Как соответствие требованиям безопасности может защитить ваш криптобизнес от мошенничества?

В последние годы криптовалюты пережили стремительный рост популярности и внедрения. Такие отрасли, как финансы, управление цепочками поставок, игры и многие другие, приветствовали множество новых блокчейн- и криптостартапов. 

Безопасность является краеугольным камнем в мире криптовалют. Компании, работающие в этой экосистеме, должны предпринимать шаги для защиты себя и своих клиентов от мошеннической деятельности.

В этом блоге мы рассмотрим факторы, которые делают криптокомпании привлекательной мишенью для мошенников, и обсудим важность соблюдения требований безопасности. 

Что делает криптовалюты такими привлекательными для мошенников?

Цифровая эпоха принесла с собой ряд достижений, но также и новые вызовы. Мошенников привлекают криптовалюты по различным причинам, включая цифровую природу криптовалют, необратимость транзакций, децентрализацию и анонимность. 

В этом разделе мы подробно рассмотрим каждый из этих факторов и обсудим, как компании могут адаптироваться, чтобы минимизировать свою уязвимость.

• Цифровая природа: Цифровая и виртуальная природа криптовалют делает их легкой мишенью для хакеров и мошенников. Отсутствие физических активов, таких как банкноты или монеты, позволяет преступникам относительно легко переводить и красть средства.
• Необратимость транзакций: Транзакции с криптовалютой необратимы, что означает, что после перевода средств их трудно вернуть первоначальному отправителю. Эта характеристика делает их предпочтительным выбором для преступников, использующих эти особенности для обмана неосторожных жертв.
• Децентрализация: Децентрализованная природа криптовалют позволяет совершать транзакции без надзора централизованных институтов, таких как банки или правительства. Хотя это предлагает несколько преимуществ, это также создает возможность для мошенников действовать без страха быть обнаруженными.
• Анонимность: Анонимность — еще один фактор, привлекающий преступников к криптовалютам. Пользователи могут совершать транзакции, не раскрывая свои реальные личности, что затрудняет отслеживание и преследование мошенников.

Признание этих внутренних рисков имеет решающее значение для криптокомпаний, стремящихся защитить себя и своих клиентов от мошенничества.

Почему хакеры нацеливаются на криптокомпании?

Растущая популярность криптовалют неизбежно привлекла внимание хакеров, которые нацеливаются на криптокомпании по различным причинам. 

Давайте рассмотрим факторы, которые делают криптокомпании привлекательными для киберпреступников, с некоторыми реальными примерами.

• Ценные цифровые активы: Криптокомпании часто хранят большие объемы цифровых активов, что создает возможность для значительной финансовой выгоды для хакеров. Например, взлом Mt. Gox в 2014 году привел к потере около 840 000 биткоинов, стоимость которых составляла примерно 460 миллионов долларов. Этот инцидент подчеркивает огромную ценность цифровых активов, хранящихся криптокомпаниями, и потенциальную прибыль для хакеров.
• Относительная новизна: Относительная новизна индустрии криптовалют означает, что лучшие практики безопасности все еще развиваются, что делает некоторые компании уязвимыми для кибератак. В 2016 году уязвимость в смарт-контракте DAO (Decentralized Autonomous Organization) позволила хакеру вывести эфиры на сумму более 50 миллионов долларов. Взлом DAO подчеркивает потенциальные риски безопасности, связанные с новыми технологиями и протоколами в криптопространстве.
• Отсутствие строгих регуляций: В некоторых юрисдикциях отсутствие строгих правил, регулирующих деятельность криптокомпаний, создает привлекательную цель для киберпреступников. В 2018 году японская криптобиржа Coincheck понесла убытки в размере более 500 миллионов долларов в токенах NEM из-за нарушения безопасности. Этот инцидент привел к усилению регуляторного надзора и внедрению более строгих мер безопасности в криптоиндустрии Японии.

Понимание этих мотивов и реальных примеров может помочь криптокомпаниям лучше подготовиться к атакам и предотвратить их.

Виды мошенничества с криптовалютами

Мир криптовалют не лишен злонамеренной деятельности, и компании должны знать о многих видах мошенничества, которые могут повлиять на их операции. Понимая эти виды мошенничества, компании могут принять необходимые меры предосторожности для защиты своих платформ и клиентов.

KYC/Синтетические/Украденные удостоверения личности

Мошенники используют поддельные или украденные документы для создания учетных записей на криптоплатформах, обходя проверки Know Your Customer (KYC). Иногда они создают совершенно новые фиктивные личности, известные как синтетические личности, комбинируя реальную и поддельную информацию. Эти мошеннические учетные записи позволяют преступникам заниматься незаконной деятельностью, такой как отмывание денег, кража и манипулирование рынком. В конце 2020 года Министерство юстиции США предъявило обвинения основателям BitMEX за работу без внедрения надлежащих мер KYC и AML, что позволило широко распространить отмывание денег и другую незаконную деятельность.

Перехват учетной записи

Преступники получают несанкционированный доступ к учетным записям пользователей, часто через фишинговые атаки или используя слабые пароли, чтобы украсть средства или личную информацию. В 2019 году фишинговая кампания нацелилась на пользователей кошелька Electrum, что привело к серьезным потерям. Атакующие использовали вредоносные серверы для отображения поддельных сообщений об ошибках, побуждая пользователей загрузить и установить вредоносное обновление, которое впоследствии украли их средства.

Мошенничество с фиатными копейками (Fiat Penny Drop)

Мошенники вносят небольшие суммы фиатной валюты на несколько счетов, чтобы проверить их действительность перед началом более масштабной мошеннической деятельности, такой как перевод украденных средств или покупка криптовалюты с помощью украденных кредитных карт. В 2018 году ФБР предупредило о схеме вывода наличных через банкоматы, которая использовала фиатные копейки для проверки деталей карты перед совершением более крупных несанкционированных снятий.

Социальная инженерия

Фишинг и вишинг: Преступники обманом заставляют жертв раскрыть конфиденциальную информацию или выполнить действия, которые компрометируют их учетные записи. Одним из известных примеров является взлом Twitter в 2020 году, когда злоумышленники использовали тактики социальной инженерии для получения доступа к аккаунтам известных личностей, включая Баракa Обаму, Илона Маска и Билла Гейтса. Затем хакеры твитнули о мошенничестве с биткоинами с этих аккаунтов, собрав более 110 000 долларов за несколько часов.

Криптоджекинг

Хакеры тайно используют вычислительные ресурсы жертвы для майнинга криптовалют без их согласия. В 2018 году исследователи обнаружили кампанию криптоджекинга под названием «Smominru», которая заразила более 500 000 компьютеров по всему миру. Кампания использовала ботнет для распространения вредоносного ПО для майнинга, генерируя миллионы долларов в Monero для атакующих, одновременно увеличивая затраты на электроэнергию и снижая производительность устройств у жертв.

Мошенничество с ликвидностью

Мошенники эксплуатируют платформы децентрализованных бирж, манипулируя пулами ликвидности в свою пользу в ущерб неосторожным пользователям. Мошенники могут создать поддельную децентрализованную биржу, добавить ликвидность на платформу, а затем вывести средства, как только пользователи внесут свои активы, что приведет к значительным финансовым потерям для жертв.

Отмывание денег

Преступники используют криптовалюты, чтобы скрыть происхождение незаконных средств, затрудняя правоохранительным органам отслеживание и изъятие этих активов. В знаменитом деле Silk Road онлайн-маркетплейс позволял пользователям покупать незаконные товары и услуги с использованием биткоинов, при этом средства отмывались через сложную сеть транзакций. В 2015 году Росс Ульбрихт, основатель Silk Road, был приговорен к пожизненному заключению за его участие в деятельности сайта.

Важность того, чтобы криптокомпании стали соответствовать требованиям безопасности 

По мере того как криптокомпании стремятся завоевать доверие своих клиентов, соответствие требованиям безопасности играет жизненно важную роль в их успехе. Соблюдая эти стандарты, криптокомпании могут продемонстрировать свою приверженность безопасности и создать прочную основу для роста.

• Фактор доверия: Криптокомпании сильно зависят от доверия своих клиентов. Обеспечение соблюдения вашим бизнесом лучших практик безопасности и соответствия соответствующим регуляторным требованиям может помочь построить доверие и способствовать долгосрочным отношениям с пользователями.
• Предотвращение мошенничества: Внедрение надежных мер безопасности может помочь предотвратить мошенничество и защитить как ваш бизнес, так и его клиентов. Отсутствие надлежащих мер безопасности может подвергнуть ваш бизнес финансовым и репутационным рискам.
• Регуляторное соответствие: Соответствие требованиям по противодействию отмыванию денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC) имеет решающее значение для криптокомпаний, работающих в регулируемых юрисдикциях. Соблюдение этих политик может помочь компаниям избежать штрафов и сохранить свои лицензии на деятельность.

Формы соответствия требованиям безопасности для защиты вашего криптобизнеса

Защита вашего криптобизнеса от мошенничества требует многогранного подхода, который включает как технические, так и процедурные меры. Давайте рассмотрим некоторые уникальные способы, которыми вы можете защитить свой бизнес от криптомошенничества.

Безопасное и бесшовное подтверждение личности

Надежные процессы проверки личности помогают предотвратить использование мошенниками поддельных или украденных удостоверений личности. Внедрение проверки документов, биометрической аутентификации и обнаружения живости может добавить дополнительные слои защиты. 

• Проверка документов включает в себя проверку подлинности государственных удостоверений личности, таких как паспорта или водительские удостоверения.
• Биометрическая аутентификация использует уникальные физические характеристики, такие как отпечатки пальцев, черты лица или голосовые паттерны, для проверки пользователей. 
• Обнаружение живости подтверждает, что человек, предоставляющий биометрические данные, присутствует и не использует поддельное изображение или видео.

Обучайте клиентов

Повышайте осведомленность клиентов о потенциальных угрозах и делитесь лучшими практиками поддержания безопасности учетной записи. Отправляйте регулярные обновления безопасности по электронной почте или через уведомления в приложении, предоставляйте образовательные ресурсы, такие как сообщения в блогах или руководства, и проводите вебинары по темам безопасности. Если вы наделите своих клиентов знаниями, они с большей вероятностью распознают и избегают мошенничества, фишинговых атак или попыток перехвата учетных записей.

Разверните инструменты обогащения данных

Инструменты обогащения данных помогают собрать больше информации о ваших клиентах, что позволяет лучше выявлять подозрительное поведение. Эти инструменты перекрестно ссылаются на данные из различных источников, таких как профили в социальных сетях, открытые записи и базы данных, чтобы определить поведение пользователей. Аномалии или несоответствия в данных могут указывать на потенциальное мошенничество, позволяя вам действовать быстро и защищать свою платформу.

Улучшите проверку личности, не добавляя трения

Продвинутые методы проверки личности, такие как биометрическая аутентификация, могут повысить безопасность, снижая трение для клиентов. Кроме того, децентрализованные решения для управления идентичностью позволяют пользователям контролировать свои данные, предоставляя возможность делиться только той информацией, которую они считают нужной, с провайдерами услуг. Такой подход не только повышает безопасность, но и оптимизирует процесс онбординга.

Выявляйте паттерны подозрительного поведения с помощью инструментов ML и AI

Инструменты машинного обучения и искусственного интеллекта могут анализировать огромные объемы транзакционных данных для выявления необычных паттернов, которые могут указывать на мошенническую деятельность. Эти инструменты способны определять тенденции, устанавливать базовые линии нормального поведения пользователей и отмечать отклонения, требующие дальнейшего расследования. Непрерывный мониторинг и анализ в реальном времени помогут вам оставаться на шаг впереди новых угроз и соответствующим образом адаптировать меры безопасности.

Используйте поведенческую биометрию

Решения на основе поведенческой биометрии анализируют уникальные поведенческие паттерны, такие как скорость набора текста, движения мыши или использование устройства, чтобы выявлять подозрительных субъектов. Сравнивая поведение пользователей в реальном времени с установленными профилями, эти решения могут обнаруживать аномалии, указывающие на попытки захвата учетных записей или мошенническую деятельность. Однако этот метод лучше всего использовать в сочетании с другими методами, так как он не может быть полностью точным.

Заключение

Понимание факторов, делающих криптовалюты привлекательными для мошенников, распространенных в отрасли видов мошенничества и важности соблюдения требований безопасности имеет решающее значение для крипто-компаний, стремящихся защитить себя и своих клиентов. Внедрение надежных мер безопасности, таких как политики AML (противодействие отмыванию денег) и KYC (знай своего клиента), может эффективно предотвратить мошенничество и повысить доверие к вашему бизнесу на рынке.

По мере того как криптоиндустрия продолжает расти и развиваться, компаниям необходимо уделять приоритетное внимание безопасности для поддержания доверия клиентов и защиты своих активов. Становясь соответствующими требованиям безопасности и внедряя лучшие практики, крипто-компании могут эффективно снижать риски, укреплять уверенность пользователей и обеспечивать устойчивый рост на этом быстро развивающемся рынке.