هيئة الرقابة المالية السويسرية تسعى إلى مزيد من الصلاحيات بعد انهيار كريدي سويس

في أعقاب الانهيار المروع لبنك كريدي سويس، السويسرية (FINMA) بقوة، داعيةً إلى توسيع صلاحياتها الرقابية. لا يُعد هذا التحرك مجرد رد فعل على كارثة مالية واحدة، بل إشارة واضحة إلى تحول جذري في نموذج الرقابة على القطاع المصرفي السويسري. لم يقتصر انهيار كريدي سويس، المؤسسة المصرفية العريقة التي يبلغ عمرها 167 عامًا، على زعزعة أسس النظام المالي السويسري فحسب، بل كشف أيضًا عن ثغرات صارخة في آليات الرقابة.

دعوة لتعزيز الرقابة

يؤكد تقرير هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) المكون من 84 صفحة حول انهيار بنك كريدي سويس، والذي يتضمن تفاصيل دقيقة عن تفكك البنك، على الحاجة إلى أدوات تنظيمية أكثر فعالية. وينتقد التقرير البنك بسبب ضعف تنفيذه للخطط الاستراتيجية، وسلسلة من الفضائح، وأخطاء إدارية جسيمة.

ولتجنب تكرار مثل هذه الكارثة، تقترح هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) منح الجهات التنظيمية صلاحية فرض غرامات على المؤسسات المالية، وتطبيق نظام خاص بكبار المديرين. ويهدف هذا النظام المقترح، الذي يحاكي النظام البريطاني، إلى تعزيز المساءلة الشخصية بين كبار المسؤولين التنفيذيين.

ينسجم هذا النداء لإجراء هذه الإصلاحات مع ما عبّر عنه سيرجيو إرموتي، الرئيس التنفيذي لشركة يو بي إس. ويُشير تأييده لحزمة إصلاحات شاملة، اقترحتها لجنة حكومية، إلى إجماع متزايد بين قادة القطاع المالي السويسري حول ضرورة إجراء إصلاحات تنظيمية عاجلة. وتُؤكد نتائج المجموعة البرلمانية، التي دققت في انهيار كريدي سويس الوشيك، على وجود ضعف ملحوظ في قدرات هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) الحالية على إدارة الأزمات.

صرامة إشراف FINMA

في تقريرها التقييمي، فصّلت هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) نهجها الرقابي خلال السنوات الأخيرة المضطربة لبنك كريدي سويس. فمنذ عام 2012، انخرطت الهيئة في عملية رقابية شاملة، تضمنت 43 تحقيقًا أوليًا، والعديد من التوبيخات، والتهم الجنائية، وإجراءات الإنفاذ. والجدير بالذكر أن جزءًا كبيرًا من هذه الإجراءات تم بعد عام 2018، مما يُبرز تركيزًا رقابيًا مكثفًا في السنوات الأخيرة.

تكشف سجلات هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) عن إجراء 108 مراجعات إشرافية ميدانية في بنك كريدي سويس بين عامي 2018 و2022، موثقةً 382 نقطة تتطلب اتخاذ إجراءات، مع تصنيف عدد كبير منها ضمن فئة المخاطر العالية أو الحرجة. تعكس هذه الأرقام هيئة رقابية في أوج كفاءتها التشغيلية، مستخدمةً جميع الأدوات المتاحة لها قانونيًا. على الرغم من هذه الجهود، أدى الانهيار النهائي لبنك كريدي سويس إلى مراجعة شاملة داخل هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) ودعوات لتوسيع صلاحياتها الرقابية.

يأتي سعي هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) لتعزيز سلطتها التنظيمية في ظل حالة من عدم اليقين المالي العالمي وتزايد تعقيد المنتجات والخدمات المالية. ويواجه القطاع المالي السويسري، الذي كان يُنظر إليه تقليديًا على أنه حصن للاستقرار والسرية، تحديات جمة نتيجةً لنقاط الضعف التي تعتري القطاع المصرفي الحديث. وتُعدّ قضية كريدي سويس بمثابة جرس إنذار، ليس فقط للهيئات التنظيمية السويسرية، بل أيضًا للهيئات الرقابية المالية العالمية، إذ تُؤكد على ضرورة التحلي بالمرونة، واستشراف المستقبل، وتفعيل آليات إنفاذtronفي الرقابة المصرفية.

باختصار، تُشكّل أزمة كريدي سويس ومطالبة هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) اللاحقة بمزيد من الصلاحيات لحظةً محوريةً في تنظيم القطاع المصرفي السويسري. إنها قصةٌ عن التأمل والتكيف والسعي الدؤوب لتحقيق الاستقرار المالي في بيئة اقتصادية دائمة التطور. وبينما تسعى FINMA إلى تعزيز نفوذها التنظيمي، يراقب المجتمع المالي العالمي عن كثب، مدركًا أن تداعيات هذه التغييرات ستتردد أصداؤها إلى ما هو أبعد من جبال الألب السويسرية. إن رحلة FINMA والقطاع المالي السويسري لا تقتصر على التعافي من انهيار تاريخي فحسب، بل تتعداها إلى إعادةdefiجوهر الرقابة المصرفية في عالم مالي يزداد ترابطًا وتعقيدًا.