يقول المؤسس المشارك لشركة ستوبوكس: "ستأتي نسبة تتراوح بين 10 و20 بالمائة من سوق التوكنة البالغ 30 تريليون دولار من الشرق الأوسط"

تحدث المؤسس المشارك لشركة Stobox، وهي منصة قائمة على تقنية البلوك تشين مصممة لترميز الأصول الحقيقية، خلال مشاركته في قمة الويب في قطر، مع Cryptopolitan حول كيف ستصبح منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا مركزًا لترميز الأصول، متوقعًا أن يأتي 10-20 بالمائة (3-6 تريليون دولار) من سوق ترميز الأصول المتوقع أن يبلغ 30 تريليون دولار في عام 2030 من الشرق الأوسط.

كانت شركة Stobox واحدة من 29 شركة متخصصة في تقنية البلوك تشين تم قبولها في مختبر الأصول الرقمية التابع لمركز قطر المالي. وأشار روس شيميلياك، المؤسس المشارك للشركة، إلى أن تقنية التوكنة تجتاح العالم ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.

يتزايد زخم استخدام الرموز الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا

يعتقد شيميلياك أن الزخم يتزايد بشكل خاص في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. ويوضح أن هذه المنطقة تُعدّ بيئة مثالية لتقنية التوكنة، نظراً لما تتمتع به من أصول متنامية، فضلاً عن كونها بيئة تنظيمية مرموقة في هذا المجال.

ويشير إلى اللوائح التي تم وضعها في الإمارات العربية المتحدة في إطار سوق أبوظبي العالمي وهيئة تنظيم الأصول الافتراضية، وكذلك في قطر مع مركز قطر للمال ومصرف قطر المركزي مع قوانينه المتعلقة بالرموز الأمنية، وحتى في البحرين مع لوائح الترميز التي وضعها مصرف البحرين المركزي.

ويوضح قائلاً: "تتبنى منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا خطاباً هاماً فيما يتعلق بالتكنولوجيا والترويج لها. وهناك دعم حكومي كبير للشركات الناشئة المحلية من خلال التمويل، كما أن هناك طلباً استهلاكياً كبيراً، لا سيما في قطاع العقارات"

ويشير أيضاً إلى أن منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا تتميز بانخفاض تكاليفها بسبب انخفاض الضرائب فيها، مما يجعلها مكاناً أفضل للترميز.

أكثر من 10% من عملاء ستوبوكس البالغ عددهم 100 عميل من منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا

تمتلك شركة ستوبوكس، التي تعمل في مجال التوكنة الرقمية منذ سبع سنوات، أكثر من 100 عميل حول العالم، وقد قامت بتوكنة أصول تزيد قيمتها عن 500 مليون دولار. وأوضح شيميلياك أن أكثر من 10% من عملاء ستوبوكس من منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، مما يعكس نمو الأصول وزيادة الإقبال على خدماتها.

ويتوقع أيضاً أنه في عام 2030، وكما يتوقع مستشارون مثل شركة برايس ووترهاوس كوبرز ومجموعة بوسطن الاستشارية وغيرهم، سيبلغ حجم سوق التوكنة 30 تريليون دولار، فإن 10-20 بالمائة من هذا السوق ستكون من الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.

يقول شيميلياك: "50% من عملائنا من قطاع العقارات، و30% من قطاع الطاقة، و20% من قطاع التعدين بما في ذلك الماس". ويضيف أن حتى صناعة التصنيع في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا تتجه نحو استخدام الرموز الرقمية.

نظراً لوجود جالية وافدة كبيرة في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي، فإن ذلك يُعزز الفرص التي يُمكن أن تُتيحها تقنية التوكنة. سيتمكن مواطنو باكستان والهند ودول أخرى ممن يرغبون في الاستثمار في مشاريع عقارية وقطاعات أخرى من القيام بذلك، مما يُزيل عوائق التكلفة واللوائح.

يعتقد شيميلياك أن هناك فرصة سانحة أمام المواطنين من مختلف الجنسيات والمستويات الاقتصادية للمشاركة في عروض الرموز الرقمية بمبالغ تبدأ من 100 دولار. ويوضح قائلاً: "لا تقتصر الفوائد على الشركات التي تستخدم الرموز الرقمية فحسب، بل تشمل المستثمرين أيضاً. فقبل ظهور هذه التقنية، لم يكن بمقدور معظم المستثمرين المشاركة في طرح أسهم أو أوراق مالية لشركات خاصة، أما الآن فقد فتحت الرموز الرقمية آفاقاً أوسع."

منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا أكثر استباقية في مجال التوكنة من أوروبا

تبذل شركة ستوبوكس جهوداً حثيثة لتسريع نمو سوق التوكنات في الشرق الأوسط. وقد انضمت مؤخراً إلى مختبر الأصول الرقمية التابع لمركز قطر المالي، وذلك في إطار خططها التوسعية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.

أوضح شيميلياك أن شركة ستوبوكس قدّمت في مختبرها منهجيات ترميزية تتضمن الامتثال. وصرح قائلاً: "نحن من أوائل من أنجزوا هذا المشروع ووضعوا أطر عمل للشركات باستخدام ما نسميه نهج البيانات الغنية، إذ تكمن الأهمية الحقيقية في كيفية ربط الرموز بالأصول الواقعية. فعند شراء الأصول عبر تقنية البلوك تشين، يحتاج المالكون إلى الاطلاع على جميع المعلومات، حتى القانونية منها، من خلال البيانات المضمنة."

في مركز قطر للمال، تقدم Stobox عروضًا متكاملة للترميز لا تقتصر فقط على الحلول التقنية للمؤسسات والشركات المالية في قطر، بل تشمل أيضًا توفير واجهات برمجة التطبيقات (APIs) لمقدمي الخدمات المالية حتى يتمكنوا من تقديم خدمات الترميز لعملائهم.

أكبر عميل لشركة ستوبوكس في الشرق الأوسط موجود في قطر

على الرغم من أن لدى ستوبوكس أكثر من 10 عملاء في جميع أنحاء الشرق الأوسط، إلا أن أكبر عملائها يقع في قطر. وتتعاون ستوبوكس مع شركة آي سي إم كابيتال القطرية لترميز أوراق مالية لإحدى أكبر مزارع الروبيان في العالم، والواقعة في صحراء قطر.

لدى ستوبوكس أيضاً 10 عملاء في الإمارات العربية المتحدة بعضهم في مجال العقارات وصناعة الأفلام والتصنيع، وكذلك في مصر حيث يعمل العميل في مجال التصنيع، وأخيراً عميل في البحرين.

تعمل شركة ستوبوكس في قطر حاليًا على الحصول على ترخيصها، والذي سيستغرق ثلاثة أشهر، وتأمل في نشر تقنية التوكنة على نطاق واسع، إذ يوضح شيميلياك: "نريد تزويد الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة بحلول توكنة مماثلة لتلك التي تستخدمها شركات مثل بلاك روك، ولكن للشركات الصغيرة. نريد أن نجعل منصة ناسداك متاحة على هاتفك المحمول لأننا نؤمن بالشركات التي يقودها المجتمع"

بحسب المؤسس المشارك لشركة Stobox، فقد طورت قطر بالفعل لوائح الرموز الأمنية، مع موقف حكومي استباقي في تبنيها، فضلاً عن دعمها من خلال جمع التبرعات والدعم التقني للنظام البيئي للشركات الناشئة.

ستعمل ستوبوكس أولاً على الحصول على ترخيص تقني في قطر، ثم ستطوره لاحقاً ليشمل منصة تداول العملات الرقمية. ويعتقد المؤسس المشارك لستوبوكس أن المرحلة التالية في هذا القطاع ستشهد اندماجاً بين التمويل المركزي أو منصات التداول مع التمويل اللامركزي. وقد طورت ستوبوكس حلاً لتقديم منصة تداول متوافقة مع معايير التمويل DeFi، توفر السيولة والامتثال لمتطلبات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال.

ويضيف شيميلياك: "لقد جمعنا بين تقنية Web2 وتقنية Web3، حيث يحتاج المستثمرون المحتملون فقط إلى بريد إلكتروني وكلمة مرور للتسجيل، وذلك من خلال ربط حساباتهم بمحفظة Web3 غير مركزية، ولكن مع عملية تسجيل مبسطة. سيستخدم العملاء تقنية البلوك تشين في نهاية المطاف دون أن يدركوا ذلك"

يأتي دخول ستوبوكس إلى منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا في وقتٍ تُصبح فيه الإمارات العربية المتحدة مركزًا ناشئًا لترميز الأصول الحقيقية، حيث بلغت قيمة الأصول الحقيقية المُرمّزة على البلوك تشين 17 مليار دولار أمريكي حتى 3 فبراير 2025. وفي يناير، وقّعت مانترا صفقة بقيمة مليار دولار أمريكي مع مجموعة داماك لترميز أصولها.

ويأتي ذلك أيضاً في الوقت الذي تختبر فيه SettleMint عملية ترميز الأسهم الخاصة بـ QFC، مع وجود المزيد من مشاريع الترميز قيد التنفيذ مع جمعية Hashgraph في قطر أيضاً.