) del exchange. 

Según él, Binance opera un negocio simple y no ha tomado préstamos de empresas, ni el exchange ha recibido financiación de capital de riesgo que se devolvió en forma de préstamo, intercambio e inversión inversa. «No tenemos préstamos, no tenemos deudas, no le debemos dinero a nadie», dijo Zhao.

Respaldando las afirmaciones, también declaró que Binance nunca ha retirado fondos de la plataforma o de los activos de los usuarios como préstamos a terceros para gestionar o generar rendimientos. Además, el exchange no participa en el comercio. CZ dijo que el exchange solo obtiene beneficios de las tarifas de negociación de los usuarios. 

Admitió que Binance realiza ciertos servicios como el Programa de Margen, donde los ahorros de los usuarios se prestan a traders de margen y Staking DeFi. Sin embargo, esos fondos nunca salen del exchange y todos los riesgos asociados con los servicios son gestionados por los sistemas de Binance.

«Nada está libre de riesgos. Los exchanges de criptomonedas son negocios inherentemente bastante riesgosos. Tienes que gestionarlos bien, tienes que hacer la seguridad bien, tienes que hacer muchas cosas bien. Pero somos autosuficientes. No le debemos a nadie más».

La gran tenencia de BUSD de Binance no es un riesgo

Antes de la prueba de reservas, Binance publicó direcciones de billetera de sus tenencias, lo que generó preocupaciones ya que un mayor porcentaje de las tenencias del exchange estaba dominado por BUSD y BNB, que supuestamente son propiedad del exchange. 

Según Zhao, el gran porcentaje de BUSD en la reserva de Binance se debe a que la mayoría de los usuarios del exchange han convertido sus tenencias a BUSD para cubrirse contra el mercado bajista. Binance no convierte las tenencias de criptomonedas de los usuarios. Por lo tanto, los activos que los usuarios poseen en mayor cantidad constituirán la mayoría de la reserva del exchange.

«En un exchange hoy, en un mercado bajista, si sus activos no incluyen un gran porcentaje de stablecoins, esa es una señal de riesgo. Porque en cualquier lugar de un mercado bajista, mucha gente tiene que convertir Bitcoin, Ethereum y BNB en stablecoin», dijo Zhao.  

Además, Zhao aclaró que BUSD no es emitido por Binance, sino por Paxos, que es una empresa regulada. En sus palabras, BUSD es la stablecoin respaldada por fiat más transparente. Mientras que las reservas de otras stablecoins están diversificadas en diferentes vehículos de inversión, BUSD está principalmente respaldada por fiat.

Binance ayudará a los buenos proyectos que luchan con la liquidez

El lunes, Binance anunció planes para establecer un fondo de recuperación de la industria, a la luz del colapso de FTX. Al enfatizar el movimiento, Zhao admitió que Binance es una de las empresas fuertes con reservas de efectivo saludables, y a través de la iniciativa, busca ayudar a que los buenos proyectos sobrevivan a la crisis de liquidez y la turbulencia del mercado.

Zhao agregó que otros cuatro fondos han indicado interés en unirse a la iniciativa, incluidos algunos proyectos y actores de la industria. 

No adivines el mercado: Solo HODL

Durante la semana pasada, el mercado de criptomonedas ha visto una inmensa volatilidad a la baja en medio de desarrollos intrigantes con respecto a los exchanges. 

A este respecto, Zhao ofreció su consejo a los usuarios de criptomonedas, diciendo que el enfoque básico predominante para tal condición de mercado sería HODL, especialmente para traders no expertos que no pueden gestionar el riesgo. «Un par de años después, todo esto simplemente se desvanecerá. La gente puede o no recordar esto», dijo Zhao. 

Además, Zhao desalentó a los inversores de criptomonedas de invertir con dinero que se necesite o use a corto plazo (hablar de semanas o un mes). Dijo que los fondos a largo plazo son ideales para invertir en criptomonedas.

¿También están seguros los subsidios y proyectos de cartera de Binance?

Zhao dijo que Binance ha invertido en más de 150 proyectos de criptomonedas, y no conoce el estado de todas las empresas individuales. Sin embargo, desde la saga de FTX, Zhao dijo que no ha habido ninguna súplica de rescate de las empresas de la cartera. Asimismo, agregó que el ecosistema BNB parece estar menos afectado por la actual crisis de liquidez del mercado.

Mientras tanto, admitió que algunas empresas podrían haber tenido fondos depositados en FTX, o haberse visto afectadas de alguna manera por el contagio en cascada. Sin embargo, el impacto seguiría siendo menor en comparación con FTX. 

Para los exchanges subsidiarios de Binance como Binance Turkey, Zhao dijo que se les pedirá que adopten igualmente la prueba de reservas para impulsar la transparencia en toda la industria. 

Binance estará bien si todos los usuarios retiran sus fondos

A la luz de la mala gestión de fondos de FTX, muchos inversores de criptomonedas están siendo advertidos por expertos para retirar todos los fondos de los exchanges centralizados a billeteras externas. Hablando de eso, Zhao estuvo de acuerdo en que los usuarios pueden retirar sus fondos a cualquier lugar, ya que Binance es solo una plataforma. 

La mayoría de las personas que dejan fondos en Binance y otros exchanges centralizados probablemente son aquellas que no son lo suficientemente técnicas para mantener criptomonedas de forma segura por su cuenta, según Zhao. Y en caso de que todos los fondos sean retirados de Binance, Zhao dijo que probablemente cerrarán el exchange, pero seguirán siendo rentables en otras áreas. 

«Binance estará bien. Si todos retiran sus fondos del exchange centralizado, simplemente cerraremos el exchange centralizado. Tenemos muchos otros negocios rentables», dijo Zhao. 

Señales de alerta a tener en cuenta en los intercambios de criptomonedas

El 13 de noviembre, Zhao dijo que los usuarios de criptomonedas deberían desconfiar de los intercambios que mueven grandes cantidades de criptomonedas antes o después de demostrar sus direcciones de billetera. En la sesión de AMA, añadió que podría bastar con el sentido común para detectar señales de alerta entre los intercambios centralizados. 

Según él, los inversores en criptomonedas deberían desconfiar de los intercambios que ofrecen incentivos como comisiones de trading cero, etc., pero no tienen una reserva de efectivo saludable. Cree que un negocio debe ser rentable para volverse sostenible. 

Zhao añadió que es una señal potencialmente arriesgada para los intercambios de criptomonedas que no realicen una transparencia de billetera o lo hagan incorrectamente 

FTX: Binance podría dirigirse a la bancarrota si asume todos los fondos perdidos en criptomonedas

Cuando se le preguntó si Binance se siente obligada a compensar a los titulares de FTT que vieron la inversión temprana de Binance en FTX como un voto de confianza, Zhao dijo que Binance podría intentar ayudar a los usuarios afectados de alguna manera. Sin embargo, no puede decidir categóricamente si devolver o no el dinero a los usuarios afectados. 

Según Zhao, Binance no puede ser culpada ni responsable por cada problema que ocurre en la industria de las criptomonedas. "No quiero crear una situación en la que todo se derrumbe en la industria y Binance tenga que pagar por ello", dijo Zhao, añadiendo que Binance podría dirigirse a la bancarrota si asume todos los fondos perdidos en la industria de las criptomonedas. 

El mayor cuello de botella para la adopción de criptomonedas

Zhao señaló además que la complejidad de las billeteras de criptomonedas y la falta de educación y conciencia son entre los cuellos de botella que limitan la adopción de DeFi y blockchain. Según él, DeFi será enorme si hubiera un medio más fácil para que las personas almacenen de forma segura sus propias criptomonedas. 

El intercambio centralizado podría existir, "lo cual está bien". Sin embargo, aún no hay una solución rápida para eliminar la complejidad de las billeteras externas.