Уолл-стритский гигант Goldman Sachs наконец-то отдал должное криптовалютам

Goldman Sachs, второй по величине инвестиционный банк в мире, наконец-то признал криптовалюты в своем ежегодном письме акционерам, нарушив многолетнее молчание об этой отрасли.

Крупнейший финансовый гигант Уолл-стрит, избегавший упоминания Bitcoin и блокчейна в своих отчетах как минимум с 2017 года, в пятницу впервые признал, что криптовалюты стали влиятельной силой в финансовой сфере.

«Ростtronторговли и внедрение новых продуктов и технологий, включая торговые и распределенные реестровые технологии, такие как криптовалюты и технологии искусственного интеллекта, усилили конкуренцию», — говорится в письме Goldman Sachs от 2024 года.

Goldman Sachs реагирует на растущее доминирование криптовалют

Долгие годы Goldman Sachs относился к криптовалютам так, будто их не существовало. С 2017 по 2023 год банк нигде не упоминал ни Bitcoin, ни блокчейн, ни цифровые активы. Но стремительный рост Bitcoin, начавшийся в январе 2024 года с одобрения спотовых Bitcoin ETF, наряду с прокриптовалютной политикой Трампа, изменил отношение Уолл-стрит к этой отрасли.

В пятницу Goldman Sachs заявила следующее: «Мы также конкурируем на основе типов финансовых продуктов и клиентского опыта, которые предлагаем мы и наши конкуренты. В некоторых случаях наши конкуренты могут предлагать финансовые продукты, которые мы не предлагаем и которые наши клиенты могут предпочитать, включая криптовалюты и другие цифровые активы, которые мы не можем или можем не предоставлять по своему усмотрению»

Одно это заявление доказывает, что Goldman Sachs осознает, что теряет клиентов в пользу банков и инвестиционных компаний, лояльных к криптовалютам. Хотя банк и пробовал себя в торговле криптовалютами, он оставался осторожным. В 2021 году банк запустил отдел торговли криптовалютами, а в 2022 году представил свою платформу цифровых активов. Он также был одним из немногих банков, экспериментировавших с Canton Network, системой на основе блокчейна, разработанной для улучшения финансовой коммуникации и ведения учета.

Несмотря на это, банк по-прежнему считает криптовалюты рискованными. «Хотя распространенность и масштабы применения технологии распределенных реестров, криптовалют и подобных технологий растут, эта технология находится на начальной стадии развития и может быть уязвима для кибератак или иметь другие присущие ей недостатки», — говорится в письме.

Goldman Sachs также предупредил о рисках, с которыми он сталкивается при содействии клиентам в операциях на криптовалютных рынках, инвестировании в блокчейн-компании или принятии криптовалюты в качестве залога.

Компания Goldman Sachs зафиксировала значительный рост выручки в 2024 году

Тем временем Goldman Sachs продемонстрировал впечатляющие результаты в 2024 году: чистая выручка выросла на 16% по сравнению с предыдущим годом, достигнув 53,5 млрд долларов. Прибыль на акцию взлетела на 77% до 40,54 доллара. Рентабельность собственного капитала (ROE) увеличилась на 500 базисных пунктов до 12,7%. Банк также улучшил свой коэффициент эффективности на 11,5 процентных пунктов, снизив его до 63,1%, а общая доходность для акционеров выросла на 52%, что свидетельствует оtronрезультатах в целом.

Компания Goldman Sachs имеет два основных бизнес-подразделения: Global Banking & Markets (GBM) и Asset & Wealth Management (AWM).

GBM, охватывающая инвестиционно-банковскую деятельность, операции с ценными бумагами с фиксированной доходностью, валютный рынок и рынок акций, остается финансовой опорой банка и помогает клиентам заключать крупные сделки по слияниям и поглощениям, привлекать финансирование для роста и хеджировать риски, связанные с волатильностью рынка. Банк сохранил свои позиции ведущего консультанта по слияниям и поглощениям, одновременно расширяя свой бизнес по финансированию операций с ценными бумагами с фиксированной доходностью и акциями, который с 2019 года рос со среднегодовым темпом 15%.

В сфере управления активами и активами Goldman Sachs сообщил о рекордных показателях: активы клиентов выросли до 1,6 триллиона долларов, что является 28-м кварталом подряд чистого притока средств, облагаемых комиссионными сборами. Банк также расширил свою деятельность в сфере альтернативных инвестиций, привлекая более 70 миллиардов долларов в фонды частного кредитования и прямых инвестиций.

Для укрепления своих операций в сфере частного финансирования и альтернативных инвестиций Goldman Sachs в 2025 году создал Capital Solutions Group — подразделение, которое объединяет услуги банка в области финансирования, структурирования и управления рисками, что позволит ему воспользоваться преимуществами растущего рынка частного кредитования.

Goldman Sachs также делает большую ставку на автоматизацию на основе ИИ для сокращения затрат и повышения эффективности. В 2024 году компания представила трехлетнюю стратегию по оптимизации своей деятельности. Теперь сотрудники имеют доступ к инструментам программирования на основе ИИ и GS AI, финансовому помощнику, работающему с естественным языком и предназначенному для упрощения процесса принятия решений.

Стремление к автоматизации является частью плана банка по сокращению операционных расходов и высвобождению капитала для будущих инвестиций. Goldman Sachs ожидает, что к 2025 году рабочие процессы, основанные на искусственном интеллекте, будут полностью интегрированы в повседневную деятельность.

«Мы встали на путь получения доходности в диапазоне от 10 до 20% на протяжении всего цикла», — заявил генеральный директор Goldman Sachs Дэвид М. Соломон в письме акционерам. «Участники финансового рынка продолжают признавать конкурентоспособность экономики США и возможности для устойчивого роста. Но, как мы видели в последние недели, ситуация может быстро меняться. Глобальному росту препятствуют инфляция, эскалация потенциальных тарифов, а также последствия геополитической напряженности и затяжных конфликтов в различных регионах»