Компания Frax Finance запустила стейблкоин frxUSD, поддерживаемый фондом BUIDL компании BlackRock, объединяющий традиционную финансовую стабильность с прозрачностью блокчейна. Это сотрудничество предоставляет пользователям возможности получения дохода и связывает децентрализованные финансы (DeFi) с институциональными финансовыми системами.
Недавно запущенный компанией Frax Finance стейблкоин будет обеспечен залогом в виде Институционального цифрового ликвидного фонда BlackRock в долларах США, широко известного как BUIDL. Это шаг к интеграции традиционных финансовых продуктов в децентрализованную экосистему, соответствующий растущей тенденции токенизации стейблкоинов, обеспеченных реальными активами.
Обеспечение залогом со стороны фонда BUIDL компании BlackRock
Сообщество Frax одобрило предложение по управлению FIP-418, которое позволило использовать BUIDL в качестве залога для стейблкоина frxUSD. BUIDL, токенизированный BlackRock, в настоящее время управляет активами на сумму более 648 миллионов долларов и инвестирует в основном в ликвидные инструменты, такие как казначейские векселя США и соглашения о выкупе.
Токенизированный фонд призван снизить риски контрагентов и максимизировать доходность frxUSD для держателей, предоставляя им доступ к источникам финансовых возможностей на традиционных финансовых рынках.
Особенности frxUSD
Стейблкоин frxUSD будет поддерживать фиксированный курс 1:1 по отношению к доллару США. Владельцы также могут получать доход за счет преимуществ, предоставляемых базовыми активами в рамках фонда BUIDL.
Кроме того, Paxos заключила партнерское соглашение с Frax Finance, которое позволяет напрямую конвертировать стейблкоин frxUSD в фиатную валюту для удобного обмена на доллары США.
Компания Frax также намерена подать заявку на доступ к основному счету Федеральной резервной системы США, чтобы frxUSD можно было использовать на регулируемых рынках, что еще больше повысит его легитимность и удобство использования.
Стейблкоины, обеспеченные BUIDL
Проект frxUSD от Frax относится к более новой тенденции использования активов, взвешенных по риску (RWA), на рынке стейблкоинов. К другим проектам стейблкоинов относится Ethena Labs, чьи стейблкоины, такие как USDtb, обеспечены средствами BUIDL и ориентированы на снижение волатильности при выпуске синтетических долларов.
Децентрализованная биржа Curve Finance теперь принимает BUIDL в качестве залога для выпуска стейблкоина deUSD на платформе Elixir, что свидетельствует о растущей тенденции использования токенизированных фондов для обеспечения стейблкоинов.
Ускорение этой тенденции привело к изменениям в нормативно-правовой среде. Например, принятый в декабре 2024 года Регламент Европейского союза о рынках криптоактивов (MiCA) устанавливает новые стандарты для эмитентов стейблкоинов. Это способствует повышению прозрачности и подотчетности на рынке.
BlackRock в сфере цифровых активов
Компания BlackRock набирает обороты в сфере цифровых активов. В настоящее время этот гигант в сфере управления активами управляет активами на сумму более 10,4 триллионов долларов США по всему миру. Выход компании на рынок токенизированных активов и поддержка ею стейблкоинов, таких как frxUSD и USDtb, свидетельствуют о постепенном внедрении финансовых продуктов на основе блокчейна среди институциональных инвесторов.
Стратегический шаг BlackRock в криптопространство, выраженный в таких достижениях, как Bitcoin -ETF, сигнализирует о более значительном сдвиге в сторону интеграции традиционных финансов с новой экономикой цифровых активов. В этом пространстве окажется больше традиционных финансовых институтов, и именно в такой среде появятся стейблкоины, такие как frxUSD, поддерживаемые реальными активами.
