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- Die Anzahl aktiver Kredite auf Ethereum hat ein neues Allzeithoch erreicht und sich damit von den Tiefständen im April erholt.
- Ethereum bleibt das größte Kreditprotokoll, das einen neuen Rekord erreicht hat, während Base und Hyperliquid ebenfalls ein kontinuierliches Wachstum im Kreditgeschäft verzeichnen.
- Bei anderen Anbietern wie Solana und TRONhat sich das Kreditgeschäft verlangsamt, da die Liquidität größtenteils zu Aaveverlagert wurde.
Die Zahl der aktiven Kredite auf Ethereum erreichte wieder Rekordhöhen und signalisiert damit ein erneutes Vertrauen in das Netzwerk und seine Kreditprotokolle. Dieser Trend wurde von Aaveangeführt, aber auch andere kleinere Kreditgeber verzeichneten in den vergangenen Wochen ein deutliches Wachstum.
Die Kreditvergabe auf Ethereum steigt weiter und hat ein neues Allzeithoch erreicht. Je nach Berechnungsmethode beläuft sich das gesamte aktive Kreditvolumen auf 22,6 Milliarden US-Dollar bis über 24 Milliarden US-Dollar, wobei verschiedene Protokolle einbezogen werden.
Laut TokenTerminal-Daten setzte sich der Trend zu steigenden Kreditvolumina seit April fort, wobei im Juni rund 2 Milliarden US-Dollar an aktiven Krediten hinzukamen. DeFi -Kreditgeschäft übertraf seinen jüngsten Dreijahreshöchststand Dasund setzte den Wachstumstrend im Juli fort.
Ethereum bleibt führend im Bereich DeFi Kreditvergabe
Das gesamte Kreditvolumen beläuft sich 55,45 Milliarden US-Dollar unter Berücksichtigung der Sicherheiten Ethereum einen Höchststand 35,29 Milliarden US-Dollar .
Base ist die andere Blockchain, die ihr Kreditgeschäft ausbaut und über 2 Milliarden US-Dollar an Sicherheiten hinterlegt hat. Trotz der Popularität von TRONSolanaSolana SolanaSolanaSolanaSolana SolanaSolanabasierten DeFiist das Kreditvolumen auf diesen Blockchains noch weit von seinem Allzeithoch entfernt.
Hyperliquid zählt zu den am schnellsten wachsenden Anbietern und verzeichnet einen 848,53 US-Dollar an gesperrten Vermögenswerten. Obwohl das Protokoll noch weit von den etablierten Marktführern entfernt ist, holt es schnell zu ehemals populären Blockchains auf.
Das Kreditgeschäft hat sich als widerstandsfähig erwiesen und ist selbst bei ETH-Kursschwankungen gewachsen. Im Jahr 2025 verbesserte DeFi seinen Liquidierungsansatz und stürzte selten bei ETH-Kursbewegungen ab.
Die Ausweitung des Kreditgeschäfts zeugt vom anhaltenden Vertrauen in ETH und die Protokolle selbst. Der jüngste Kursanstieg basiert größtenteils auf Zuflüssen zu Aave, das sich zum führenden Kreditportal entwickelt hat.
Die Erholung fiel bei kleineren Protokollen jedoch nochtron. Nach einer schwächeren Phase erholte sich Spark und verzeichnete seit den Tiefstständen im April ein Wachstum von über 40 % bei den Neukrediten. Aave bleibt mit 15 Milliarden US-Dollar an aktiven Krediten das führende Kreditprotokoll, gefolgt von Spark mit 1,8 Milliarden US-Dollar nach der Erholung.
Die Liquidationsniveaus von ETH stiegen aufgrund des gestiegenen Vertrauens
Durch die gestiegene Kreditaktivität verfügt der ETH-Markt Wert von 1 Milliarde US-Dollar . Die Kreditnehmer verhalten sich diesmal relativ konservativ, die Liquidität liegt bei 1.600 US-Dollar oder darunter.
Das bedeutet, dass selbst bei einem Kursrückgang von 20 % bei ETH die Kreditgeber lediglich liquidierte Kredite in Höhe von 4,2 Millionen US-Dollar verzeichnen würden. ETH notierte bei 2.550,08 US-Dollar und zeigte keine Anzeichen einer tieferen Korrektur. Der Kurs konnte die Marke von 3.000 US-Dollar jedoch nicht überschreiten, sondern verharrte unter 2.700 US-Dollar.
Die vergleichsweise vorhersehbare Bewertung von ETH hat dazu beigetragen, dass DeFi sein Wachstum beibehalten konnte, wobei das Kreditgeschäft über das Niveau des Bullenmarktes von 2021 hinaus expandierte.
Trotz des steigenden Werts von Kreditprotokollen ist der Bestand an gesperrtem ETH gesunken. DeFi Im November 2021 62 Milliarden US-Dollar sein. Das Kreditgeschäft hat mit der zunehmenden Akzeptanz von Sicherheiten in Form von Stablecoins und anderen Token zugenommen.
DeFi wird ein noch stärkeres Entwicklungspotenzial zugeschrieben, insbesondere angesichts der in den USA gelockerten Regulierungen und der Möglichkeit, mit Renditeprotokollen zu experimentieren. Das steigende Angebot an Stablecoins sowie die Ausgabe von RWA-Token könnten DeFi Anwendungen zusätzlich beflügeln.
mit festem Zinssatz und fester Laufzeit an Kredite, wodurch DeFi benutzerfreundlicher und berechenbarer wird.
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