Финансовый регулятор Испании предупреждает о нелегальных биржах

Испанский финансовый регулятор, Комиссия по рынку ценных бумаг (CNMV), недавно обнародовал список из 18 компаний, работающих в стране без необходимых лицензий. Примечательно, что в этот список вошли несколько организаций, связанных с развивающимся сектором криптовалют, таких как Bitbinx, Crytomerge и CryptoMaxiTrade.

Регулятор Испании предупреждает крипто-инвесторов

CNMV подчеркнула, что данные компании не зарегистрированы в комиссии, что лишает их права предлагать инвестиционные услуги или заниматься деятельностью, подпадающей под надзор CNMV. Признавая ограничения своей юрисдикции, CNMV рекомендовала пострадавшим инвесторам обратиться за правовой защитой через обычную судебную систему.

Несмотря на эти регуляторные сложности, в 2023 году в Испании наблюдался значительный рост числа официально зарегистрированных криптокомпаний — на впечатляющие 56%. Официальный реестр, доступный в формате Excel на сайте центрального банка, показал, что за тот же период лицензии поставщиков услуг по виртуальным активам получили 30 компаний.

В настоящее время реестр включает 83 компании, среди которых такие отраслевые гиганты, как Binance, Bitpanda, Revolut и Crypto.com. В 2023 году испанские регуляторные органы, включая CNMV, укрепили свою позицию в отношении деятельности, связанной с криптовалютами. В октябре того же года Министерство экономики и цифровой трансформации Испании объявило о планах ускорить внедрение Регламента ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) — первого всеобъемлющего регуляторногоframework для криптовалют в Евросоюзе.

Впоследствии, в ноябре 2023 года, CNMV возбудила свой первый случай против провайдера технологий Miolos за предполагаемое нарушение правил рекламы криптовалют. Miolos столкнулся с обвинениями в невыпуске предупреждений о рисках и отсутствии получения одобрения CNMV для своих маркетинговых кампаний.

Изучение CBDC в стране

Значимость Испании в европейском и глобальном ландшафте криптовалют подчеркивается ее развитой инфраструктурой, особенно в области банкоматов для криптовалют. Страна занимает четвертое место в мире по количеству работающих банкоматов для криптовалют — 310 устройств, что является впечатляющим показателем по сравнению с соседними странами, такими как Германия и Франция.

Эта процветающая криптоэкосистема укрепляет позицию Испании как ключевого игрока в европейском ландшафте криптовалют. Одновременно Банк Испании активно изучает возможность внедрения цифровой валюты центрального банка (CBDC). В январе 2024 года банк выбрал партнеров для участия в пилотировании оптовой CBDC.

Важно отметить, что инициатива Испании по созданию цифрового евро (CBDC) отличается от проекта цифрового евро ЕС и, в случае реализации, будет распространяться на все экономики еврозоны. Регуляторная среда Испании в отношении криптовалют быстро развивается, при этом предпринимаются согласованные усилия по созданию всеобъемлющих рамок и обеспечению соблюдения требований.

Несмотря на вызовы, связанные с нелегальными компаниями, проактивный подход страны свидетельствует о её приверженности созданию безопасной и инновационной крипто-среды. Более того, изучение Испанией CBDC подчёркивает её готовность внедрять цифровые инновации в финансовом секторе и сохранять лидерские позиции на глобальном крипторынке.