JPMorgan Chase se centra en más clientes por un supuesto esquema de fallas de dinero infinito

JPMorgan Chase, el banco más grande de Estados Unidos, ha comenzado a demandar a más clientes a los que acusa de robar fondos en el esquema fraudulento conocido como "fallo del dinero infinito" . El banco también reveló que está emprendiendo acciones legales contra clientes que supuestamente robaron cantidades inferiores a 75.000 dólares.

Una persona familiarizada con el asunto destacó que el banco había enviado cartas a 1.000 clientes exigiendo la devolución de sus fondos desde octubre. También sostuvo que algunos devolvieron el dinero por su cuenta tras recibir denuncias el mismo mes en que el banco perseguía a los posibles estafadores que habían retirado las mayores cantidades.

JPMorgan comienza a demandar a clientes en un caso de robo por 'fallo de dinero infinito'

JPMorgan Chase comenzó a demandar a más clientes esta semana que, según afirma, robaron dinero del banco en el llamado "error del dinero infinito" del año pasado

El banco ahora está tomando medidas contra los clientes que, según afirma, retiraron cantidades inferiores a 75.000 dólares, lo que significa que está presentando demandas ante un tribunal estatal – CNBC pic.twitter.com/vEWCW9p0cm

— Evan (@StockMKTNewz) 16 de abril de 2025

El banco más grande de Estados Unidos, JPMorgan Chase, comenzó esta semana a demandar a los clientes acusados ​​de robar fondos durante el llamado "fallo del dinero infinito" del año pasado. La institución financiera reveló que ahora está investigando a los clientes que supuestamente robaron menos de 75.000 dólares. Una persona familiarizada con el asunto afirmó que el banco ahora tendrá que presentar las demandas en tribunales estatales en lugar de los tribunales federales que eligió el año pasado.

El incidentedent a finales de agosto del año pasado y se viralizó en videos publicados en redes sociales, donde los clientes retiraban el valor total de un cheque fraudulento antes de que fuera rechazado por falta de fondos. El banco declaró en una demanda presentada el martes por la tarde en el condado de Gwinnett, Georgia, que "el 29 de agosto de 2024, un hombre enmascarado depositó un cheque en la cuenta bancaria de Chase del demandado por un monto de $73,000.00".

Según la institución financiera, se habían realizado varios retiros cash en dos sucursales de Chase en el estado por un total de $82,599 cuando el cheque fue devuelto seis días después. La demanda indicó que el acusado adeuda al banco $57,847.69, pero no ha cumplido con las solicitudes de devolución de los fondos.

Según una persona con conocimiento de las deliberaciones de la compañía, el banco también está presentando demandas en tribunales estatales en los condados de Miami, Florida; el Bronx, Nueva York; y Texas. Esta persona también mencionó que el banco analizó miles de casos potenciales y optó por litigar los montos más altos con el patrón de robo más claro.

“Seguimos investigando casos de fraude y cooperando con las autoridades, y lo haremos durante el tiempo que sea necesario para que los estafadores rindan cuentas”

~ Drew Pusateri, portavoz de JPMorgan Chase.

JPMorgan se mantiene firme contra los estafadores

El banco con sede en Nueva York también está considerando oponerse a la solicitud de quiebra de los presuntos "dinero ilimitado" . En una de sus mociones presentadas esta semana ante el tribunal de quiebras de Grand Rapids, Michigan, el banco solicitó al juez más tiempo para oponerse al intento del cliente de cancelar sus deudas.

JPMorgan alegó ser el “titular de un crédito no garantizado” derivado de “acciones realizadas por el deudor para depositar un cheque fraudulento por un monto de $44,779.46”. El banco también agregó que el deudor realizó numerosos cash el 30 de agosto de 2024, así como diversas Cash App. Pusateri argumentó que existen razones legítimas e importantes por las que las personas recurren a la protección por bancarrota, pero “eliminar deudas contraídas mediante fraude no es una de ellas”.

El banco había instado a sus clientes a no cometer fraude con cheques tras una tendencia viral que se extendió por TikTok y X a finales de agosto del año pasado. Se les informaba a los usuarios de que había una falla en todo el sistema y que, si depositaban cheques falsos en un cajero automático y retiraban el dinero poco después, podrían engañar al sistema y retirar una gran suma de cash antes de que el cheque rebotara.

Chase recordó a sus clientes que el supuesto "fallo" era en realidad una invitación a cometer fraude. La entidad financiera añadió que, "independientemente de lo que vea en línea, depositar un cheque fraudulento y retirar los fondos de su cuenta es fraude, así de simple".

Según la base de datos de memes Know Your Meme, la conversación sobre el "fallo" se mencionó en X, donde un usuario compartió un saldo excesivo de más de 80.000 dólares en su cuenta.