„10 bis 20 Prozent des 30 Billionen Dollar schweren Tokenisierungsmarktes werden aus dem Nahen Osten kommen“, sagt Stobox-Mitbegründer

Der Mitbegründer von Stobox, einer Blockchain-basierten Plattform zur Tokenisierung realer Vermögenswerte (RWAs), sprach während seiner Teilnahme am Web Summit in Katar mit Cryptopolitan darüber, wie die MENA-Region zum Epizentrum der Tokenisierung werden wird und erwartet, dass 10-20 Prozent (3-6 Billionen US-Dollar) des prognostizierten Tokenisierungsmarktes von 30 Billionen US-Dollar im Jahr 2030 aus dem Nahen Osten kommen werden.

Stobox war eines der 29 Blockchain-Unternehmen, die in das Digital Assets Lab des Qatar Financial Centre aufgenommen wurden. Ross Shemeliak, Mitgründer des Unternehmens, merkte an, dass die Tokenisierung die Welt und die MENA-Region im Sturm erobert.

Die Dynamik der Tokenisierung nimmt in der MENA-Region zu

Shemeliak ist überzeugt, dass die Dynamik insbesondere in der MENA-Region zunimmt. Er erklärt, dass die MENA-Region aufgrund ihrer vielen wachsenden Vermögenswerte und ihrer angesehenen regulatorischen Rahmenbedingungen für die Tokenisierung ein wahres Juwel für Tokenisierung darstellt.

Er verweist auf die in den VAE im Rahmen von ADGM und VARA getroffenen Regulierungen sowie auf die in Katar mit QFC und der Zentralbank von Katar mit ihren Gesetzen zu Sicherheitstoken und sogar auf die in Bahrain mit den von der Zentralbank von Bahrain festgelegten Tokenisierungsvorschriften.

„Die MENA-Region spielt daher eine wichtige Rolle im Bereich Technologie und deren Förderung“, erklärt er. „Es gibt umfangreiche staatliche Unterstützung für lokale Startups mit Fördermitteln, und die Verbrauchernachfrage ist besonders im Immobiliensektor hoch.“

Er merkt außerdem an, dass die MENA-Region aufgrund ihrer niedrigen Steuern erschwinglich sei, was sie zu einem noch besseren Standort für die Tokenisierung mache.

Mehr als 10 Prozent der 100 Stobox-Kunden stammen aus der MENA-Region

Stobox, das seit sieben Jahren im Bereich der Tokenisierung tätig ist, betreut weltweit über 100 Kunden und hat Vermögenswerte im Wert von über 500 Millionen US-Dollar tokenisiert. Shemeliak stellte klar, dass mehr als zehn Prozent der Stobox-Kunden aus der MENA-Region stammen, was das Wachstum der verwalteten Vermögenswerte und die zunehmende Akzeptanz unterstreicht.

Er prognostiziert außerdem, dass im Jahr 2030, wenn Berater wie PWC, die Boston Consulting Group und andere einen Tokenisierungsmarkt im Wert von 30 Billionen Dollar erwarten, 10 bis 20 Prozent dieses Marktes aus dem Nahen Osten und Nordafrika stammen werden.

Shemeliak erklärt: „50 % unserer Kunden stammen aus dem Immobiliensektor, 30 % aus dem Energiesektor und 20 % aus dem Bergbausektor, einschließlich Diamanten.“ Er fügt hinzu, dass sich sogar die Fertigungsindustrie im Nahen Osten und Nordafrika der Tokenisierung zuwendet.

Angesichts der großen Anzahl von Expats in der GCC-Region ergeben sich dadurch auch Chancen, die die Tokenisierung bietet. Bürger Pakistans, Indiens und anderer Länder, die in Immobilienprojekte und andere Sektoren investieren möchten, können dies tun und so Kosten- und Regulierungsbarrieren überwinden.

Shemeliak ist überzeugt, dass Bürger verschiedener Nationalitäten und Einkommensklassen die Möglichkeit haben, sich bereits mit Beträgen ab 100 US-Dollar an tokenisierten Angeboten zu beteiligen. Er erklärt: „Die Vorteile liegen nicht nur bei den Unternehmen, die tokenisieren, sondern auch bei den Anlegern. Vor der Tokenisierung konnten die meisten Anleger nicht an Aktien- oder Wertpapierangeboten privater Unternehmen teilnehmen, doch die Tokenisierung eröffnet ihnen neue Möglichkeiten.“

Die MENA-Region ist bei der Tokenisierung proaktiver als Europa

Stobox hat sich bemüht, den Tokenisierungsmarkt im Nahen Osten zu beschleunigen. Kürzlich trat das Unternehmen dem Digital Assets Lab des Qatar Financial Center bei, um seine Expansionspläne für die MENA-Region zu untermauern.

Shemeliak erklärte, dass Stobox im Labor Tokenisierungsmethoden einschließlich Compliance eingeführt habe. Er sagte: „Wir sind die Ersten, die dies abgeschlossen und Frameworks für Unternehmen mit einem sogenannten datenreichen Ansatz entwickelt haben. Denn die eigentliche Bedeutung liegt darin, wie wir Token mit realen Vermögenswerten verknüpfen. Beim Kauf von Vermögenswerten über die Blockchain müssen die Eigentümer alle Informationen einsehen können, auch die rechtlichen Aspekte durch eingebettete Daten.“

Bei QFC bietet Stobox schlüsselfertige Tokenisierungslösungen an, die nicht nur technische Lösungen für Unternehmen und Finanzinstitute in Katar umfassen, sondern auch Finanzdienstleister-APIs bereitstellen, damit diese ihren Kunden Tokenisierungsdienste anbieten können.

Stobox' größter Kunde im Nahen Osten hat seinen Sitz in Katar

Obwohl Stobox über zehn Kunden im Nahen Osten betreut, befindet sich der größte Kunde in Katar. Stobox arbeitet mit dem in Katar ansässigen Unternehmen ICM Capital zusammen, um die Wertpapiere einer der größten Garnelenfarmen der Welt in der katarischen Wüste zu tokenisieren.

Stobox hat außerdem 10 Kunden in den VAE, darunter einige aus den Bereichen Immobilien, Filmindustrie und Fertigung, sowie in Ägypten, wo der Kunde im Fertigungssektor tätig ist, und schließlich einen Kunden in Bahrain.

Stobox arbeitet derzeit in Katar an der Erteilung der Lizenz, die voraussichtlich drei Monate dauern wird. Das Unternehmen möchte die Tokenisierung einem breiten Publikum zugänglich machen, denn, wie Shemeliak erklärt: „Wir wollen KMU und Unternehmen Tokenisierungslösungen anbieten, die auch von großen Finanzinstituten wie BlackRock genutzt werden, aber speziell für kleine Unternehmen. Wir wollen die Nasdaq auf Ihr Mobiltelefon bringen, weil wir an gemeinschaftlich orientierte Unternehmen glauben.“

Laut dem Mitbegründer von Stobox hat Katar bereits Vorschriften für Security-Token entwickelt und verfolgt eine proaktive Regierungspolitik in Bezug auf deren Einführung. Zudem wird das Startup-Ökosystem durch Fundraising und technische Unterstützung gefördert.

Stobox wird zunächst die Technologielizenz in Katar beantragen und diese anschließend um eine Token-Börse erweitern. Der Mitgründer von Stobox ist überzeugt, dass die Branche in der nächsten Phase eine Verschmelzung von zentralisierten Finanzsystemen bzw. Börsen mit dezentralen Systemen erleben wird. Stobox hat eine Lösung für eine DeFi-konforme Börse entwickelt, die Liquidität und die Einhaltung der KYC- und AML-Vorschriften gewährleistet.

Shemeliak fügt hinzu: „Wir haben Web2 und Web3 integriert, sodass potenzielle Investoren lediglich eine E-Mail-Adresse und ein Passwort benötigen, um sich anzumelden. Diese sind mit einer nicht-verwahrenden Web3-Wallet verbunden, und der Anmeldeprozess ist vereinfacht. Kunden werden Blockchain letztendlich nutzen, ohne es überhaupt zu wissen.“

Der Markteintritt von Stobox in der MENA-Region erfolgt zu einem Zeitpunkt, an dem sich die VAE zu einem aufstrebenden Zentrum für die Tokenisierung realer Vermögenswerte entwickeln. Bis zum 3. Februar 2025 erreichten die On-Chain-RWAs einen Wert von 17 Milliarden US-Dollar. Im Januar unterzeichnete Mantra einen Vertrag über 1 Milliarde US-Dollar mit der DAMAC Group zur Tokenisierung ihrer Vermögenswerte.

Dies geschieht auch zu einem Zeitpunkt, an dem SettleMint die private Tokenisierung von QFC-Aktien testet; weitere Tokenisierungsprojekte sind ebenfalls in Planung, unter anderem mit der Hashgraph Association in Katar.