유럽, 암호화폐 폭탄 투하: CASPs를 위한 대규모 변화 예고

유럽은 유럽은행감독청(EBA)의 주도 아래 암호화폐 지형을 혁신할 준비를 하고 있습니다.

EBA는 암호화폐 서비스 제공자를 위한 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 규정을 업데이트하는 데 주력하고 있으며, 이는 규제 지형에서 지진과 같은 변화를 의미합니다.

유럽의 급진적인 규제 개편

이 규제 개편의 핵심은 기존 유럽 규정이 암호화폐 제공자 간의 AML/CFT 기준 준수를 감독하는 데 부족함이 있다는 EBA의 인식에 있습니다.

11월 24일 발표된 자문 논문에는 이러한 격차를 메우기 위해 제안된 지침이 상세히 담겨 있습니다.

이러한 변화는 유럽 전역에서 암호화폐 자산 서비스 제공자(CASPs)의 운영 방식을 재편할 잠재력을 지니고 있어, 암호화폐 세계에 규제 폭탄을 투하한 것과 같다고 비유됩니다.

CASPs에 대한 함의 분석

제안된 지침은 기존 규칙의 단순한 수정이 아닌, CASPs의 운영 방식을 근본적으로 변화시키는 완전한 개편입니다.

이 지침은 송금인과 수금인 모두의 결제 계좌 번호와 이름을 제공하는 것을 포함하여 엄격한 신원 확인 절차를 요구합니다.

이 요구사항은 자연인과 법인 모두에게 적용되며, unprecedented한 수준의 세부 사항과 투명성을 요구합니다. 주소 및 개인 문서 세부 정보는 새로운 규정의 또 다른 중요한 구성 요소입니다.

CASPs는 우편함이나 가상 주소의 사용을 제거하고 포괄적인 주소 정보와 문서 세부 정보를 수집해야 합니다. 이 조치는 암호화폐 서비스를 불법 활동에 오용할 가능성을 차단하기 위한 것입니다.

또한, EBA는 법인 추가 식별자의 필요성을 강조합니다.

이 조치는 암호화폐 거래에 관여하는 모든 법인이 고유하게 그리고 공개적으로 식별될 수 있도록 하여, 암호화폐 공간에서 더 큰 책임성과 투명성을 향한 중요한 한 걸음을 mark합니다.

새로운 지침에 따른 모니터링 및 통제 조치도 마찬가지로 엄격합니다. CASPs는 불완전하거나 의심스러운 정보를 감지하기 위해 정교한 시스템을 배포해야 합니다.

이러한 시스템은 부적절한 문자나 입력이 포함된 이체를 식별할 수 있어야 하며, 불법 거래를 방지하기 위한 견고한 메커니즘을 보장해야 합니다.

위험 요소와 모니터링도 주요 업그레이드를 거칩니다. EBA 지침은 미리 정의된 가치 임계값을 초과하는 이체, 고위험 국가와 관련된 이체, 또는 익명성 강화 기술을 사용하는 이체에 대한 강화된 모니터링을 제안합니다.

이 접근 방식은 암호화폐 자산이 자금세탁이나 테러 자금 조달에 사용되는 잠재력을 단속하려는 결의를 반영합니다.

2024년 2월 26일에 종료될 자문 기간은 이해관계자들이 이러한 획기적인 변화에 대해 의견을 제시할 기회를 제공합니다. 그러나 방향은 명확합니다: 유럽은 암호화폐 세계가 지금까지 본 적 없는 가장 엄격한 규제 중 일부를 부과할 예정입니다.

이러한 변화는 CASPs의 새로운 시대를 예고하며, 더 높은 준수 기준을 요구하고 유럽의 암호화폐 지형을 재편하여 광범위한 글로벌 영향력을 가질 수 있는 방식으로 변화시키고 있습니다.

결론적으로, EBA의 제안된 지침은 유럽이 암호화폐 부문을 규제하는 방식에서 대담한 한 걸음을 mark합니다.

AML/CFT 준수를 위해 높은 기준을 설정함으로써, 유럽은 CASPs에게만 변화를 주는 것이 아니라 전 세계 암호화폐 커뮤니티에 명확한 메시지를 보냅니다: 느슨한 규제와 감독의 시대가 끝나가고 있다는 것입니다.

CASPs가 이러한 변화에 적응하기 위해 준비하는 가운데, 암호화폐 산업은 준수, 투명성, 책임성이 중심이 되는 새로운 장을 위해 몸을 사리고 있습니다.