Chainlink-Deal zur Bewegung von $16 Billionen mit Bottomline hebt LINK

Am 4. September wurde Chainlinks LINK zu 11,88 US-Dollar gehandelt, was einer Änderung von 6,8 % in den letzten 24 Stunden entspricht. Dies folgt der Ankündigung eines Joint Ventures von Chainlink und Bottomline, eines Anbieters von Zahlungstechnologien. Es wird Bottomlines Bankkunden ermöglichen, ihre Zahlungsinfrastruktur mit öffentlichen und privaten Blockchains über Chainlink zu verbinden.

Im Wesentlichen ist die Bedeutung enorm. Bottomline behauptet, dass rund 15 % der internationalen grenzüberschreitenden Transaktionen auf Swift über seine Plattform abgewickelt werden, wo es jährlich über 16 Billionen US-Dollar an Zahlungen verarbeitet. Dies könnte bedeuten, dass Chainlink in die Lage versetzt wird, 600 Bankkunden zu erreichen. Derzeit handelt es sich jedoch noch um einen Proof-of-Concept-Fall, der noch zu keinen tatsächlichen Übertragungen von 16 Billionen US-Dollar an Transaktionen auf der Blockchain geführt hat.

Warum ein Zahlungsgigant, den die meisten Händler noch nie gehört haben, wichtig ist

Bottomline Technologies, ein Unternehmen, das von der Private-Equity- und Wachstumskapitalfirma Thoma Bravo gehalten wird, ist damit beschäftigt, Zahlungslösungen für über 1 Million Finanzinstitute und Unternehmen in 92 Ländern weltweit bereitzustellen. Die Swift-Konnektivitätsabteilung des Unternehmens behauptet, täglich 10 Millionen Zahlungen und Transaktionen zu verarbeiten und gilt als eines der drei größten Swift-Service-Büros der Welt.

Die erwähnte Reichweite unterscheidet Bottomline von anderen Chainlink-Unternehmungen. Die Collateral AppChain der DTCC nutzt Chainlinks maßgeschneiderte Runtime Environment (CRE) für ihre Sicherheitenabwicklung. Das Project Pangea, das zuvor von Cryptopolitan berichtet wurde, umfasst 37 europäische Banken und über 10 koreanische Banken mit vollständig verwalteten Vermögenswerten, insgesamt rund 10 Billionen Dollar, zur Erforschung von T+0-Abwicklungen im Devisenhandel.

Bottomline bietet etwas Außergewöhnliches, da es ein umfangreicherer Pfad in der Nutzung aktueller Zahlungssysteme ist, sich jedoch noch in einem frühen Stadium befindet. Banken, die wahrscheinlich als Erste Bottomline nutzen, sind solche, die große grenzüberschreitende Zahlungen verwalten und Stablecoins oder tokenisierte Einlagen verwenden.

Wie die Banken sich einbinden, ohne ihre Systeme zu entfernen

Banken können weiterhin ISO 20022-Zahlungsanweisungen senden. Während die CRE den gesamten Prozess koordiniert, ist es Chainlinks Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP), das für die Verbindung aller verschiedenen Blockchains verantwortlich ist.

Swift berichtet, dass die Einführung von ISO 20022 für grenzüberschreitende Zahlungsanweisungen seit dem Wechsel im November 2025 97 % erreicht hat. Die Leitlinien vom November 2026 schreiben vor, dass entweder strukturierte oder hybride Postadressen nach dem 14. November verwendet werden müssen. Da die Banken bereits in eine standardisierte Infrastruktur investieren, arbeitet Chainlink an einer Erweiterung und nutzt Blockchain-Abwicklung als alternatives Ziel für solche Nachrichten anstelle einer weiteren Migration des Kernsystems.

Was es für grenzüberschreitende Zahlungen beheben könnte

Die 2026-Prognose von J.P. Morgan zeigt, dass grenzüberschreitende Zahlungen weltweit voraussichtlich von 194 Billionen US-Dollar im Jahr 2024 auf 320 Billionen US-Dollar bis 2032 steigen werden, da rund 93 % der Finanzinstitute ihre Zahlungssysteme modernisieren.

Das Project Agorá der BIS zeigte, dass atomare grenzüberschreitende Abwicklungen mit tokenisierten Zentralbankreserven und Einlagen von Geschäftsbanken erreicht werden können. Der Generaldirektor der BIS, Pablo Hernández de Cos, hat auch darauf hingewiesen, dass Stablecoins und tokenisierte Einzahlungsplattformen Interoperabilitätsprobleme haben. Das macht Interoperabilität wertvoll, unabhängig davon, welche Form von tokenisiertem Geld gewinnt.

Bottomline hat die praktische Hürde identifiziert. Colin Swain, sein Global Head of Product for Corporate Solutions, sagte in einer Juli-Stablecoin-Ankündigung:

„Die Adoption hängt davon ab, ob Finanzteams sie mit derselben Sichtbarkeit, denselben Kontrollen und derselben Governance verwalten können, die sie von bestehenden Zahlungsmethoden erwarten.“

Diese Ankündigung kann den Grund für die wachsende Bedeutung der Blockchain-Konnektivität in etablierten Prozessen im Vergleich zur reinen Beschleunigung von Transaktionen klarer machen.

Laut dem gemeinsamen Bericht von BCG und ADDX mit dem Titel „Relevance of On-chain Asset Tokenization in ‘Crypto Winter’“ wird geschätzt, dass der Markt für tokenisierte Vermögenswerte bis zum Jahr 2030 auf 16,1 Billionen US-Dollar bewertet werden könnte. Dies könnte erklären, warum es einen wachsenden Trend bei Zahlungsdienstleistern gibt, blockchain-basierte Lösungen als eine Art Infrastruktur und nicht als separates Experiment zu betrachten.

Wo LINK nach den Nachrichten steht

Bei 11,88 US-Dollar lag LINK etwa 77,5 % unter seinem historischen Höchststand von 52,88 US-Dollar. CoinMarketCap wies auch darauf hin, dass etwa 748 Millionen LINK-Token verfügbar sind, von einer maximalen Gesamtmenge von 1 Milliarde.

Charles Schwab hat auch bestätigt, dass LINK, SOL und AVAX bald auf Schwab Crypto verfügbar sein werden.

Chainlinks Tokenökonomie ist für die institutionelle Adoptionstheorie von größerer Relevanz. Laut seiner Dokumentation zur Ökonomie werden die Einnahmen, die aus der Unternehmensnutzung von Chainlink und On-Chain-Diensten generiert werden, im Wesentlichen in LINK umgewandelt, was dank Payment Abstraction ermöglicht wird. Mehr als 5 Millionen LINK werden im Netzwerk in Reserve gehalten.

Das bedeutet jedoch nicht, dass die jährlichen Zahlungen von Bottomline in Höhe von 16 Billionen US-Dollar direkt zur Nachfrage nach LINK führen würden. Kein Unternehmen hat die beteiligten Geldinstitute, die Produktionsmenge, die Gebühren oder den Zeitpunkt der tatsächlichen Umsetzung offengelegt. Der Markt bewertet derzeit die wahrscheinlichen Aussichten eines solchen leistungsstarken Vertriebskanals. Der echte Test wird kommen, wenn Bottomlines Bankkunden von Proof-of-Concept-Fällen zur Live-Abwicklungsphase wechseln.