欧州がcrypto爆弾を投下：CASPsに大きな変更が到来

欧州は暗号通貨の景観を革命しようとしており、European Banking Authority（EBA）がその先頭に立っています。

EBAは、暗号資産サービスプロバイダー向けのマネーロンダリング対策およびテロリズム資金提供対策（AML/CFT）規制を更新することに焦点を当てており、規制環境における地殻変動を示唆しています。

欧州の過激な規制の全面改訂

この規制改訂の核心は、EBAが既存の欧州規則が暗号プロバイダー間のAML/CFT基準のコンプライアンスを監督する上で不十分であると認識している点にあります。

11月24日に公開された諮問論文に記載された提案されたガイドラインは、これらのギャップを埋めるために設計されています。

これらの変更は非常に画期的であり、欧州全体で暗号資産サービスプロバイダー（CASPs）の運営方法を変革する可能性を秘めているため、crypto世界における規制の爆弾投下になぞらえられています。

CASPsへの影響の解明

提案されたガイドラインは既存の規則の微調整ではなく、CASPsの運営方法を根本的に変える完全な改訂です。

ガイドラインは、支払者と受取者の両方の支払い口座番号と氏名の提供を含む、厳格な身元確認プロセスを求めています。

この要件は自然人および法人の両方に適用され、前例のない詳細さと透明性を要求します。住所および個人文書の詳細は、新規制のもう一つの重要な構成要素です。

CASPsは、総合的な住所情報および文書詳細を集めることが求められ、POボックスやバーチャルアドレスの使用を排除します。この動きは、違法活動のために暗号サービスが誤用される可能性を締め付けることを目的としています。

さらに、EBAは法人に対する追加の識別子の必要性を強調しています。

この動きは、暗号取引に関与するすべての法人が一意かつ公に識別可能であることを確保し、暗号空間におけるより大きな説明責任と透明性への重要な一歩となります。

新ガイドラインの下での監視および管理措置も同様に厳格です。CASPsは、不備または不審な情報を検出するために洗練されたシステムを展開することが期待されます。

これらのシステムは、不適格な文字や入力が含まれる送金をフラグ付けでき、違法な取引を防止するための堅牢なメカニズムを確保する必要があります。

リスク要因と監視も大幅にアップグレードされます。EBAのガイドラインは、事前に定義された価値閾値を超える送金、高リスク国を関与させる送金、または匿名性を高める技術を使用する送金に対して、監視を強化することを示唆しています。

このアプローチは、暗号資産がマネーロンダリングまたはテロリズム資金提供に使用される可能性を締め付けるという決意した努力を反映しています。

2024年2月26日に終了する予定の諮問期間中、利害関係者はこれらの画期的な変更について意見を述べることができます。しかし、方向性は明確です：欧州は、暗号世界がこれまでに見たことのない最も厳格な規制の一部を課す準備ができています。

これらの変更は、CASPsにとって新しい時代を告げ、より高いコンプライアンス基準を要求し、広範な世界的影響を及ぼす可能性のある方法で欧州の暗号景観を再形成します。

結論として、EBAの提案されたガイドラインは、欧州の暗号セクター規制へのアプローチにおける大胆な一歩を示しています。

AML/CFTコンプライアンスの基準を高く設定することで、欧州はCASPsにとってゲームを変えているだけでなく、グローバルな暗号コミュニティに対して明確なメッセージを送っています：緩い規制と監督の時代は終わりを迎えているということです。

CASPsがこれらの変更に対応するために準備を進める中、暗号業界は、コンプライアンス、透明性、説明責任が主役となる新しい章に向けて体勢を整えています。