Пакистанский банк предупреждает клиентов об использовании криптовалют на фоне запрета

Криптовалюты не запрещены в стране, однако Государственный банк Пакистана выпустил уведомление, запрещающее банкам и финансовым учреждениям заниматься операциями с виртуальными валютами, обосновывая это тем, что эти валюты могут использоваться для мошенничества. Теперь один из банков Пакистана предупреждает клиентов, что кредитная карта, выпущенная банком, не может использоваться для операций с криптовалютами.

Государственный банк Пакистана выпустил уведомление в апреле 2018 года, которое технически признало криптовалюты «незаконными» в стране, поскольку они не выпускаются государственным банком на законных основаниях.

В уведомлении Государственного банка под названием «Запрет на операции с виртуальными валютами/токенами» сообщалось, что все криптовалюты, включая Bitcoin, Litecoin, Pakcoin, OneCoin и первичные предложения монет (ICO), не выпускаются и не гарантируются правительством на законных основаниях. Также сообщалось, что правительство не выдавало никаких подобных лицензий.

Банкам, операторам платежных систем и другим соответствующим операторам также было рекомендовано не участвовать в транзакциях, связанных с этими валютами. Банкам не разрешалось каким-либо образом содействовать пользователям криптовалют. Наконец, любые подобные транзакции, которые могут быть связаны с криптовалютами, подлежали сообщению в финансовую службу мониторинга (FMU) страны в категории «подозрительные».

С другой стороны, уведомление банка Файсал было передано индийскому активисту криптовалют, который опубликовал в Twitter скриншот принудительного соглашения. Тот же пользователь поделился уведомлением от банка Файсал.

Наши друзья по ту границу сталкиваются с теми же проблемами, что и мы.

Банк Faysal в Пакистане с апреля 2018 года рассылает клиентам предупреждения о криптовалюте. pic.twitter.com/ZLTOIw2K3b

— Шалини⚡ (@DesiCryptoHodlr) 1 11 января 2019

В уведомлении банка Файсал говорится: «Кредитная карта FBL не разрешает и не лицензирует физических лиц на выпуск, продажу, покупку, обмен или инвестиции в виртуальные валюты/монеты/токены».

Банковский эксперт в стране Джамил Рафи, выступая перед Cryptopolitan, объяснил, что к уведомлению банка не следует относиться негативно, поскольку, учитывая текущее состояние и уведомление Государственного банка, они проявляют проактивность в соблюдении директив Государственного банка, поскольку кредитная карта может использоваться для этих действий без предварительного уведомления. Банк может не успеть выявить такие операции вовремя, но уведомление клиентов попадает под категорию должной осмотрительности в случае возникновения подобных транзакций.