Ondo, JPMorgan, Mastercard und Ripple schließen tokenisierte Treasury-Abwicklung auf XRP Ledger ab

JPMorgan Chase (JPM), Mastercard (MA), Rippleund Ondo Finance haben eine tokenisierte US-Staatsanleiherücknahme abgeschlossen, die das XRP Ledger mit bankseitigen Abwicklungssystemen über Ländergrenzen hinweg verbunden hat.

Ondo erklärte, der Test sei die erste nahezu in Echtzeit erfolgende, grenzüberschreitende und bankenübergreifende Rücknahme eines tokenisierten US-Staatsanleihenfonds gewesen. Das System bot Institutionen einen funktionierenden Weg für die rund um die Uhr verfügbare Rücknahme tokenisierter Vermögenswerte, wobei Blockchain-Aktivitäten auf der einen und Bankzahlungen auf der anderen Seite stattfanden.

Die Transaktion nutzte OUSG, Ondos tokenisiertes Produkt für kurzfristige US-Staatsanleihen. Ripple löste einen Teil seiner OUSG-Bestände auf XRPL, einer öffentlichen Blockchain, ein. Ondo wickelte die Einlösung ab und veranlasste anschließend die cash über das Multi-Token-Netzwerk von Mastercard (MTN).

Kinexys von JP Morgan erhielt diesen Auftrag über sein Blockchain-System, belastete das Blockchain-Einlagenkonto von Ondo und überwies US-Dollar über dasdent von JP Morgan an das Bankkonto von Ripplein Singapur.

Ripple nutzt XRP Ledger, während Mastercard cash an Kinexys sendet

Die Transaktion bestand aus zwei Teilen. Die tokenisierte Rücknahme der Treasury-Anleihen erfolgte auf dem XRP Ledger. Die Dollar-Abwicklung wurde über die Bankinfrastruktur abgewickelt.

diese Trennung ist der springende Punkt, denn tokenisierte Vermögenswerte sehen auf der Blockchain oft schnell aus, stoßen dann aber auf ein Problem, wenn cash Barabwicklung immer noch von Überweisungen, Mitarbeiterprüfungen und Banköffnungszeiten abhängt.

Mastercards MTN fungierte als Bindeglied zwischen diesen beiden Welten. Das Netzwerk übermittelte die Fiat-Auszahlungsanweisung von Ondo an Kinexys durch JP Morgan.

Mastercard beschreibt MTN als ein System, das verschiedene Wertarten miteinander verbindet und traditionellen Finanzunternehmen die Möglichkeit bietet, On-Chain-Transaktionen abzuwickeln, ohne die Existenz von Banken zu leugnen. Das ist keine aufsehenerregende Krypto-Show, sondern die Grundlage für solide Infrastruktur. Doch genau an dieser Grundlage entscheidet sich, ob tokenisierte Finanzsysteme funktionieren oder scheitern.

Ondo erklärte, die Einlösung sei nahezu in Echtzeit und außerhalb der üblichen Bankschlusszeiten erfolgt. Dies sei relevant, da die alten Abwicklungssysteme weiterhin nach Zeitplänen funktionieren, die nicht mit den Kryptomärkten übereinstimmen. 

XRP wird den ganzen Tag gehandelt, tokenisierte Vermögenswerte können den ganzen Tag auf öffentlichen Blockchains liegen, aber cash können immer noch so funktionieren, als ob alle um 17 Uhr nach Hause gegangen wären. Dieses Pilotprojekt testete eine Struktur, bei der die Blockchain-Seite und die Bankseite einem koordinierten Prozess folgten, anstatt zwei separaten Anweisungen.

Ian De Bode,dent von Ondo Finance, erklärte: „Dieser Meilenstein markiert das erste Mal, dass tokenisierte US-Staatsanleihen grenzüberschreitend und bankenübergreifend nahezu in Echtzeit und außerhalb der traditionellen Bankfenster abgewickelt wurden.“ De Bode fügte hinzu, dass Ondo, Kinexys von JP Morgan, Mastercard und Ripple die öffentliche Blockchain-Infrastruktur mit Interbanken-Abwicklungssystemen verbinden, um Märkte zu schaffen, die rund um die Uhr funktionieren.

Kinexys begleicht den Dollaranteil, nachdem Ondo die tokenisierte Treasury-Rücknahme verarbeitet hat

Kinexys von JP Morgan wickelte die Dollar-Seite ab, nachdem Ondo die OUSG-Rücknahme abgeschlossen hatte. Die Plattform belastete Ondos Blockchain-Einlagenkonto und unterstützte anschließend die nächste Anweisung über dasdent von JP Morgan. Die endgültige Auszahlung erreichte RippleBankkonto in Singapur in US-Dollar.

Ondo sagte, tokenisierte reale Vermögenswerte hätten zwar zugenommen, aber die Einlösungssysteme seien immer noch zu sehr auf Überweisungen, manuelle Arbeit und begrenzte Öffnungszeiten angewiesen.

Dieser Test nutzte die Blockchain-Infrastruktur, um die cash auszulösen, anstatt die Zahlungsseite über ein isoliertes, traditionelles System abzuwickeln. Das Ergebnis war ein durchgängiger Transaktionspfad, wobei XRPL den Teil mit den tokenisierten Vermögenswerten und die Bankinfrastruktur den Teil mit den Fiatgeldzahlungen abwickelte.

Markus Infanger, SVP von RippleX, sagte: „Das XRP Ledger ermöglicht die Bewegung von Vermögenswerten in Echtzeit, und in Verbindung mit der globalen Bankeninfrastruktur zeigt dieses Pilotprojekt, wie Institutionen grenzüberschreitende Transaktionen als einen einzigen, integrierten Ablauf ausführen können.“

Markus sagte außerdem, der Test habe gezeigt, dass tokenisierte Vermögenswerte öffentliche Blockchain-Systeme mit dem globalen Finanznetzwerk verbinden können.

Zack Chestnut, globaler Leiter der Kommerzialisierung bei Kinexys by JP Morgan, erklärte, das Pilotprojekt sei ein Schritt hin zu institutionellen Märkten für tokenisierte Vermögenswerte. Laut Chestnut erfordert eine breitere Akzeptanz die Zusammenarbeit von Banken, öffentlichen Blockchains und Unternehmen aus verschiedenen Regionen.

Ondo erklärte, dass dieselbe Architektur Einlösungen von jeder öffentlichen Blockchain unterstützt, auf der OUSG ausgegeben wird, einschließlich XRPL.