مكتب التحقيقات الفيدرالي يصدر تحذيرًا للجمهور بشأن تصاعد الاحتيال المالي

أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) إعلان خدمة عامة للجمهور العام، يحذرهم من أحدث عملية احتيال مالي تتزايد في البلاد. يسلط مكتب التحقيقات الفيدرالي الضوء عادةً على هذه القضايا لتحذير السكان من السرقات الوشيكة وجميع أشكال الخطر للحفاظ على سلامتهم.

في تحذيرها الأخير، حذر مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) من أن المحتالين والمجرمين الآخرين يتزايدون في انتحال هوية المؤسسات المالية. زعمت الوكالة أنهم يفعلون ذلك في محاولة لسرقة الأموال، واصفين مسعاهم الأخير بأنه ما يُعرف بمخطط احتيال الاستيلاء على الحساب. زعم مكتب التحقيقات الفيدرالي أنه تلقى أكثر من 5000 شكوى، زاعمًا أن التقارير شهدت خسائر تجاوزت 262 مليون دولار.

مكتب التحقيقات الفيدرالي يصدر تحذيرًا بشأن عملية احتيال جديدة للجمهور

وفقًا للبيان المُصدر من قبل مكتب التحقيقات الفيدرالي، تتضمن العملية الاحتيالية عادةً مجرمًا إلكترونيًا ينتحل شخصية موظفي المؤسسة المالية للضحية أو موقعها الإلكتروني من أجل الحصول على الوصول إلى حساباتهم. يحدث هذا عادةً من خلال الهندسة الاجتماعية، والتي تشمل المكالمات، والرسائل النصية، والرسائل الإلكترونية، أو تقنيات التصيد، والتي تتضمن عادةً إرسال رسائل نصية احتيالية لها مظهر من المصداقية، بحيث عندما يفتحها الضحية، فإنها تمنح إذنًا غير مقصود للمحتال.

"تشمل طرق الهندسة الاجتماعية الاتصال بأصحاب الحسابات عبر رسائل نصية احتيالية، أو مكالمات، أو رسائل إلكترونية لخداع المستلم لتقديم بيانات تسجيل الدخول الخاصة به. في بعض الحالات، يدعي المجرم الإلكتروني وجود معاملات احتيالية على الحساب المالي وقد يوفر رابطًا لموقع تصيد يعتقد صاحب الحساب أنه سيبلغ عن الاحتيال أو يمنع معاملات احتيالية إضافية،" يحذر إعلان مكتب التحقيقات الفيدرالي.

ذكر تنبيه مكتب التحقيقات الفيدرالي أيضًا أنه في بعض الحالات، انتحل مجرمون إلكترونيون هوية المؤسسات المالية وأبلغوا بعض أصحاب الحسابات بأن معلوماتهم استخدمت لإجراء عمليات شراء احتيالية، مثل الأسلحة النارية. يقنع المجرم الإلكتروني الضحية بتقديم تفاصيل معينة لمجرم إلكتروني آخر يتنكر كعامل إنفاذ قانون. يقنع المجرم الثاني صاحب الحساب بتقديم معلومات حسابه للتحقق.

تحدثًا عن طريقة التصيد، ذكر مكتب التحقيقات الفيدرالي أن المحتالين غالبًا ما ينشرون مواقع ويب احتيالية تبدو وكأنها المؤسسة المالية الحقيقية، أو في بعض الحالات، مواقع الرواتب. الهدف هو خداع مالك الحساب لإدخال بيانات تسجيل الدخول الخاصة به على الموقع، مما يمنحها للمحتال دون علمه. بمجرد سيطرة المجرمين على الحساب، يقومون بتحويل الأموال بسرعة إلى حسابات أخرى يتم التحكم فيها من قبل مجرمين آخرين في شبكتهم.

المحتالون ينقلون الأموال باستخدام الأصول الرقمية

ذكر مكتب التحقيقات الفيدرالي أن بعض هذه الحسابات مرتبطة بمحافظ رقمية، مما يجعل صرف الأموال أسهل بالنسبة لهم. بالإضافة إلى ذلك، يجعل من الصعب على وكالات إنفاذ القانون تتبع واسترداد هذه الأموال لأصحابها. يذكر أنه في بعض الحالات، والتي تشمل معظم حالات الهندسة الاجتماعية، يقوم المجرمون بتغيير كلمات المرور للحسابات عبر الإنترنت، مما يغلق أصحابها حتى ينتهي المجرمون من نقل الأموال في الحساب.

أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي أيضًا عدة نصائح حتى يتمكن السكان من الحفاظ على سلامتهم من هؤلاء المجرمين واحتيالاتهم. لاحظت الوكالة أن السكان يجب أن يكونوا حذرين بشأن التفاصيل التي يشاركونها مع الجمهور عبر الإنترنت. كما نصحوا المستخدمين بالحذر عند إجراء المعاملات، حثهم على استخدام كلمات مرور فريدة أو معقدة. بالإضافة إلى ذلك، أوصت الوكالة المستخدمين بإضافة مواقعهم المالية الحقيقية إلى المفضلة للتنقل بسهولة.

حذر مكتب التحقيقات الفيدرالي أيضًا السكان من البقاء على يقظة والانتباه ضد محاولات التصيد، مطالبًا منهم بالإبلاغ عن جميع الأنشطة المشبوهة. "تواصل مع مؤسستك المالية بمجرد التعرف على الاحتيال لطلب استرداد أو عكس، وكذلك خطاب إخلاء المسؤولية أو خطاب التعويض. قد يؤدي طلب الاسترداد والحصول على خطاب إخلاء المسؤولية/وثائق التعويض في أسرع وقت ممكن إلى تقليل أو القضاء على خسائرك المالية،" يحث مكتب التحقيقات الفيدرالي.