أوروبا تطلق قنبلة العملات المشفرة: تغييرات ضخمة قادمة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs)

أوروبا على وشك إحداث ثورة في مشهد العملات المشفرة، مع قيادة الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) لهذه الحملة.

وضعت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) نصب عينيها تحديث لوائح مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT) لمقدمي خدمات العملات المشفرة، مما يشير إلى تحول جذري في المشهد التنظيمي.

الإصلاح التنظيمي الجذري في أوروبا

جوهر هذا الإصلاح التنظيمي يكمن في إدراك الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) أن القواعد الأوروبية الحالية لا تفي بالمعايير المطلوبة للامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT) بين مقدمي خدمات العملات المشفرة.

المبادئ التوجيهية المقترحة، المفصلة في ورقة مشاورات نُشرت في 24 نوفمبر، مصممة لسد هذه الفجوات.

التغييرات عميقة لدرجة أنها قورنت بإلقاء قنبلة تنظيمية في عالم العملات المشفرة، مع إمكانية إعادة تشكيل كيفية عمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) عبر أوروبا.

فك رموز الآثار المترتبة على مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs)

المبادئ التوجيهية المقترحة ليست مجرد تعديل للقواعد الحالية بل هي إصلاح كامل، يغير بشكل جذري كيفية عمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs).

تتطلب المبادئ التوجيهية عمليات تحديد صارمة، بما في ذلك توفير أرقام حسابات الدفع وأسماء كل من الدافعين والمستفيدين.

تمتد هذه المتطلبات لتشمل كل من الأشخاص الطبيعيين والكيانات القانونية، مما يتطلب مستوى غير مسبوق من التفاصيل والشفافية. تشكل تفاصيل العنوان والمستندات الشخصية مكوناً حاسماً آخر من مكونات اللوائح الجديدة.

سيُطلب من مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) جمع معلومات شاملة عن العنوان وتفاصيل المستندات، مما يلغي استخدام صناديق البريد أو العناوين الافتراضية. تهدف هذه الخطوة إلى تشديد الخناق حول أي إساءة محتملة لخدمات العملات المشفرة للأنشطة غير المشروعة.

علاوة على ذلك، تؤكد الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) على الحاجة إلى معرّفات إضافية للكيانات القانونية.

تهدف هذه الخطوة إلى ضمان أن كل كيان قانوني مشارك في معاملات العملات المشفرة يمكن تحديده بشكل فريد وعام، مما يمثل خطوة كبيرة نحو مزيد من المساءلة والشفافية في مجال العملات المشفرة.

تدابير المراقبة والتحكم بموجب المبادئ التوجيهية الجديدة صارمة أيضاً. من المتوقع أن ينشر مقدمو خدمات الأصول المشفرة (CASPs) أنظمة متطورة للكشف عن المعلومات غير المكتملة أو المشبوهة.

يجب أن تكون هذه الأنظمة قادرة على وضع علامات على التحويلات التي تحتوي على أحرف أو مدخلات غير مقبولة، مما يضمن آلية قوية لمنع المعاملات غير المشروعة.

عوامل الخطر والمراقبة تحصل أيضاً على ترقية كبيرة. تقترح مبادئ الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) مراقبة مشددة للتحويلات التي تتجاوز عتبات القيمة المحددة مسبقاً، أو تنطوي على دول عالية الخطورة، أو تستخدم تقنيات تعزز إخفاء الهوية.

يعكس هذا النهج جهداً حازماً لكبح الإمكانات المحتملة لاستخدام الأصول المشفرة في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

فترة المشاورات، المقرر أن تنتهي في 26 فبراير 2024، تتيح لأصحاب المصلحة فرصة للتعليق على هذه التغييرات الرائدة. ومع ذلك، فإن الاتجاه واضح: أوروبا على وشك فرض بعض أكثر اللوائح صرامة التي رآها عالم العملات المشفرة على الإطلاق.

تعلن هذه التغييرات عن حقبة جديدة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs)، مما يتطلب معايير امتثال أعلى وإعادة تشكيل المشهد الأوروبي للعملات المشفرة بطرق قد يكون لها آثار بعيدة المدى على مستوى العالم.

ختاماً، تشير المبادئ التوجيهية المقترحة من قبل الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) إلى خطوة جريئة في نهج أوروبا لتنظيم قطاع العملات المشفرة.

من خلال رفع المعايير العالية لامتثال مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT)، لا تغير أوروبا اللعبة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) فحسب، بل ترسل أيضاً رسالة واضحة إلى مجتمع العملات المشفرة العالمي: حان وقت انتهاء عصر التنظيم والإشراف المتساهل.

بينما يستعد مقدمو خدمات الأصول المشفرة (CASPs) للتكيف مع هذه التغييرات، تستعد صناعة العملات المشفرة لفصل جديد، حيث تأخذ الامتثال والشفافية والمساءلة مركز الصدارة.