JPMorgan Chase mira em mais clientes devido a suposto esquema de fraude financeira infinita

O JPMorgan Chase, o maior banco dos EUA, começou a processar mais clientes acusados ​​de desviar fundos no "falha do dinheiro infinito" esquema O banco também revelou que está processando clientes que supostamente desviaram quantias inferiores a US$ 75.000.

Uma pessoa familiarizada com o assunto destacou que o banco enviou cartas a 1.000 clientes exigindo a devolução dos valores desde outubro. Essa pessoa também afirmou que alguns clientes devolveram o dinheiro por conta própria após denúncias feitas no mesmo mês de que o banco estava investigando possíveis fraudadores que haviam sacado as maiores quantias.

JPMorgan inicia processo contra clientes em caso de roubo relacionado a falha no sistema de "dinheiro infinito"

O JPMorgan Chase começou a processar mais clientes esta semana, acusados ​​de roubar dinheiro do banco no chamado "problema do dinheiro infinito" do ano passado

O banco agora está processando clientes que, segundo ele, sacaram quantias inferiores a US$ 75.000, o que significa que está entrando com ações judiciais no tribunal estadual – CNBC pic.twitter.com/vEWCW9p0cm

— Evan (@StockMKTNewz) 16 de abril de 2025

O maior banco dos EUA, o JPMorgan Chase, começou a processar esta semana clientes acusados ​​de desviar fundos no chamado "problema do dinheiro infinito" do ano passado. A instituição financeira revelou que agora está processando clientes que supostamente desviaram menos de US$ 75.000. Uma pessoa familiarizada com o assunto argumentou que o banco agora terá que apresentar queixas em tribunais estaduais, em vez dos tribunais federais que escolheu no ano passado.

O incidentedent no final de agosto do ano passado e viralizou em vídeos postados nas redes sociais, nos quais clientes sacaram o valor total de um cheque fraudulento antes que ele fosse devolvido por falta de fundos. O banco afirmou em um processo judicial aberto na tarde de terça-feira no Condado de Gwinnett, Geórgia, que “em 29 de agosto de 2024, um homem mascarado depositou um cheque na conta bancária do réu no Chase no valor de US$ 73.000,00”.

Segundo a instituição financeira, uma série de saques cash em duas agências do Chase no estado, totalizando US$ 82.599, foram realizados até o cheque ser devolvido seis dias depois. O processo indica que o acusado deve ao banco US$ 57.847,69, mas não atendeu aos pedidos de devolução do valor.

Segundo uma pessoa com conhecimento das deliberações da empresa, o banco também está entrando com ações judiciais em tribunais estaduais em Miami, Flórida; no Bronx, Nova York; e em condados do Texas. Essa pessoa também mencionou que o banco analisou milhares de casos potenciais e optou por litigar os de maiores valores com o padrão de roubo mais evidente.

“Continuamos investigando casos de fraude e cooperando com as autoridades policiais – e faremos isso pelo tempo que for necessário para responsabilizar os fraudadores.”

~ Drew Pusateri, porta-voz do JPMorgan Chase.

O JPMorgan mantém-se firme contra os fraudadores

O banco com sede em Nova York também está considerando contestar o pedido de falência de supostos "dinheiro infinito" . Em uma das petições apresentadas esta semana no tribunal de falências em Grand Rapids, Michigan, o banco observou que solicitou ao juiz mais tempo para se opor à tentativa do cliente de extinguir suas dívidas.

O JPMorgan alegou ser o “detentor de um crédito quirografário” resultante de “ações tomadas pelo Devedor para depositar um cheque fraudulento no valor de US$ 44.779,46”. O banco acrescentou ainda que o Devedor realizou diversos cash em 30 de agosto de 2024, bem como várias Cash App em seu próprio nome. Pusateri argumentou que existem razões genuínas e importantes pelas quais as pessoas recorrem à proteção contra falência, mas “livrar-se de dívidas acumuladas por meio de fraude não é uma delas”.

O banco havia alertado seus clientes para que não cometessem fraude com cheques depois que uma tendência viral tomou conta do TikTok e do Google X no final de agosto do ano passado. Os usuários estavam sendo informados de que havia uma falha em todo o sistema e que, se depositassem cheques falsos em um caixa eletrônico e sacassem o dinheiro logo em seguida, conseguiriam enganar o sistema e sacar uma grande quantia em cash antes que o cheque fosse devolvido.

O Chase lembrou seus clientes de que a suposta "falha" era, na verdade, um convite para cometer fraude. A instituição financeira acrescentou ainda que "independentemente do que você veja online, depositar um cheque fraudulento e sacar os fundos da sua conta é fraude, pura e simplesmente".

De acordo com o banco de dados de memes Know Your Meme, a primeira conversa sobre a "falha" foi mencionada no X, onde um usuário compartilhou um saldo excessivo de mais de US$ 80.000 em sua conta.