Нигерийская криптопесочница сталкивается с трудностями: Quidax приостанавливает P2P-услуги

Нигерия столкнулась со значительным препятствием в своих усилиях по регулированию криптоиндустрии после того, как одна из компаний, участвующих в песочнице, приостановила свои услуги по обмену между пользователями (P2P). Компания, недавно получившая временную лицензию, выпустила заявление о приостановке услуги после пяти месяцев ее запуска.

Это решение принимается на фоне ужесточения надзора со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам Нигерии (SEC) за криптоиндустрией в рамках ее Программы ускоренной регуляторной инкубации (ARIP). ARIP — это песочница, предназначенная для помощи криптобиржам в стране в переходе от преимущественно неформального рынка к регулируемой отрасли. Таким образом, биржи интегрируются в структуру капитальных рынков Нигерии.

Нигерия сталкивается с трудностями в движении к регулированию криптоиндустрии

Согласно их заявлению, Quidax утверждал, что решение приостановить свои P2P-услуги было результатом предпочтений пользователей. Quidax проинформировал пользователей по электронной почте о том, что их P2P-маркетплейс будет закрыт, а объявления, чаты с торговцами и другие услуги будут удалены. Биржа заявила, что, хотя она закрывает свой P2P-маркетплейс и другие услуги, такие продукты, как мгновенные обмены и торговля по книге ордеров, продолжат работать без сбоев.

Торговля P2P уже давно является одним из самых противоречивых сегментов криптоэкономики Нигерии. Она позволяет пользователям покупать и продавать цифровые активы напрямую друг с другом, рассчитываясь за транзакции через банковские переводы офлайн. Эта структура сделала P2P каналом ликвидности, но также стала еще одной головной болью для регуляторов. Аналитики и эксперты отметили, что регулирование маркетплейса покажет практические пределы того, что регуляторы в настоящее время готовы/могут сделать в отношении криптоиндустрии.

Несмотря на высокую активность, возникло множество проблем, касающихся сервиса и других злоупотреблений, совершаемых пользователями, выступающими в роли торговцев на нескольких биржах. В 2024 году SEC выразила обеспокоенность по поводу рынков P2P-криптовалют. Регулятор выделил несколько проблем, включая непрозрачность потоков транзакций, трудности с мониторингом расчетов вне платформы и риски манипулирования валютными курсами на платформах. Нигерийский регулятор также отметил проблему иностранных P2P-платформ, работающих в серой правовой зоне в стране.

Лицензирование платформ замедляется по мере того, как регуляторы определяют готовность

Согласно сообщениям, Quidax должна была устранить все проблемы и риски, связанные с ее P2P-услугой. Вместо того чтобы позволить P2P-деятельности перетекать в неформальные каналы, биржа должна была создать внутреннюю структуру, которая поместила бы услугу в контролируемую и регулируемую среду. Пользователи, регистрирующиеся в качестве торговцев, должны были пройти полный процесс верификации, который включает верификацию «Знай своего клиента» (KYC) уровня 3, двухфакторную аутентификацию и минимальную историю участия. Заявки рассматривались Quidax, а утвержденным торговцам присваивались специальные значки.

Несмотря на небольшой успех программы и принятые меры предосторожности, эта функция теперь отключена, что предполагает, что нигерийский регулятор, возможно, даже рассматривает более строгие модели контроля P2P в будущем. Время объявления Quidax совпало с периодом замедления процессов, связанных с лицензированием. Ожидается, что биржа и ее конкурент Busha перейдут к полным криптолицензиям к августу 2025 года, но с тех пор процесс застопорился, и нигерийский регулятор приостановил одобрения для определения своей готовности.

Тем временем регулирование криптовалют в Нигерии становится все более строгим. В начале этого года SEC повысила минимальные требования к капиталу для криптоплатформ, установив минимальный баланс в размере 2 млрд найр на платформах. В соответствии с Законом об инвестициях и ценных бумагах (2025 г.) цифровые активы теперь классифицируются как ценные бумаги, что подводит криптодеятельность под регулирование капитальных рынков. Кроме того, правительство Нигерии недавно стремилось включить крипто-сообщество в свой новый налоговый режим.

Недавно правительство Нигерии приказало криптоплатформам обязать своих пользователей указывать свой налоговый идентификационный номер в своих аккаунтах. Хотя для P2P-платформ не было предоставлено отдельного регулирования, они теперь рассматриваются как Посредники цифровых активов и должны поддерживать минимальный капитал в размере 500 млн найр. В случае, если криптоуслуги смешиваются с P2P-услугами, то бремя требований, как ожидается, возрастет.