Ondo, JPMorgan, Mastercard и Ripple завершили расчеты по токенизированным казначейским облигациям США в сети XRP Ledger

JPMorgan Chase (JPM), Mastercard (MA), Ripple и Ondo Finance завершили выкуп токенизированных казначейских облигаций США, объединив XRP Ledger с банковскими расчетными системами через границы.

Ondo заявила, что этот тест стал первым почти мгновенным трансграничным межбанковским выкупом токенизированного фонда казначейских облигаций США. Настроенная схема предоставила институциональным инвесторам рабочий путь для круглосуточного выкупа токенизированных активов, где блокчейн-активность с одной стороны сопряжена с банковскими платежами с другой.

Сделка использовала OUSG, продукт Ondo — токенизированные краткосрочные казначейские облигации США. Ripple выкупила часть своих активов OUSG в XRPL, публичном блокчейне. Ondo обработала выкуп, а затем отправила платежное поручение в фиате через Multi-Token Network Mastercard, известную как MTN.

Kinexys от J.P. Morgan приняла это поручение в своей блокчейн-системе, списала средства с Блокчейнного депозитного счета Ondo и перевела доллары США на банковский счет Ripple в Сингапуре через сеть корреспондентских счетов J.P. Morgan.

Ripple использует XRP Ledger, а Mastercard отправляет платежное поручение в Kinexys

Транзакция состояла из двух частей. Выкуп токенизированной казначейской облигации произошел в XRP Ledger. Расчеты в долларах прошли через банковскую инфраструктуру.

Именно в этом разделении заключается суть вопроса: токенизированные активы часто демонстрируют высокую скорость в блокчейне, но упираются в стену, когда расчеты в фиате по-прежнему зависят от банковских переводов, проверок сотрудниками и банковского графика работы.

MTN от Mastercard оказался связующим звеном между этими двумя мирами. Сеть передала платежное поручение в фиате от Ondo в Kinexys от J.P. Morgan.

Mastercard описывает MTN как систему, позволяющую различным типам ценностей работать вместе и дающую традиционным финансовым фирмам способ управлять ончейн-коммерцией, не делая вид, что банки больше не существуют. Это не эффектный крипто-театр. Это инфраструктура. Но именно в инфраструктуре токенизированные финансы либо работают, либо терпят крах.

Ondo заявила, что выкуп был завершен почти в реальном времени и вне обычных банковских окон закрытия. Это важно, потому что старые расчетные системы все еще работают по графикам, которые не совпадают с рынками криптовалют. 

XRP торгуется весь день, токенизированные активы могут находиться в публичных сетях весь день, но системы выплат в фиате все еще могут вести себя так, будто все ушли домой в 17:00. Этот пилотный проект протестировал структуру, где блокчейн-сторона и банковская сторона следовали единому скоординированному процессу, а не двум разрозненным инструкциям.

Иэн Де Боде, президент Ondo Finance, сказал: «Этот этап представляет собой первый случай, когда токенизированные казначейские облигации США были рассчитаны трансгранично и межбанковски в почти реальном времени и вне традиционных банковских окон». Иэн также отметил, что Ondo, Kinexys от J.P. Morgan, Mastercard и Ripple соединили инфраструктуру публичного блокчейна с межбанковскими расчетными путями для рынков, которые могут работать 24/7.

Kinexys рассчитывает долларовую часть после того, как Ondo обрабатывает выкуп токенизированной казначейской облигации

Kinexys от J.P. Morgan обработала долларовую часть после того, как Ondo завершила выкуп OUSG. Платформа списала средства с Блокчейнного депозитного счета Ondo, а затем передала следующую инструкцию через сеть корреспондентских счетов J.P. Morgan. Итоговая выплата достигла банковского счета Ripple в Сингапуре в долларах США.

Ondo заявила, что токенизированные реальные активы расширились, но системы выкупа все еще слишком сильно полагаются на банковские переводы, ручную работу и ограниченные часы работы.

Этот тест использовал блокчейн-инфраструктуру для запуска выплаты в фиате, а не заставлял платежную сторону начинать с изолированной традиционной системы. Результатом стал единый связанный путь транзакции, где XRPL обрабатывал часть с токенизированным активом, а банковские пути — часть в фиате.

Маркус Инфангер, старший вице-президент RippleX, сказал: «XRP Ledger обеспечивает перемещение активов в реальном времени, и в сочетании с глобальной банковской инфраструктурой этот пилотный проект показывает, как институциональные инвесторы могут выполнять трансграничные транзакции как единый интегрированный поток».

Маркус также отметил, что тест показал, что токенизированные активы могут соединять публичные блокчейн-системы с глобальной финансовой сетью.

Зак Честнат, глобальный руководитель по коммерциализации в Kinexys от J.P. Morgan, сказал, что пилотный проект стал шагом к созданию рынков токенизированных активов институционального масштаба. Зак заявил, что для более широкого внедрения банкам, публичным блокчейнам и фирмам из разных регионов необходимо работать вместе.

Ondo заявила, что та же архитектура может поддерживать выкупы с любого публичного блокчейна, где выпущен OUSG, включая XRPL.