يتطور التمويل اللامركزي (DeFi) متجاوزًا عوائقه التقنية وجاذبيته المحدودة، مدفوعًا بشكل رئيسي ببروتوكولات جديدة تُعطي الأولوية لسهولة الوصول والبساطة وتجربة المستخدم السلسة. يُعدّ EVAA مثالًا على ذلك، فهو أول بروتوكول إقراض مبنيّ أصلاً على سلسلة كتل TON، ومدمج بالكامل في تطبيق المراسلة الاجتماعية Telegram.
نتحدث اليوم مع رئيسها التنفيذي، فلاد كاميشوف، حول رؤيته لنمو DeFi وتجاوزه للعقبات، ووصوله إلى مليون مستخدم جديد. ووفقًا لفلاد، يُمكن تحقيق هذا الإنجاز من خلال دمج DeFi في المنصات التي يستخدمها الناس بانتظام.
في المقابلة، يشارك فلاد رؤى حول النهج الفريد لـ EVAA، ومخاطر المركزية، والاتجاهات التي تقود DeFiحاليًا.
ما هو بروتوكول EVAA؟
س: فلاد، ما هو بروتوكول إقراض EVAA؟ ما المشكلة التي يحاول EVAA حلها فيما يتعلق بالإقراض على سلسلة الكتل؟ ما الذي يجعله مميزاً؟
أ: EVAA هو أول بروتوكول إقراض لامركزي على بلوك تشين TON، ويمكن اعتباره بمثابة Aave الخاص بـ TON. يتيح للمستخدمين إقراض واقتراض الأصول الرقمية بطريقة غير مركزية. والأهم من ذلك، أنه مصمم ليكون سهل الاستخدام حقًا. لقد دمجنا EVAA مباشرةً في تيليجرام كتطبيق مصغر وقسم "ربح المحفظة" في تيليجرام، مما يعني أن أي شخص لديه تيليجرام يمكنه البدء في كسب العائدات أو اقتراض الأصول ببضع نقرات فقط.
تكمن المشكلة الحقيقية التي نسعى لحلها في أن DeFi لا يزال معقدًا للغاية بالنسبة لمعظم المستخدمين. فمعظم البروتوكولات الحالية إما معقدة جدًا أو تتطلب من المستخدمين استخدام محافظ خارجية وواجهات معقدة. يُبسّط EVAA هذه العملية من خلال دمج كل شيء - الإقراض والاقتراض والتخزين وحتى التحوّط - في تجربة واحدة سلسة داخل تطبيق تيليجرام. يمكن للمستخدمين إنشاء محفظة TON Space في ثوانٍ، والاستغناء تمامًا عن إضافات المتصفح، وإدارة أصولهم من خلال واجهة مألوفة يستخدمونها يوميًا.
هدفنا الأساسي هو تمكين قاعدة مستخدمي تيليجرام الضخمة من تحقيق الاستقلال المالي، وذلك بجعل DeFi سهلة الاستخدام تمامًا كأي تطبيق مصرفي إلكتروني على الهاتف. وهذا يعني دمج تيليجرام بسلاسة، وإجراء معاملات منخفضة التكلفة على بلوك تشين TON، وتقديم مكافآت تفاعلية مثل نقاط الخبرة (NFT) لجذب المستخدمين الجدد والحفاظ عليهم. نحن لا نقتصر على تطوير تطبيقات مخصصة لمستخدمي العملات الرقمية فقط، بل نسعى لجعل DeFi متاحًا للجميع.
اتجاهات سوق التمويل DeFi وأسباب استعداد منصة TON للنجاح
س: ما هي الاتجاهات التي تقود DeFi ؟ كيف ترى DeFi في العامين المقبلين؟
أ: هناك أربعة اتجاهات رئيسية أعتقد أنها تشكل الموجة القادمة من DeFi:
أولاً، هناك التبسيط. كقطاع، بدأنا ندرك أخيراً أن المستخدمين لا يهتمون بكيفية عمل النظام الخلفي، بل يريدون تجربة استخدام مشابهة لتطبيقاتهم المصرفية أو تطبيقات التكنولوجيا المالية. لذا، فإن تبسيط تجربة المستخدم وواجهة المستخدم، وخاصة من خلال حلول مصممة خصيصاً للأجهزة المحمولة مثل تطبيقات تيليجرام المصغرة، سيدفع الموجة التالية من التبني.
ثانيًا، التخزين السائل وإعادة التخزين. يرغب المستخدمون في استثمار رؤوس أموالهم بطرق متعددة. يدفع هذا التوجه كفاءة رأس المال إلى مستوى جديد، ونحن نعمل بالفعل على بناء استراتيجيات حوله، مثل التخزين السائل المُموّل بالرافعة المالية باستخدام stTON وtsTON من خلال EVAA وTonstakers. في رأيي، ستُهيمن إعادة التخزين والتخزين السائل على DeFi، مما سيؤدي إلى زيادة المشاركة مع طلب المستخدمين لرأس مال متعدد الاستخدامات دون قيود.
ثالثًا، قابلية التشغيل البيني. تُعدّ السيولة عبر السلاسل وقابلية دمج البروتوكولات أمرًا بالغ الأهمية. نحن ندرس كيف يمكن لـ EVAA في نهاية المطاف الاستفادة من أصول سلاسل أخرى مثل Ethereum عبر جسور الرموز أو الخزائن. ويُمثّل مُجمّع العائدات متعدد السلاسل الذي نُطلقه خطوةً في هذا الاتجاه. أعتقد أنه بحلول عام 2027، سنشهد DeFi ، حيث تُوحّد بروتوكولات مثل EVAA السيولة عبر سلاسل الكتل.
وأخيرًا، التنظيم. أتوقع خلال العامين المقبلين أن ينضج DeFi بالتزامن مع أطر تنظيمية عالمية أكثر وضوحًا. سيساعد ذلك علىtracرؤوس الأموال المؤسسية مع تشجيع سوق أكثر شفافية وأمانًا وتنظيمًا، كل ذلك دون المساس باللامركزية.
س: ما الذي يحدث مع TON الآن؟ ما هي الاتجاهات التي تلاحظها في النظام البيئي؟
ج: تتطور منصة TON بسرعة، من تجارب الربح عبر النقر إلى بنية تحتية حقيقية تدعم العائد المستدام، وقنوات الدفع، والتكامل العميق مع تيليجرام. نشهد الآن بناء الموجة الأولى من الخدمات المالية الأساسية - منصات التداول اللامركزية، والإقراض، والتخزين السائل، والعقود الدائمة - وكل ذلك بواجهة مستخدم تيليجرام الأصلية. ومع إطلاق السلع الرقمية ونجوم تيليجرام، يتم وضع الأساس لطبقة مالية مدمجة داخل تيليجرام نفسه.
س: مع التطور المستمر للنظام البيئي للعملات المشفرة، لماذا تعتقد أن TON مهيأة للنجاح؟
ج: تتميز TON بميزة فريدة لا تتوفر في أي سلسلة أخرى، وهي الوصول السلس إلى مليار مستخدم نشط شهريًا على تيليجرام، والذين يفتحون التطبيق 21 مرة يوميًا ويقضون فيه 41 دقيقة في المتوسط. هذه ميزة توزيع هائلة. لم ينضم معظم هؤلاء المستخدمين بعد إلى عالم العملات الرقمية، إذ لا يمكن الوصول حتى إلى 5% منهم بالاعتماد على الترويج لتقنية "انقر واربح" وحدها.
لذا أعتقد أن لدى TON فرصةً سانحةً لإطلاق مسارات جديدة لسنوات قادمة، من خلالtracعشرات الملايين من مستخدمي العملات الرقمية الجدد سنويًا. إضافةً إلى ذلك، يشهد نظام تطوير البرمجيات نموًا سريعًا. فنحن نشهد إطلاق بروتوكولات احترافية بواجهة مستخدم سلسة،tracذكية متينة، وتركيز على الأمن. أعتقد أنه في غضون سنوات قليلة، ستصبح TON إحدى الشبكات الرائدة في مجال دمج المستخدمين الأفراد في عالم التمويل اللامركزي DeFi.
س: هل ترى خطرًا من المركزية في TON، نظرًا لعلاقاتها الوثيقة مع Telegram؟
ج: في بداياتها، اعتمدت كل منظومة ناجحة على عدد قليل من اللاعبين الرئيسيين. ساعدت Tether Tron، وساعدت FTX مشروع Solana. ليس هذا بالضرورة أمرًا سيئًا، بل هو جزء من كيفية بناء الزخم. تأتي اللامركزية الحقيقية لاحقًا، مع ظهور المزيد من المشاركين وحالات الاستخدام بشكل طبيعي. يسير مشروع TON على هذا الدرب. ينمو مجتمعه، وأعتقد أنه مع مرور الوقت، سيتجه نحو اللامركزية من خلال مشاركة أوسع من المطورين والمستخدمين.
حلول بروتوكول EVAA لتبني DeFi
س: كيف تستخدم EVAA تطبيق Telegram لإيصال DeFi إلى الملايين؟
ج: نحن نستخدم تيليجرام ليس فقط كواجهة أمامية، بل كطبقة توزيع للخدمات المالية. بفضل تطبيق EVAA المصغر وتكامله مع TON Space، وهي محفظة ذاتية الحفظ داخل تيليجرام، استغنينا عن الحاجة إلى تطبيقات خارجية أو تبديل المحافظ. يمكن للمستخدمين كسب عوائد على USDT، وإقراض أو اقتراض الأصول، وحتى تنفيذ DeFi مثل التخزين بالرافعة المالية، كل ذلك من داخل تطبيق المراسلة الذي يثقون به.
والنطاق هنا هائل. فقد تجاوز عدد محافظ TON Space بالفعل 100 مليون محفظة بحلول نوفمبر 2024، ولا يبدو أن هذا النمو سيتوقف قريبًا. حتى معدل تفعيل متواضع قد يجلب مئات أو آلاف المستخدمين الجدد DeFi . هذه هي قوة الوصول إلى المستخدمين حيثما كانوا.
قمنا أيضاً بتطوير حزمة تطوير برمجية (SDK) تُمكّن المؤثرين والمطورين، وحتى مديري قنوات تيليجرام، من تضمين استراتيجيات DeFi مباشرةً في منشوراتهم. وهذا يحوّل تيليجرام إلى بوابة للتعريف بالخدمات المالية.
س: هل تستطيع TON حقاً منافسة Ethereum أو Solana ؟
ج: بالتأكيد، ولكن بطريقتها الخاصة. Ethereum هي وجهة المؤسسات؛ Solana هي DeFi عالي الأداء. أما TON فتركز على التوزيع وواجهة المستخدم. إنها تسعى للاستفادة من قاعدة مستخدمي تيليجرام الضخمة ومنحهم تجربة سلسة ومتوافقة مع الأجهزة المحمولة في مجال العملات الرقمية. إنها ميزة تنافسية فريدة من نوعها.
س: كيف يؤثر إطلاق tgBTC على TON؟ وكيف يؤثر على EVAA؟
ج: يُعدّ tgBTC نقلة نوعية. لسنوات، كان البيتكوين (BTC) الأصل الرقمي الأكثر قيمة، ومع ذلك لم يُستغلّ بالشكل الأمثل بسبب محدودية Bitcoin. كانت معظم عملات البيتكوين (BTC) مُكدّسة في المحافظ الإلكترونية دون استخدام. الآن، هذا الوضع يتغير.
مع tgBTC، أصبح بإمكان حاملي Bitcoin إدخال أصولهم إلى نظام DeFi الخاص بـ TON، مما يفتح آفاقًا واسعة. بالنسبة لـ EVAA، يعني هذا أن المستخدمين سيتمكنون قريبًا من استخدام Bitcoin كضمان لاقتراض أصول النظام الرئيسية دون الحاجة لبيع عملاتهم. كما يفتح هذا الباب أمام تحقيق عوائد على البيتكوين، وهو أمر يزدادtracمع تباطؤ نمو Bitcoinفي كل دورة.
نشهد تحولاً أوسع في السوق. فبدلاً من انتظار ارتفاع قيمة أصولهم عشرة أضعاف، بدأ حاملوها بالتفكير في كيفية استثمارها بشكل مربح. وتوفر منصات مثل EVAA هذه الأدوات - استراتيجيات الاقتراض والإقراض وإعادة التدوير - وكلها متاحة الآن بفضل البيتكوين.
علاوة على ذلك، مع ضخ صناديق الاستثمار المتداولة Bitcoin مليارات الدولارات من رأس المال الجديد في هذا المجال ودخول اللاعبين التقليديين إلى النظام البيئي، ستكون سلاسل الكتل التي تقدم حالات استخدام حقيقية للبيتكوين في أفضل وضع للاستفادة من هذه السيولة. أعتقد أن TON، بحلول مثل tgBTC وEVAA، لديها فرصةtronلتصبح الموطن الثاني Bitcoin.
س: ما هو التأثير الذي قد تحدثه عملة إيثينا والعملات المستقرة الجديدة على منصة TON؟
ج: تُقدّم إيثينا مصدرًا حقيقيًا للعائد في العملات المستقرة، وهذا أمرٌ بالغ الأهمية. بمجرد دمج إيثينا في شبكة TON أو إنشاء جسر ربط بينهما، سيرتفع معدل الاقتراض لأن المستخدمين سيكونون على استعداد لدفع المزيد مقابل الحصول على هذا العائد. بالنسبة لبروتوكولات مثل EVAA، فهذا يعني أنه بإمكاننا تقديم استراتيجيات أكثرtracلكل من المقترضين والمقرضين، مع الحفاظ على إدارة المخاطر تحت السيطرة.
س: ما الذي يجعل EVAA رائدة بين بروتوكولات DeFi على شبكة TON؟
ج: نحن أول بروتوكول إقراض على منصة TON، والأهم من ذلك، أننا بنينا كل شيء خصيصًا لهذا النظام البيئي. نما إجمالي قيمة القروض المقفلة لدينا بشكل مطرد، متجاوزًا 25 مليون دولار أمريكي حتى 15 أبريل، وقد تعاملنا مع حجم معاملات يزيد عن مليار دولار أمريكي حتى الآن. خضعنا لتدقيق من قبل شركة Quantstamp، ونخضع حاليًا لتدقيق ثانٍ من قبل شركة Trail of Bits، وهما من أبرز شركات أمن تقنية البلوك تشين على مستوى العالم.
تُحوّل منصة EVAA المستخدمين العاديين إلى مشاركين فاعلين DeFi . نوفر لهم إمكانية الوصول إلى دخل سلبي، وشفافية كاملة على سلسلة الكتل، وسيطرة تامة على أصولهم. ويحقق هؤلاء المستخدمون بالفعل عائدًا سنويًا يصل إلى 7.15%.
كما ندعم إنشاء مجموعات إقراض منفصلة لتحسين إدارة المخاطر، وقد نفّذ نظام التصفية لدينا عمليات تصفية بقيمة تزيد عن 2.28 مليون دولار أمريكي دون أي ديون معدومة خلال اضطرابات السوق الأخيرة. وهذا يدل على مرونة حقيقية.
إضافةً إلى ذلك، لسنا مجرد واجهة أمامية. فبنيتنا التحتية تدعم بروتوكولات أخرى مثل Coffin، ونحن متكاملون تمامًا مع Ton Space وتطبيقات TON الرائدة الأخرى مثل Tonkeeper وNotcoin وSton.fi وTG Wallet وDeDust. وإذا أضفنا إلى ذلك مبلغ 2.5 مليون دولار الذي جمعناه مؤخرًا من كبار المستثمرين مثل Polymorphic Capital وAnimoca Ventures وTON Ventures، أعتقد أن الأمر واضح: EVAA هنا لتتبوأ الصدارة.
نحن نعمل على جعل التمويل اللامركزي DeFi جزءًا أصيلًا من تطبيق تيليجرام - وآمنًا وقابلًا للتوسع وبديهيًا بما يكفي لملايين المستخدمين.
س: من بين أكثر الصفقات المنتظرة على منصة TON هذا الموسم صفقة EVAA. هل يمكنك مشاركة أي تفاصيل عنها؟
ج: لا يمكننا تحديد موعدٍ مُحددٍ بعد، لكننا نقترب. يُعدّ طرح الرموز الرقمية جزءًا من استراتيجية إطلاقٍ أوسع تشمل إصدار التدقيق، وتحديثات البروتوكول، وحملة تسويقية واسعة. عند الإطلاق، لن يقتصر الأمر على مجرد طرح الرموز، بل سيرتبط بفائدةٍ ومكافآتٍ وتكاملاتٍ مع حالات استخدام DeFi الجديدة والحالية على منصة TON.
س: ما هي الخطة الموضوعة لـ EVAA في عام 2025؟
ج: بالتأكيد. مع التحديث القادم، ستصبح EVAA منصة مفتوحة المصدر لبناء منتجات DeFi بسيطة، تتيح للمستخدمين الوصول بنقرة واحدة إلى استراتيجيات DeFi معقدة عبر وحدات خارجية: استراتيجيات التكرار بنقرة واحدة، وتوكنة الإيداع، وإدارة خزائن المنظمات اللامركزية المستقلة، والزراعة المتطورة، وغيرها الكثير ستتوفر قريبًا بفضل هذا النهج اللامركزي. لدينا تكاملات قادمة مع XRocket وPyth Network وبروتوكولات DeFi جديدة تُطلق على TON. سنُدرج أيضًا tgBTC وEthena، ونُطلق بطاقة EVAA للعملات الرقمية، ونُصدر تحديثًا أمنيًا هامًا. كما نستعد للإعلان عن تكامل قادم مع محفظة Telegram الرسمية.
كما نخطط لإتمام عملية تدقيق Trail of Bits بحلول نهاية الصيف وإطلاق برنامج EVAA لتعدين السيولة.
من أهم أولوياتنا إطلاق منصة تجميع العائدات متعددة السلاسل. ستتيح هذه المنصة للمستخدمين إيداع العملات المستقرة مثل USDT، ليتم توزيعهاmaticعلى أفضل بروتوكولات العملات الرقمية - سواءً كانت TON أو Ethereumأو Solana- للحصول على أفضل عائد سنوي.
بالتأكيد، يُمثل إطلاق العملة الرقمية (TGE) علامة فارقة ستفتح المجال أمام استخدامات أوسع للعملة الرقمية وحوكمة مجتمعية أشمل، وستربط استخدامات عملة $EVAA الرقمية مباشرةً بالإقراض والتخزين والمكافآت وعمليات المنظمة اللامركزية المستقلة (DAO). لقد صممنا اقتصاديات العملة مع مراعاة النمو المستدام، باستخدام آليات استحقاق طويلة الأجل، وتحكم دقيق في العرض، وآليات انكماشية لضمان تراكم القيمة بمرور الوقت.
هذا ليس مجرد إطلاق رمز مميز، بل هو طبقة مالية ناضجة لنظام TON البيئي. وما زلنا في البداية.
