بنك إنجلترا يحذر من أن أنظمة الذكاء الاصطناعي تشكل خطراً على الاستقرار المالي، ويدعو إلى استجابة تنظيمية عالمية

حذرت سارة بريدن، نائبة محافظ بنك إنجلترا لشؤون الاستقرار المالي، من أن أنظمة الذكاء الاصطناعي المستقلة تشكل تهديداً متزايداً للأسواق المالية والأمن السيبراني والبنية التحتية للدفع، وحثت البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم على النظر في وضع لوائح أفضل لهذا القطاع.

خلال كلمتها في المنتدى السنوي للبنك المركزي الأوروبي في سينترا، البرتغال، أوضحت بريدن أن الذكاء الاصطناعي القائم على الوكلاء يتقدم بوتيرة أسرع مما توقعه المنظمون. ووفقًا لتصريحاتها، في عام 2019، كان حجم مهام البرمجيات التي تستطيع نماذج الذكاء الاصطناعي الرائدة إنجازها يتضاعف كل سبعة أشهر. إلا أنه بحلول عام 2024، أصبح هذا التضاعف يحدث كل أربعة أشهر.

تشير التطورات التي شهدها مجال الكشف عن الثغرات الأمنية الإلكترونية هذا الربيع إلى أن هذه الوتيرة ربما تكون قد تسارعت.

"لقد فوجئنا هذا الربيع، ويجب أن نكون مستعدين لمزيد من المفاجآت التكنولوجية"، هذا ما قاله في فعالية 30 يونيو.

من إنتاج المحتوى إلى العمل المستقل

أكد بريدن على ثلاث مراحل مهمة لتطوير الذكاء الاصطناعي، موضحًا أنه في بداية العقد، كانت أنظمة الذكاء الاصطناعي التوليدية تنتج المحتوى فقط عند تلقيها تعليمات. وبحلول أواخر عام 2024، تم تدريب النماذج على التفكير المنطقي لحل المشكلات متعددة الخطوات. أما الآن، فيمكن للأنظمة الذكية تخطيط وتنفيذ سلسلة من القرارات بشكل مستقل تمامًا دون أي إشراف بشري.

عند تطبيق هذا التوجه على القطاع المالي، فإنه يشير إلى نظام تستطيع فيه أنظمة الذكاء الاصطناعي تداول الأوراق المالية، ومعالجة المدفوعات، والتصدي للتهديدات الإلكترونية بأقل قدر من التدخل البشري. وقد وصف بريدن نظامًا ماليًا "يعمل بشكل أكثر استقلالية، وعلى نطاق واسع وبسرعة فائقة"، حيث تعمل هذه الأنظمة نيابةً عن المستهلكين والتجار ومنصات التداول.

بنك إنجلترا الأكثر قلقاً بشأن المخاطر السيبرانية

من بين العديد من المخاطر التي تهدد الاستقرار المالي، أشارت بريدن إلى الأمن السيبراني باعتباره القضية الأكثر أهمية. واستشهدت بمعهد أمن الذكاء الاصطناعي التابع للحكومة البريطانية، والذيdentتحسناً هائلاً في قدرات الذكاء الاصطناعي الآلي عبر الإنترنت.

إن الأدوات نفسها التي تساعد المدافعين على اكتشاف الثغرات الأمنية ومعالجتها، تمنح المهاجمين أيضاً القدرة على اكتشافها واستغلالها. وقد حذر بريدن من أن الاستخدام الخبيث لهذه الإمكانيات "يزيد بشكل كبير من احتمالية وقوع هجمات قد تضر بالاستقرار المالي"

تضمنت ملاحظات بريدن اقتراحاً بأن أدوات التداول المستقلة قد تحتاج إلى "مفاتيح إيقاف" مدمجة لمنع الصدمات السوقية، وهو ما يمثل انحرافاً عن اللوائح الحالية المحددة.

إن ازدهار الاستثمار يثير مخاطر جسيمة

أشار بريدن إلى قلق آخر يتعلق بتمويل هذه الأنظمة الذكية. وخلصت لجنة السياسة المالية التابعة للبنك في أبريل إلى أنه في حين قامت شركات التكنولوجيا الكبرى في البداية بتمويل إنشاء وصيانة البنية التحتية للذكاء الاصطناعي من التدفقات cash وحقوق الملكية، فإن استخدام تمويل الديون يتزايد بسرعة ويتخذ أشكالاً جديدة ومعقدة.

هذا يعني أن أي انخفاض مفاجئ في تقييمات الأصول المرتبطة بالذكاء الاصطناعي قد يُحدث الآن ripple كبيرًا في أسواق الائتمان. وصرح نائب محافظ بنك إنجلترا بأن اللجنة رأت أن "تداعيات أي انخفاض في أسعار الأصول المرتبطة بالذكاء الاصطناعي على الاستقرار المالي قد تتفاقم"

من المتوقع أن تصدر اللجنة تقييماً أكثر تعمقاً حول هذا الموضوع في 7 يوليو.

كما جادل بريدن بأن البنوك المركزية بحاجة إلى التكيف لاستخدام الذكاء الاصطناعي بنفسها في الإشراف على هذه الأنظمة، وليس التركيز فقط على إدارة المخاطر التي يسببها الذكاء الاصطناعي.