US-Finanzministerin Yellen sagt zu Trump: „Politisieren Sie die Bankenaufsicht nicht“
- Janet Yellen hat die Trump-Regierung gewarnt, sich nicht in die Bankenregulierung einzumischen, und betont, dass Aufsicht über Kapital, Liquidität und Risikobereitschaft entscheidend ist, um Finanzkrisen zu vermeiden.
- Yellen kritisierte Berichte darüber, dass Trumps Team Kürzungen bei den führenden Bankaufsichtsbehörden erwägt, und verwies auf frühere Bankenzusammenbrüche wie die der Silicon Valley Bank im Jahr 2023 als Beweis für die damit verbundenen Gefahren.
- Trump’s Wirtschaftspläne, einschließlich der Verlängerung der Steuergutschriften aus seinen Reformen von 2017 und der Abschaffung der Obergrenze für die SALT-Steuerabzüge, führen zu Unsicherheit bei Anlegern und Finanzberatern.
Die US-Finanzministerin Janet Yellen hat eine Botschaft an den designierten Präsidenten Donald Trump: Lassen Sie von den Eingriffen in die Regulierung des amerikanischen Bankensystems ab.
Sie kritisierte das Übergangsteam von Trump, das Berichten zufolge drastische Kürzungen oder Fusionen bei Washingtons wichtigsten Finanzüberwachungsbehörden im Auge habe. Natürlich hat seine Rückkehr an die Macht Fragen darüber aufgeworfen, wie weit seine Regierung gehen wird, um die über Jahrzehnte aufgebauten Finanzvorschriften über den Haufen zu werfen.
Yellen, die spricht, während sie sich darauf vorbereitet, die Schatzkammer-Schlüssel an Trumps Nominierten Scott Bessent zu übergeben, machte klar, dass sie Veränderungen nicht ablehnt, aber radikale Eingriffe? Das ist ein No-Go.
Bankenaufsicht unter der Lupe
„Banker beschweren sich immer über übermäßige Regulierung“, sagte Yellen sagte. Sie gab zu, dass es fair sei, Bürokratie abzubauen, wo die Kosten den Nutzen übersteigen. Aber sie verteidigte die Kernvorschriften bezüglich des Eigenkapitals, der Liquidität und der Risikobereitschaft von Banken. „Diese sind für ein stabiles Bankensystem und eine stabile Wirtschaft unerlässlich“, betonte sie.
Yellens Bedenken sind nicht unbegründet. Sie verwies auf die plötzlichen Zusammenbrüche der Silicon Valley Bank und der Signature Bank im März 2023. Diese Ausfälle, so sagte sie, seien deutliche Erinnerungen daran, was passiert, wenn Banken nicht ordnungsgemäß beaufsichtigt werden.
Mit einem Jahrhundert an Geschichte als Beweis, Yellen argumentierte, dass Bankenaufsicht und Einlagensicherung nicht verhandelbar sind, um eine weitere Finanzpanik zu vermeiden.
Sie deutete auch Gerüchte an, dass Trumps Team Möglichkeiten erkunde, wichtige Aufsichtsbehörden zu verkleinern oder sogar abzuschaffen. Obwohl sie keine Details nannte, machte sie ihre Meinung klar: Weniger Aufsicht ist ein Rezept für Chaos.
Finanzielle Stabilität oder politische Spiele?
Der Dodd-Frank Act ist eine Gesetzgebung nach der Finanzkrise 2008, die darauf abzielt, systemische Risiken zu verhindern. Dieses Gesetz gab dem Rat für Finanzaufsicht, der Abteilung für finanzielle Stabilität der Federal Reserve und dem Büro für Finanzforschung des Finanzministeriums das Leben.
Kritiker sagten, es würde Banken erdrücken, aber Yellen entgegnete, dass US-Banken trotz anfänglicher Beschwerden erfolgreich sind. „US-Banken laufen außergewöhnlich gut“, sagte sie und wies frühe Befürchtungen zurück, Dodd-Frank würde ihre Wettbewerbsfähigkeit ruinieren.
Für Yellen ist das System nicht perfekt, aber es funktioniert. Und obwohl sie anhaltende Debatten über die Zusammenlegung einiger Behörden anerkannte, machte sie klar, dass der Abbau von Schutzmaßnahmen nicht der richtige Weg ist.
Die Abschaffung des Office of Thrift Supervision nach 2008 geschah beispielsweise ohne Schaden anzurichten, aber eine weitere Konsolidierung war nicht ihr Fokus.
Trump’s Ansatz zur finanziellen Aufsicht könnte mit seinen breiteren wirtschaftlichen Zielen Hand in Hand gehen. Von seiner Regierung wird erwartet, dass sie sein Markenzeichen, den Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) von 2017, erneut überprüft, der weitreichende Veränderungen für Unternehmen und Privatpersonen brachte.
Während seines Wahlkampfs Trump versprach er, diese Steuersenkungen zu verlängern, und schlug neue Politiken vor, wie die Abschaffung von Steuern auf Trinkgelder, die Abschaffung der Sozialversicherungssteuern für Senioren und die Aufhebung der Obergrenze von 10.000 US-Dollar für die SALT-Steuerabzüge.
Steuerstreitigkeiten brodeln
Mit dem Jahr 2025 in Sicht, schwebt Unsicherheit über Trumps Steuerpolitik. Der TCJA war 2017 ein Wendepunkt, der die Körperschaftssteuersätze senkte und temporäre Vorteile für Privatpersonen bot.
Finanzberater haben wohlhabende Kunden dringlich aufgefordert, sich auf Änderungen der Erbschaftssteuer vorzubereiten, wobei die aktuelle Freibetragsgrenze von 13,99 Millionen US-Dollar pro Person auf das Niveau von 2017 zurückfallen würde, wenn Kongress er sie nicht verlängert.
Trump’s frühere legislative Überraschungen, wie die letzte Minute des TCJA im Dezember 2017, ließen wenig Zeit für Analysen, bevor die großen Änderungen in Kraft traten.
Steuer Berater erinnern sich an die Verwirrung um die Abzugsregelung für qualifizierte Geschäftseinkünfte, die Unternehmen mit durchlaufenden Rechtspersönlichkeiten (Pass-Through) einen Steuervorteil von 20 % gewährte, aber mit einer komplizierten mehrstufigen Berechnung einherging.
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Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die globale Wirtschaft und geopolitische Ereignisse, die die Märkte beeinflussen. Sie hat für auf Blockchain spezialisierte Publikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierung und makroökonomische Trends verfasst. Sie hat die London School of Journalism besucht und dreimal Krypto-Marktanalysen in einem der führenden Fernsehsender Afrikas vorgestellt.
