Binance zielt mit neuer Kreditfunktion auf den von Ethereum dominierten Krypto-Kreditmarkt
- Binance Wallet hat DeFi-Kredite im Rahmen einer Partnerschaft mit dem Venus Protocol angekündigt.
- Es wurde zudem ein 400,000 USDT-Preispool für berechtigte Nutzer angedeutet.
- Binance wird seine Benutzererfahrung nutzen, um die Dominanz von Ethereum im DeFi-Verleih herauszufordern.
Nach dem Launch seines institutionellen Kreditprogramms auf seiner zentralisierten Plattform, das bis zu 4x Hebelwirkung und potenzielle zinsfreie Konditionen für hochvermögende Kunden bietet, hat Binance eine Web3-Kreditfunktion in seiner Self-Custody-Wallet eingeführt.
Die weltweit größte Börse hat ihre Tentakeln im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) ausgebreitet, mit ihrer Expansion in das Kreditgeschäft.
Ethereum-Protokolle kontrollieren etwa 80 % des DeFi-Kreditmarktes. Der Schritt stellt die weltweit größte Krypto-Börse nach Handelsvolumen gegen etablierte Spieler wie Aave, die allein etwa 60 % des DeFi-Kreditsektors kontrollieren.
Binance Wallet startet DeFi-Kredite mit Venus Protocol
Binance hat gerade angekündigt, dass Nutzer seiner Self-Custody-Wallet nun auf DeFi-Kredite zugreifen können. Die Börse hat sich mit Venus Protocol, der größten DeFi-Kreditplattform auf der Binance Smart Chain (BNB), zusammengeschlossen, die über 22 Milliarden US-Dollar an Liquidität verfügt.
Nutzer können nun unter Verwendung von Vermögenswerten wie Ethereum und Bitcoin als Sicherheit leihen. Es gibt auch einen 400.000 USDT-Belohnungspool, der unter qualifizierten Kreditnehmern aufgeteilt wird.
Nutzer können auf die Web3-Kreditfunktion über die Seite Web3 Earn in der Binance Wallet zugreifen, wo sie Sicherheit einzahlen. Der Kredit ist so eingerichtet, dass die Vermögenswerte unter der Kontrolle des Nutzers bleiben, während Liquidität für den Handel oder Yield Farming freigeschaltet wird, wodurch der Verkauf von Vermögenswerten entfällt, was in Orten wie den USA Steuern auslösen könnte.
Binance bedient weltweit mehr als 240 Millionen Nutzer, was ihm einen potenziellen Vertriebsvorteil verschafft, da es einen Markt anvisiert, der bis Mitte 2025 auf insgesamt 54 Milliarden im Total Value Locked (TVL) über DeFi-Kreditplattformen gewachsen ist.
Binances Schritt nutzt seine niedrigen Transaktionsgebühren und schnellere Geschwindigkeit, um Nutzer vom Ethereum-Ökosystem wegzuziehen. Das DeFi-Ökosystem von BNB verfügt derzeit über mehr als 17 Milliarden US-Dollar im Total Value Locked.
Kann Binance Ethereum DeFi-Kredite herausfordern?
Ethereum hält derzeit die Mehrheit des DeFi-Kreditmarktes und hält fast 80 % des Marktanteils. Die großen DeFi-Kreditplattformen auf Ethereum, Aave, MakerDAO und Compound, halten etwa 72 % des Marktanteils.
Aave erhöhte seinen TVL im Q2 2025 um 52 % und übertraf damit das breitere DeFi-Wachstum von 26 %. Das Protokoll hat sich auf 14 Blockchain-Netzwerke ausgeweitet und abwickelt Milliarden an Flash-Krediten und Cross-Chain-Transaktionen monatlich.
Binance nutzt günstigere Transaktionsgebühren und eine insgesamt bessere Benutzererfahrung, um zu konkurrieren. Plattformen, die auf anderen Chains wie Solana aufgebaut sind, die 5,1 % der DeFi-Einlagen halten, haben gezeigt, dass Nutzer für niedrigere Kosten und bessere Leistung migrieren.
Marktdaten deuten auch darauf hin, dass trotz des Führungsvorsprungs von Ethereum Raum für Wettbewerb besteht. DeFi-Kredite verzeichnen schnelles Wachstum, mit mehr als 7,8 Millionen Nutzern. Der Markt hat auch stieg um etwa 38 % von 19,1 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024 auf über 26 Milliarden US-Dollar bis Mitte 2025.
Die Partnerschaft mit dem Venus Protocol gibt Binance sofortigen Zugang zu etablierter DeFi-Infrastruktur, anstatt von Grund auf neu zu entwickeln.
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast einem Jahrzehnt Erfahrung im Bloggen und in der Berichterstattung über Events im Krypto-Bereich. Bei Cryptopolitan arbeitet sie an der News-Seite und berichtet sowie analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Krypto-Regulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat ihr Studium an der Arcadia University mit einem Abschluss in Betriebswirtschaft abgeschlossen.
