- 欧洲银行业管理局（EBA）提议对加密服务提供商的反洗钱/反恐融资（AML/CFT）监管进行重大改革，旨在提高透明度和合规性。
- 新规要求对加密货币交易中的双方进行详细身份识别，并实施严格监控以预防非法活动。
- 这些变化标志着欧洲加密货币监管格局的重大转变，为 CASPs 设定了更高标准，并将影响全球加密货币行业。
欧洲正准备彻底改变加密货币格局，由欧洲银行管理局（EBA）引领这一浪潮。
欧洲银行管理局（EBA）已将目光投向更新针对加密货币服务提供商的反洗钱和打击资助恐怖主义（AML/CFT）法规，标志着监管格局的重大转变。
欧洲激进的监管改革
此次监管改革的核心在于EBA认识到，现有的欧洲规则在监督加密货币提供商遵守AML/CFT标准方面存在不足。
11月24日发布的咨询文件中详述了拟议指南，旨在填补这些漏洞。
这些变化如此深远，以至于被比作在加密货币世界投下一枚监管炸弹，有可能重塑欧洲加密货币资产服务提供商（CASPs）的运营方式。
剖析对CASPs的影响
拟议的指南不仅仅是对现有规则的微调，而是一次彻底的改革，从根本上改变了CASPs的运营方式。
指南要求严格的身份识别流程，包括提供付款人和收款人的付款账户号码和姓名。
这一要求适用于自然人和法人实体，要求前所未有的细节和透明度。地址和个人文件详情是新法规的另一个关键组成部分。
CASPs将被要求收集全面的地址信息和文件详情，消除使用邮政信箱或虚拟地址。此举旨在收紧对任何潜在滥用加密货币服务进行非法活动的控制。
此外，EBA强调需要对法人实体增加额外的标识符。
此举旨在确保参与加密货币交易的每个法人实体都能被唯一且公开地识别，这是在加密货币领域迈向更大问责制和透明度的重要一步。
新指南下的监控和控制措施同样严格。CASPs将被期望部署复杂的系统来检测不完整或可疑的信息。
这些系统必须能够标记包含不可接受字符或输入的转账，确保防止非法交易的强大机制。
风险因素和监控也迎来了重大升级。EBA指南建议对超过预定价值阈值、涉及高风险国家或采用增强匿名技术的转账进行加强监控。
这种方法反映了一种坚定的努力，旨在遏制加密货币资产被用于洗钱或恐怖主义融资的潜力。
咨询期定于2024年2月26日结束，为利益相关者提供了对这些开创性变革发表意见的机会。然而，方向是明确的：欧洲正准备实施加密货币世界有史以来最严格的监管规定。
这些变化预示着CASPs的新时代，要求更高的合规标准，并以可能产生深远全球影响的方式重塑欧洲加密货币格局。
总之，EBA拟议的指南标志着欧洲在监管加密货币领域迈出的大胆一步。
通过为反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）合规树立高标准，欧洲不仅改变了加密资产服务提供商（CASPs）的游戏规则，还向全球加密社区发出了明确信号：宽松监管和监管缺失的时代即将结束。
随着CASPs加紧适应这些变化，加密行业正为崭新的一章做准备，在这一章中，合规、透明和问责将成为主角。
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Jai Hamid
Jai Hamid在过去6年中一直报道加密货币、股票市场、科技、全球经济以及影响市场的地缘政治事件。她曾在专注于区块链的出版物工作，包括AMB Crypto、Coin Edition和CryptoTale，从事市场分析、大型公司、监管和宏观经济趋势的报道。她毕业于伦敦新闻学院，并三次在非洲顶级电视网络之一分享加密货币市场见解。
