Frax Finance a lancé le stablecoin frxUSD, soutenu par le fonds BUIDL de BlackRock, fusionnant la stabilité financière traditionnelle avec la transparence de la blockchain. Cette collaboration offre aux utilisateurs des opportunités génératrices de rendement et relie la finance décentralisée (DeFi) aux systèmes financiers institutionnels.
Récemment, le stablecoin nouvellement lancé par Frax Finance sera garanti par le Fonds de liquidité numérique institutionnel en dollars américains de BlackRock, familièrement appelé BUIDL. Il s’agit d’une étape vers l’intégration des produits financiers traditionnels dans l’écosystème décentralisé, s’alignant sur la tendance croissante de la tokenisation des pièces stables soutenue par des actifs du monde réel.
Garantie par le fonds BUIDL de BlackRock
La communauté Frax a adopté la proposition de gouvernance FIP-418 , qui a permis à BUIDL d'être garanti pour le stablecoin frxUSD. BUIDL, tokenisé par BlackRock, dispose désormais de plus de 648 millions de dollars d'actifs sous gestion et investit principalement dans des instruments liquides tels que les bons du Trésor américain et les accords de rachat.
Le fonds tokenisé est dédié à la diminution des risques de contrepartie et à la maximisation des rendements sur frxUSD pour les détenteurs, en les emmenant vers des sources d'opportunités financières sur les marchés financiers traditionnels.
Caractéristiques de frxUSD
Le stablecoin frxUSD maintiendra un ancrage à 1:1 par rapport au dollar américain. Des opportunités de rendement pour le détenteur sont également possibles grâce aux avantages accumulés par le détenteur grâce aux actifs sous-jacents au sein du fonds BUIDL.
Une autre chose, Paxos a établi un partenariat avec Frax Finance de manière à permettre la conversion directe du stablecoin, frxUSD, en monnaie fiduciaire pour un rachat facile en stablecoin en dollars américains.
Frax a également l'intention de demander l'accès au compte principal de la Réserve fédérale américaine, afin que frxUSD puisse être utilisé sur les marchés réglementés, ce qui augmentera encore sa légitimité et sa facilité d'utilisation.
Stablecoins soutenus par BUIDL
Le frxUSD de Frax s'inscrit dans une tendance plus récente des supports RWA sur le marché des pièces stables. D'autres projets de stablecoin incluent Ethena Labs, avec des stablecoins soutenus par BUIDL tels que USDtb, dont l'accent est mis sur la réduction de la volatilité dans l'émission de dollars synthétiques.
L'échange décentralisé Curve Finance accepte désormais BUIDL comme garantie pour frapper le stablecoin deUSD d'Elixir, d'où une tendance croissante des fonds tokenisés à soutenir les stablecoins.
L'accélération de cette tendance a entraîné des changements dans l'environnement réglementaire. Par exemple, le règlement Markets in Crypto-Assets (MiCA) de l’Union européenne, adopté en décembre 2024, fixe de nouvelles normes pour les émetteurs de stablecoins. Cela pousse à une plus grande transparence et responsabilité sur le marché.
BlackRock dans les actifs numériques
BlackRock se développe dans le domaine des actifs numériques. Le géant de la gestion d’actifs supervise désormais plus de 10 400 milliards de dollars d’actifs dans le monde. L'entrée de cette société sur le marché des actifs tokenisés et son soutien aux pièces stables telles que frxUSD et USDtb indiquent une adoption institutionnelle progressive des produits financiers basés sur la blockchain.
L’évolution stratégique de BlackRock dans l’espace cryptographique, grâce à des réalisations telles que Bitcoin , signale une évolution plus importante vers l’intégration de la finance traditionnelle avec la nouvelle économie des actifs numériques. Des institutions financières plus traditionnelles se retrouveront dans cet espace, et c'est dans un tel environnement que les pièces stables, telles que frxUSD, sont soutenues par des actifs du monde réel.
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