Ein neues irisches Geldwäschegesetz erlaubt der Polizei unter bestimmten Bedingungen Zugriff auf persönliche Konten

Weltweit werden Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche umgesetzt, wobei die Listen der betroffenen Länder sowie die jeweiligen nationalen Vorschriften regelmäßig aktualisiert werden. Irland ist das nächste Land, das nach der EU-Richtlinie zur Eindämmung der Geldwäsche Vorreiter ist.

Die Europäische Union ermöglichte es Irland, als eines von achtundzwanzig (28) Mitgliedstaaten der Europäischen Union, die geltenden Gesetze und Vorschriften zu ändern, um die notwendigen Schritte gegen Geldwäsche zu unternehmen.

Die irische Regierung hat die EU-Richtlinien entschlossen umgesetzt und arbeitet an einer Aktualisierung des Geldwäschegesetzes. Dies würde der irischen Polizei – allerdings nur nach Prüfung des Verdachts und der Berechtigung – Zugriff auf Bankdaten ermöglichen. Gleichzeitig soll die Nutzung von Kryptowährungen, die in den vorgeschlagenen Änderungen als „virtuelle Währungen“ bezeichnet werden, landesweit eingeschränkt werden.

Obwohl Justizminister Charlie Flanagan direkte Einwände gegen Kryptowährungen vermieden hat, ist er der Ansicht, dass Geldwäsche trotz Forschungsergebnissen über cash nicht auf die leichte Schulter genommen werden sollte.

Der Gesetzentwurf, der eher politischer als legislativer Natur erscheint, hätte im Falle seiner Verabschiedung direkte Auswirkungen auf den Kryptowährungshandel im Land und würde die Einhaltung von KYC-Protokollen (Know Your Customer) erzwingen. Er ist jedoch weniger restriktiv als die estnischen Beschränkungen, die nach der gleichen EU-Richtlinie eingeführt wurden.

Die Richtlinie ermöglicht es allen EU-Mitgliedstaaten, ihre Kryptowährungsmärkte strenger zu überwachen und die Einhaltung strengerer KYC-Protokolle zu gewährleisten. KYC-Protokolle verpflichten Kunden von Institutionen, die mit Kryptowährungen handeln, ihredentoffenzulegen, die bisher durch die mit Kryptowährungen verbundene Anonymität aufgehoben wurde.