Franklin Templeton bringt Hongkongs ersten tokenisierten Geldmarktfonds auf den Markt

Der globale Vermögensverwalter Franklin Templeton Investments hat den Franklin OnChain US Government Money Fund aufgelegt, den ersten tokenisierten Geldmarktfonds in Hongkong. Dieser Schritt steht im Einklang mit dem neuen Fünfjahresplan der Regierung für Finanztechnologie, der die Integration von KI und Blockchain-Technologie vorsieht.

Der erste tokenisierte Geldmarktfonds seiner Art ist in Luxemburg registriert und durch kurzfristige US-Staatsanleihen besichert. Seine Funktion besteht darin, Blockchain-basierte Token zu schaffen, die die Anteile der Anleger repräsentieren und ein digitales Eigentumsregister führen. 

Der tokenisierte Geldmarktfonds ist zudem die erste erfolgreiche Initiative im Rahmen des Fintech-2030-Plans der Hongkonger Währungsbehörde. Regierungschef Eddie Yue Wai-man stellte die „Fintech 2030“-Strategie diese Woche öffentlich vor.

Globale Vermögensverwalter setzen zunehmend auf Tokenisierung in ihren Geschäftsprozessen 

Das Programm „Fintech 2030“ umfasst mehr als 40 Maßnahmen zur Integration von KI, zur Einrichtung eines Tokenisierungssystems und zur Stärkung der Widerstandsfähigkeit des Finanzsektors.

Zu diesem Fortschritt erklärte Yue laut einem Bericht der South China Morning Post, dass die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) einen Rahmen für tokenisierte Einlagenabwicklungen entwickelt, der schließlich auch eine digitale Zentralbankwährung (CBDC) für Banktransaktionen umfassen kann. 

Yue erläuterte diese Pläne in seinem jüngsten Artikel und hob dabei auch die bisherigen Erfolge seiner „Fintech 2025“-Strategie hervor. Der Manager sprach zudem über die zukünftige Ausrichtung der Initiative, die Hongkongs Position als globaler Fintech-Marktführer.

Yue merkte an: „Die Finanzinfrastruktur ist wie eine Autobahn, die es ermöglicht, dass Kapital und Finanzanlagen sicher und effizient durch unsere Wirtschaft fließen.“

Der CEO wies auf die Notwendigkeit hin, diese finanzielle Infrastruktur aufzubauen, und erklärte: „Damit Hongkongs digitale Wirtschaft florieren kann, benötigen wir nicht nur die zuvor erwähnte ‚weiche Infrastruktur‘, sondern auch eine robuste finanzielle ‚harte Infrastruktur‘ ist von entscheidender Bedeutung.“

Franklin Templeton arbeitet im Rahmen des Projekts Ensemble mit HSBC und der OSL Group zusammen, um diesen Rahmen effektiv zu etablieren. Die OSL Group ist eine in Hongkong lizenzierte Plattform für virtuelle Vermögenswerte.

Dieses Projekt ist Teil der Sandbox-Tests der HKMA für tokenisierte Einlagen und Geldtransfers. Führungskräfte von HSBC erklären, dass diese Konfiguration nahezu sofortige Abrechnungen zwischen traditionellen und Blockchain-basierten Systemen ermöglichen könnte. 

In der Zwischenzeit brachte Franklin Templeton den ersten tokenisierten Fonds Hongkongs auf den Markt, nachdem man festgestellt hatte, dass globale Vermögensverwalter zunehmend auf Tokenisierung setzen, um Effizienz und Transparenz zu verbessern. 

Dieser Wandel hin zur Tokenisierung folgte einem Bericht von Ripple und der Boston Consulting Group vom April dieses Jahres, in dem prognostiziert wurde, dass der Wert tokenisierter realer Vermögenswerte von heute etwa 36 Milliarden US-Dollar auf 19 Billionen US-Dollar bis 2033 ansteigen würde. 

Institutionelle Anleger steigern ihr Vertrauen in Blockchain-basierte Vermögenswerte

Da die Tokenisierung im Ökosystem immer beliebter wird, stellten Quellen fest, dass institutionelle Anleger im letzten Monat ihren Fokus rasch auf die Tokenisierungstechnologie und Blockchain verlagerten.

Dies folgte ihrer Überzeugung, dass sich ihre durchschnittlichen Investitionen in digitale Vermögenswerte in den nächsten drei Jahren verdoppeln werden, gemäß einer aktuellen Studie von State Street, einem weltweit führenden Anbieter von Verwahrungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen.

Die Berichte stellten außerdem fest, dass rund 60 % der Unternehmen planen, ihr Engagement in digitalen Vermögenswerten im nächsten Jahr deutlich zu erhöhen. Dies deutet auf ein weiterhintroninstitutionelles Vertrauen in die langfristige Rolle von Blockchain-basierten digitalen Vermögenswerten hin.

Die Ergebnisse sind Teil des „Digital Assets Outlook 2025“ von State Street, in dem die Ansichten von Topmanagern von Vermögensverwaltern und -eigentümern weltweit zusammengetragen wurden, wie sie die Lage einschätzen, was sie planen und wie aufgeschlossen (oder eben nicht) sie neuen Technologien gegenüberstehen.

Es ist erwähnenswert, dass State Street, gegründet 1792 und mit Sitz in Boston, zu den weltweit führenden Finanzinstituten zählt. Zum 30. Juni 2025 verwaltete das Unternehmen Vermögenswerte in Höhe von rund 49 Billionen US-Dollar, davon etwa 5,1 Billionen US-Dollar über seine Investmentsparte.