Dank des aggressiven Vorstoßes vondent Donald Trump zur Förderung der Branche, insbesondere nach der Exekutivanordnung vom 23. Januar zur Einrichtung des National Digital Asset Stockpile, nähert sich die Wall Street endlich Kryptowährungen an.
Kaum eine Woche nach Beginn von Trumps zweiter Amtszeit berichtete CNBC am 25. Januar, dass sich führende Finanzmanager seinen kryptofreundlichen Richtlinien anschließen – eine bedeutende Kehrtwende für eine Branche, die Bitcoin auf Distanz gehalten hatte.
Trumps Erlass legt den Schwerpunkt auf den „Schutz und die Förderung“ der Nutzung und Entwicklung von Kryptowährungen.
Wall-Street-CEOs steigen ein
In Davos, Schweiz, erklärte Morgan Stanleys CEO Ted Pick beim Weltwirtschaftsforum: „Wir werden mit dem Finanzministerium und anderen Aufsichtsbehörden zusammenarbeiten, um eine sichere Lösung zu finden.“ Die Bank ist dafür bekannt, im Kryptobereich Pionierarbeit geleistet zu haben und damit den meisten ihrer Mitbewerber zuvorgekommen zu sein.
Im Jahr 2021 ermöglichte Morgan Stanley als erstes großes US-amerikanisches Finanzinstitut vermögenden Kunden den Zugang zu bitcoin Fonds. Bis 2024 hatte das Unternehmen seine Berater autorisiert, Kunden bitcoin ETFs anzubieten.
Der selbsternannte „Krypto-dent“ Trump umgibt sich mit Krypto-Befürwortern, um seine Agenda durchzusetzen. Paul Atkins, ehemaliger SEC-Kommissar unter George W. Bush, wurde für den Vorsitz der SEC nominiert. Howard Lutnick, CEO von Cantor Fitzgerald, wurde als Handelsminister vorgesehen.
Scott Bessent, ein Hedgefonds-Manager mit einer ausgeprägten Bitcoin Leidenschaft, ist Trumps Kandidat für das Amt des Finanzministers. Sollte er bestätigt werden, wird Bessent die US-Steuerbehörde IRS und das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) leiten – zwei Behörden, die für die Schaffung klarer Steuer- und Compliance-Richtlinien für Kryptowährungen von entscheidender Bedeutung sind.
Trumps Politik zielt darauf ab, langjährige Frustrationen der Wall Street aufzugreifen. Ein zentraler Kritikpunkt war die 2022 von der SEC erlassene Rechnungslegungsvorschrift SAB 121, die Banken dazu zwang, Kryptowährungen in ihren Bilanzen als Verbindlichkeiten auszuweisen.
Diese Regel hielt Banken durch die Festlegung strenger Kapitalanforderungen davon ab, Krypto-Verwahrungsdienstleistungen anzubieten. Aber wie Cryptopolitan berichtet wurde , hat die SEC SAB 121 aufgehoben und damit eines der größten Hindernisse für Finanzinstitute beseitigt, die mit digitalen Vermögenswerten arbeiten wollen.
„Tschüss, SAB 121! Das war kein Vergnügen“, sagte SEC-Kommissarin Hester Peirce, die am Dienstag zur Leiterin einer neuen „Krypto-Taskforce“ ernannt wurde
Brian Moynihan, CEO der Bank of America, begrüßte die Änderungen ebenfalls in Davos. „Wenn die Regeln in Kraft treten und es tatsächlich möglich wird, damit Geschäfte abzuwickeln, wird das Bankensystem verstärkt auf den Transaktionsbereich eingehen“, sagte er.
Er wies auf das Potenzial von Kryptowährungen als Zahlungssystem hin und verglich sie mit Visa oder Apple Pay. Moynihan vermied es jedoch, Kryptowährungen als Anlageobjekte zu empfehlen, und bezeichnete dies als „eine separate Frage“
Der Bitcoin-Kurs hat natürlich auf den Optimismus reagiert. Am Montag stieg er auf fast 110.000 US-Dollar – seinen bisherigen Höchststand – bevor er sich zum Zeitpunkt der Veröffentlichung bei rund 106.000 US-Dollar einpendelte.
Banken fordern angesichts zunehmender Akzeptanz klare Regeln
Die Maßnahmen der SEC haben zwar für viel Aufsehen gesorgt, doch die Wall Street kämpft weiterhin mit anderen regulatorischen Problemen. Die Geldwäschebekämpfungsvorschriften bleiben ein Knackpunkt, da uneinheitliche Richtlinien es Banken erschweren, bestimmte Branchen zu bedienen.
Jamie Dimon, der kryptokritische CEO von JPMorgan Chase, brachte die Frustration Anfang der Woche in einem Podcast auf den Punkt: „Es sollte viel klarere Grenzen geben, was wir tun müssen und was nicht. Wir beschweren uns schon seit Jahren darüber. Wir müssen das endlich ändern.“
Die CEOs der Wall Street setzen sich zudem für einen einheitlichen Bundesstandard ein, um den Flickenteppich an einzelstaatlichen Gesetzen zu ersetzen, der die Einhaltung der Vorschriften erschwert. Die Trump-Regierung steht unter Druck, diese Herausforderungen im Rahmen ihrer umfassenderen Bemühungen zur Vereinfachung der Kryptoregulierung anzugehen.
Am Donnerstag kritisierte Trump JPMorgan Chase und die Bank of America und warf ihnen vor, konservativen Kunden Dienstleistungen zu verweigern. Das Thema, bekannt als „Entbanking“, ist seit Langem ein beliebtes Argument der Republikaner.
„Wir nehmen dieses Thema sehr ernst“, erklärte die Bank of America am Freitag. „Wir werden uns mit der Regierung und dem Kongress bezüglich der umfangreichen staatlichen Regulierungen auseinandersetzen, die mitunter die Beendigung von Geschäftsbeziehungen erforderlich machen.“
Die erneute Fokussierung auf Geldwäschebekämpfungsregeln erfolgte, nachdem ein 2020 verabschiedetes Gesetz zur Überarbeitung dieser Vorschriften seine Ziele verfehlt hatte. Banken drängen weiterhin auf klarere Richtlinien und argumentieren, dass uneinheitliche Regeln sie aus Angst vor Strafen dazu zwingen, bestimmte Kunden und Branchen zu meiden.
