El FBI emite advertencia al público sobre el creciente fraude financiero

El Federal Bureau of Investigation (FBI) ha emitido un anuncio de servicio público a la población general, advirtiéndoles sobre el último fraude financiero que ha crecido en el país. El FBI suele destacar estos problemas para advertir a los residentes sobre robos inminentes y todas las formas de peligro para mantenerlos a salvo.

En su última advertencia, el Centro de Quejas de Delitos Informáticos del FBI ha advertido que los estafadores y otros criminales ahora están impersonando cada vez más a instituciones financieras. La agencia afirmó que lo hacen en un intento de robar dinero, describiendo su última empresa como lo que se conoce como un Esquema de Fraude de Toma de Cuentas. El FBI afirmó que ha recibido más de 5.000 quejas, alegando que los informes han visto pérdidas que superan los $262 millones.

El FBI emite una advertencia sobre un nuevo fraude al público

Según la declaración emitida por el FBI, el estafador típicamente implica a un cibercriminal que se hace pasar por el personal o el sitio web de la institución financiera de la víctima para obtener acceso a sus cuentas. Esto generalmente ocurre a través de ingeniería social, que incluye llamadas, mensajes de texto y correos electrónicos, o técnicas de phishing, que generalmente implican el envío de mensajes de texto fraudulentos que tienen una apariencia de realidad, de modo que cuando la víctima lo abre, ha dado inconscientemente permiso al estafador.

«Los métodos de ingeniería social incluyen contactar a los propietarios de cuentas a través de mensajes de texto fraudulentos, llamadas o correos electrónicos para engañar al destinatario del correo electrónico y que proporcione sus credenciales de inicio de sesión. En algunos casos, el cibercriminal afirma que hay transacciones fraudulentas en la cuenta financiera y puede proporcionar un enlace a un sitio web de phishing que el propietario de la cuenta cree que reportará el fraude o evitará transacciones fraudulentas adicionales», advierte el anuncio del FBI.

La alerta del FBI también mencionó que en algunos casos, los cibercriminales que se hacen pasar por instituciones financieras informaron a algunos propietarios de cuentas que su información se había utilizado para realizar compras fraudulentas, como armas de fuego. El cibercriminal luego convence a la víctima para que proporcione ciertos detalles a otro cibercriminal que se hace pasar por un agente de la ley. El segundo criminal luego convence al propietario de la cuenta para que proporcione su información de cuenta para verificaciones.

Hablando sobre el método de phishing, el FBI mencionó que los estafadores a menudo despliegan sitios web fraudulentos que parecen la institución financiera legítima, o en algunos casos, sitios web de nómina. El objetivo es engañar al propietario de la cuenta para que ingrese sus credenciales de inicio de sesión en el sitio web, entregándoselas al estafador sin saberlo. Una vez que los criminales tienen el control de la cuenta, transfieren rápidamente fondos a otras cuentas controladas por otros criminales en su red.

Los estafadores mueven fondos utilizando activos digitales

El FBI mencionó que algunas de estas cuentas están vinculadas a billeteras digitales, lo que facilita el desembolso de fondos para ellos. Además, también dificulta que las agencias de aplicación de la ley rastreen y recuperen estos fondos para los propietarios. Indica que en algunos casos, que incluyen la mayoría de los casos de ingeniería social, los criminales cambian las contraseñas de las cuentas en línea, bloqueando a los propietarios hasta que los criminales terminan de mover los fondos en la cuenta.

El FBI también emitió varios consejos para que los residentes puedan mantenerse a salvo de estos criminales y sus estafas. La agencia señaló que los residentes deben tener cuidado con los detalles que comparten públicamente en línea. También aconsejó a los usuarios tener cuidado al realizar transacciones, instándolos a usar contraseñas únicas o complejas. Además, la agencia recomendó a los usuarios agregar sus sitios web financieros reales a favoritos para una navegación fácil.

El FBI también advirtió a los residentes que se mantengan alerta y atentos a los intentos de phishing, pidiéndoles que informen todas las actividades sospechosas. «Contacte a su institución financiera tan pronto como se reconozca el fraude para solicitar un recall o reversión, así como una Carta de Exención de Responsabilidad o Carta de Indemnización. Solicitar un recall y obtener documentos de exención de responsabilidad/indemnización lo más rápido posible puede reducir o eliminar sus pérdidas financieras», insta el FBI.