يستهدف بنك جيه بي مورغان تشيس المزيد من العملاء بسبب مزاعم وجود مخطط احتيالي يتيح الحصول على أموال لا نهائية

بدأ بنك جيه بي مورغان تشيس، أكبر بنك في الولايات المتحدة، بمقاضاة المزيد من العملاء الذين اتهمهم بسرقة أموال في عملية الاحتيال المعروفة باسم "خلل الأموال اللانهائية" . كما كشف البنك أنه سيلاحق العملاء الذين يُزعم أنهم سرقوا مبالغ تقل عن 75 ألف دولار.

أشار مصدر مطلع إلى أن البنك أرسل خطابات إلى ألف عميل يطالبهم فيها بسداد أموالهم منذ أكتوبر. وأكد المصدر نفسه أن بعض العملاء أعادوا أموالهم طواعيةً بعد ورود تقارير في الشهر نفسه تفيد بأن البنك يلاحق المحتالين المحتملين الذين سحبوا مبالغ كبيرة.

بدأ بنك جيه بي مورغان بمقاضاة العملاء في قضية سرقة "خلل مالي لا نهائي"

بدأ بنك جيه بي مورغان تشيس هذا الأسبوع بمقاضاة المزيد من العملاء الذين يقول إنهم سرقوا أموالاً من البنك في ما يسمى بـ "خلل الأموال اللانهائية" الذي حدث العام الماضي

يُلاحق البنك الآن العملاء الذين سحبوا مبالغ تقل عن 75 ألف دولار، ما يعني أنه سيرفع دعاوى قضائية في محكمة الولاية – سي إن بي سي pic.twitter.com/vEWCW9p0cm

— إيفان (@StockMKTNewz) ١٦ أبريل ٢٠٢٥

أكبر بنك في الولايات المتحدة جيه بي مورغان تشيس، هذا الأسبوع بمقاضاة عملائه المتهمين بسرقة أموال خلال ما يُعرف بـ "خلل الأموال اللانهائية" الذي حدث العام الماضي. وكشف البنك أنه يستهدف الآن العملاء الذين يُزعم أنهم سرقوا مبالغ تقل عن 75 ألف دولار. وأشار مصدر مطلع إلى أن البنك سيضطر الآن إلى رفع الدعاوى أمام محاكم الولايات بدلاً من المحاكم الفيدرالية التي اختارها العام الماضي.

الحادثdent في أواخر أغسطس من العام الماضي، وانتشر على نطاق واسع عبر مقاطع فيديو نُشرت على مواقع التواصل الاجتماعي، حيث سحب العملاء كامل قيمة شيك مزور قبل رفضه. وذكر البنك في دعوى قضائية رُفعت بعد ظهر الثلاثاء في مقاطعة غوينيت بولاية جورجيا، أنه "في 29 أغسطس 2024، أودع رجل ملثم شيكًا في حساب المدعى عليه لدى بنك تشيس بمبلغ 73,000 دولار أمريكي".

بحسب المؤسسة المالية، فقد سُحبت مبالغ cash من فرعين لبنك تشيس في الولاية، بلغ مجموعها 82,599 دولارًا، قبل أن يُرفض الشيك بعد ستة أيام. وأشارت الدعوى القضائية إلى أن المتهم مدين للبنك بمبلغ 57,847.69 دولارًا، ولكنه لم يمتثل لطلبات إعادة الأموال.

بحسب مصدر مطلع على مداولات الشركة، فإن البنك يرفع دعاوى قضائية في محاكم ولايات ميامي بولاية فلوريدا، وبرونكس بولاية نيويورك، ومقاطعات تكساس. وأشار المصدر نفسه إلى أن البنك درس آلاف القضايا المحتملة، واختار التركيز على القضايا التي تنطوي على أكبر المبالغ وأوضح أنماط السرقة.

"ما زلنا نحقق في قضايا الاحتيال ونتعاون مع جهات إنفاذ القانون - وسنفعل ذلك طالما استغرق الأمر لمحاسبة المحتالين."

~ درو بوساتيري، المتحدث باسم بنك جيه بي مورغان تشيس.

بنك جيه بي مورغان يقف بحزم ضد المحتالين

يدرس البنك الذي يتخذ من نيويورك مقراً له أيضاً إمكانية الاعتراض على طلب إفلاس من يُزعم أنهم محتالون يروجون لـ "أموال لا حصر لها" . وأشار البنك في أحد طلباته المقدمة هذا الأسبوع إلى محكمة الإفلاس في غراند رابيدز بولاية ميشيغان، إلى أنه طلب من القاضي منحه مزيداً من الوقت للاعتراض على محاولة العميل التخلص من ديونه.

ادّعى بنك جيه بي مورغان أنه "صاحب مطالبة غير مضمونة" نتجت عن "إجراءات قام بها المدين لإيداع شيك مزوّر بقيمة 44,779.46 دولارًا أمريكيًا". وأضاف البنك أن المدين قام على الفور cash في 30 أغسطس/آب 2024، بالإضافة إلى معاملات متعددة Cash لحسابه الشخصي. جادل بوساتيري بأن هناك أسبابًا وجيهة وهامة تدفع الناس إلى اللجوء إلى الحماية من الإفلاس، لكن "التخلص من الديون المتراكمة عن طريق الاحتيال ليس من بينها".

حثّ البنك عملاءه على عدم ارتكاب جرائم تزوير الشيكات بعد انتشار هذه الظاهرة على منصتي تيك توك وإكس في أواخر أغسطس من العام الماضي. وأُبلغ المستخدمون بوجود خلل في النظام، وأنه في حال إيداعهم شيكات مزورة في أجهزة الصراف الآلي وسحب الأموال منها بعد ذلك مباشرة، فسيكون بإمكانهم التحايل على النظام وسحب مبلغ كبير من cash قبل رفض الشيك.

ذكّرت شركة تشيس عملاءها بأنّ ما يُزعم أنه "خلل" ما هو إلا دعوة لارتكاب عمليات احتيال. وأضافت الشركة المالية أيضاً: "بغض النظر عمّا تراه على الإنترنت، فإنّ إيداع شيك مزوّر وسحب الأموال من حسابك هو احتيال بكل بساطة".

محادثة حول "الخلل" لأول مرة ذكر على X، حيث شارك أحد المستخدمين رصيدًا مفرطًا يزيد عن 80000 دولار في حسابه.