Bank of England stuft KI-Agenten als Risiko für die Finanzstabilität ein und fordert globale regulatorische Antwort
- Die stellvertretende Gouverneurin der Bank of England, Sarah Breeden, warnte am 30. Juni davor, dass agentic AI-Systeme mit autonomer Handlungsfähigkeit steigende Risiken für die finanzielle Stabilität darstellen.
- Sie erklärte, dass dies durch Cyberbedrohungen, Marktstörungen und den zunehmenden Einsatz komplexer Schulden zur Finanzierung von KI-Infrastruktur geschehen könnte.
- In ihrer Rede auf dem Sintra-Forum der EZR forderte sie Zentralbanken weltweit auf, ihre regulatorischen Ansätze zu aktualisieren, bevor die nächste Welle von KI-Fähigkeitsüberraschungen sie unvorbereitet erwischt.
Sarah Breeden, stellvertretende Gouverneurin der Bank of England für Finanzstabilität, hat gewarnt, dass autonome KI-Systeme eine wachsende Bedrohung für Finanzmärkte, Cybersicherheit und Zahlungsinfrastrukturen darstellen, und forderte Zentralbanken weltweit auf, sich mit besseren Regulierungen für diesen Sektor zu befassen.
Bei der jährlichen Tagung der Europäischen Zentralbank in Sintra, Portugal, erklärte Breeden, dass sich agentic AI schneller entwickelt, als von Regulierungsbehörden erwartet. Nach ihren Angaben verdoppelte sich die Länge der Softwareaufgaben, die führende KI-Modelle im Jahr 2019 bewältigen konnten, alle sieben Monate. Bis 2024 geschah diese Verdopplung jedoch alle vier Monate.
Durchbrüche bei der Erkennung von Cyberschwachstellen in diesem Frühling deuten darauf hin, dass sich dieses Tempo noch beschleunigt haben könnte.
„Wir waren diesen Frühling überrascht, und wir sollten auf weitere technologische Überraschungen vorbereitet sein“, sagte Breeden bei der Veranstaltung am 30. Juni.
Von der Inhaltsgenerierung bis zur autonomen Aktion
Breeden betonte drei wichtige Phasen der KI-Entwicklung und erklärte, dass generative KI-Systeme zu Beginn des Jahrzehnts Inhalte nur auf Anfrage produzierten. Bis Ende 2024 wurden Modelle darauf trainiert, mehrstufige Probleme durch logisches Denken zu lösen. Jetzt können agentic Systeme eigenständig Entscheidungssequenzen planen und ausführen, völlig ohne menschliche Aufsicht.
In der Finanzbranche angewandt, weist diese Entwicklung auf ein System hin, in dem KI-Agenten Wertpapiere handeln, Zahlungen verarbeiten und auf Cybersicherheitsbedrohungen reagieren können, wobei der menschliche Eingriff gering ist. Breeden beschrieb weiter ein Finanzsystem, das „autonomer, in großem Maßstab und mit hoher Geschwindigkeit“ operiert, wobei Agenten im Namen von Verbrauchern, Händlern und Handelsplattformen handeln.
Die Bank of England sieht Cyberrisiken als größte Sorge
Von mehreren Risiken für die Finanzstabilität hob Breeden die Cybersicherheit als das kritischste Problem hervor. Sie verwies auf das AI Security Institute der britischen Regierung, das eine enorme Verbesserung dessen festgestellt hat, was agentic AI im Internet leisten kann.
Die gleichen Tools, die Verteidigern helfen, Schwachstellen zu finden und zu patchen, geben Angreifern die Möglichkeit, diese zu entdecken und auszunutzen. Breeden warnte, dass die bösartige Nutzung dieser Fähigkeiten „die Wahrscheinlichkeit von Angriffen, die die Finanzstabilität schädigen könnten, erheblich erhöht.“
Breedens Remarks enthielten den Vorschlag, dass autonome Handelstools möglicherweise eingebaute „Not-Aus-Schalter“ benötigen, um Marktschocks zu verhindern, was eine Abweichung von den aktuellen Vorschriften darstellen würde.
Investitionsboom birgt enorme Risiken
Breeden erwähnte ein weiteres Bedenken hinsichtlich der Finanzierung dieser KI-Agenten. Der Financial Policy Committee der Bank kam im April zu dem Schluss, dass zwar große Technologieunternehmen anfangs die Erstellung und Wartung der KI-Infrastruktur aus Cashflow und Eigenkapital finanziert hatten, die Nutzung von Schuldenfinanzierung jedoch schnell zunimmt und neue, komplexe Formen annimmt.
Dies bedeutet, dass ein plötzlicher Rückgang der Bewertungen von KI-bezogenen Vermögenswerten nun massive Welleneffekte in den Kreditmärkten auslösen könnte. Die stellvertretende Gouverneurin der Bank of England sagte, der Komitee habe beurteilt, dass „die Folgen für die Finanzstabilität eines Rückgangs der KI-bezogenen Vermögenspreise wahrscheinlich zunehmen werden.“
Eine detailliertere Bewertung des Komitees zu diesem Thema wird am 7. Juli erwartet.
Breeden argumentierte auch, dass Zentralbanken sich anpassen müssen, um KI selbst zur Überwachung dieser Systeme einzusetzen, und sich nicht nur auf die Verwaltung der durch KI eingeführten Risiken konzentrieren dürfen.
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Opeyemi Olanrewaju
Opeyemi spezialisiert sich auf die Erstellung und Verfeinerung hochwertiger Inhalte mit Fokus auf Kryptowährungen, globale Finanzmärkte und die Wirtschaft. Er absolvierte sein Studium an der University of Ibadan mit einem MBBS-Abschluss. Er war Chefredakteur der redaktionellen Publikation seines Colleges und zuvor bei CFA tätig. Seit über sechs Jahren sorgt er als News Editor bei Cryptopolitan für die Einzigartigkeit der Inhalte.
