FIU identifiziert G7-Banken als größte Quellen für illegales Geld, nicht Krypto-Unternehmen in Mexiko

Die Financial Intelligence Unit (FIU) hat berichtet, dass kommerzielle Banken im Land anfälliger für Geldwäsche sind als Krypto-Unternehmen in Mexiko.

Laut der FIU stützte sich der Bericht auf die Aktivitäten der G7-Bankengruppe, zu der Inbursa, BBVA, Citibanamex und einige andere gehören. 

Die Financial Intelligence Unit von Mexiko stellte fest, dass sie zu diesem Schluss kommen konnte, weil diese G7-Banken illegale Transaktionen häufiger durchführen als die meisten Krypto-Unternehmen in Mexiko.

Aufseher auf der ganzen Welt stehen Bitcoin stets kritisch gegenüber, da es als einfacher Weg für illegale Geldtransaktionen gilt. Darüber hinaus werden digitale Asset-Plattformen von Aufsichtsbehörden weltweit stets als Heimat illegaler Geldwäsche-Transaktionen betrachtet, was in einigen wenigen Ländern zu Einschränkungen geführt hat.

G7 Bankengruppe kontrolliert 80% der Transaktionen in Mexiko

Um dieser Gefahr der Geld wäsche über digitale Asset-Plattformen zu begegnen, haben die Behörden Krypto-Unternehmen in Mexiko verpflichtet, spezifische Anti-Geldwäsche-Anforderungen an ihre Kunden durchzusetzen. Es sei darauf hingewiesen, dass die G7-Bankengruppe fast 80 % der Banktransaktionen in Mexiko ausmacht.

Angesichts der Verbreitung dieser Aktivitäten im Land zeigte die durchgeführte nationale Risikobewertung keine Zahlen zu den Verlusten, die durch Wäschetätigkeiten in Banken in ganz Mexiko entstanden sind.

Krypto-Unternehmen in Mexiko angewiesen, Transaktionen von mehr als 2.500 US-Dollar zu melden

Krypto-Unternehmen in Mexiko sind gesetzlich verpflichtet, Transaktionen, die 2.500 US-Dollar überschreiten, den Finanzbehörden zu melden, wie in den Richtlinien zur Geldwäschebekämpfung im Land dargelegt. Allerdings haben die Behörden den Krypto-Unternehmen mitgeteilt, jedes Konto zu melden, das innerhalb von sechs Monaten eine Transaktion von 2.500 US-Dollar durchführt. 

Laut dem neuen Gesetz, das 2019 verabschiedet wurde, müssen neue Krypto-Unternehmen eine einmalige Gebühr von 35.000 US-Dollar zahlen und einen Gewinn von mindestens 100.000 US-Dollar pro Jahr erzielen, um im Land operieren zu dürfen. Dieser Schritt veranlasste die Mehrheit der digitalen Asset-Unternehmen im Land, den Betrieb einzustellen.