Jogadores de criptomoedas da Coreia do Sul lançam forte oposição ao rigoroso regime de relatórios de AML
- A DAXA, uma aliança de 27 exchanges, objetou à notificação automática de transações acima de US$ 6.800.
- Se as regulamentações AML propostas forem aprovadas, os relatórios anuais das principais exchanges aumentariam 85 vezes, passando de 63 mil para 5,4 milhões.
- Caso aprovadas, as regulamentações AML entrarão em vigor em agosto de 2026.
27 operadores de criptomoedas registrados na Coreia do Sul apresentaram uma objeção conjunta em 29 de abril contra as regras propostas de combate à lavagem de dinheiro.
As regras propostas obrigariam os operadores a relatar todas as transações acima de 10 milhões de won (aproximadamente US$ 7.000) à Unidade de Inteligência Financeira do país.
Exchanges rejeitam regras propostas de combate à lavagem de dinheiro
A Aliança de Exchange de Ativos Digitais (DAXA), que representa as cinco principais exchanges coreanas, incluindo Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit e Gopax, juntamente com 22 operadores licenciados menores, apresentou uma objeção formal às regras propostas de combate à lavagem de dinheiro através do portal de comentários públicos do Instituto de Pesquisa Legislativa da Coreia.
A principal lei de combate à lavagem de dinheiro da Coreia do Sul, a Lei de Informações Financeiras Específicas, atualmente exige que os operadores de criptomoedas apresentem relatórios de transações suspeitas (STRs) à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) apenas quando houver motivos razoáveis para suspeitar de atividade ilícita.
A emenda trataria todas as transações acima de 10 milhões de won (cerca de US$ 6.800) como inerentemente suspeitas.
A DAXA estima que a mudança aumentaria os relatórios STR das cinco grandes exchanges de 63.408 no ano passado para quase 5,5 milhões, um aumento de 85 vezes.
O as regras propostas também introduzem uma nova regra que obriga os operadores de criptomoedas a verificar a precisão dos dados de identificação dos clientes. A DAXA argumentou que adicionar uma camada separada de “verificação” vai além do que a lei atual exige.
De acordo com as regras propostas, se uma exchange de criptomoedas não seguir as regras de verificação do cliente, poderá enfrentar a suspensão total das atividades. No entanto, para bancos tradicionais ou outras empresas financeiras, a mesma violação geralmente resulta apenas em uma multa.
A Cryptopolitan já havia reportou sobre a pressão regulatória única que a indústria de criptomoedas enfrenta. No início deste ano, o líder do grupo parlamentar do Partido do Poder Popular, Song Eon-seok, fez um argumento semelhante quando os impostos foram impostos sobre os ganhos de criptomoedas. Ele disse aos executivos das exchanges que tributar os ganhos de criptomoedas enquanto o imposto equivalente sobre investimentos em ações foi abolido constitui tratamento injusto.
O ambiente regulatório rigoroso da Coreia do Sul
Os reguladores da Coreia do Sul também estão intensificando sua supervisão dos mercados de criptomoedas coreanos. Cryptopolitan reportou que a Comissão de Serviços Financeiros (FSC) impôs novos requisitos de monitoramento em tempo real às principais exchanges após o pagamento acidental de 620.000 Bitcoins em vez de 620.000 won pela Bithumb em fevereiro. As exchanges agora devem equilibrar seus livros contábeis internos com as holdings reais a cada cinco minutos, em vez de a cada 24 horas.
A FIU também impôs uma suspensão parcial das atividades por seis meses e uma multa de 36,8 bilhões de won (US$ 24,6 milhões) à Bithumb por cerca de 6,65 milhões de violações de AML. A suspensão foi posteriormente suspensa por um tribunal de Seul após a exchange apresentar uma medida cautelar.
O operador da Upbit, Dunamu, venceu um desafio judicial semelhante, obtendo a anulação de sua suspensão de três meses. A Coinone agora está contestando suas próprias sanções.
O período de comentários públicos sobre as regras propostas de AML termina em 11 de maio. Após isso, as emendas serão revisadas pelo Comitê de Reforma Regulatória e pelo Ministério da Legislação Governamental.
O governo está atualmente mirando uma votação final do gabinete em julho. Se aprovadas, algumas partes da lei entrarão em vigor tão cedo quanto 20 de agosto de 2026, enquanto outras serão implementadas gradualmente a partir do início de 2027.
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Perguntas Frequentes
O que as regras sul-coreanas de AML propostas exigiriam das exchanges de criptomoedas?
O projeto de emenda ao decreto de execução da Lei de Informação Financeira Específica exigiria que operadores de criptomoedas reportassem todas as transações acima de 10 milhões de won (aproximadamente US$ 7.000) à Unidade de Inteligência Financeira como suspeitas, independentemente de a exchange ter motivos para suspeitar de atividade ilícita. A DAXA estima que isso aumentaria os registros das Big Five exchanges em 85 vezes, de cerca de 63.000 para mais de 5,4 milhões por ano.
Quando as novas regras sul-coreanas de AML para criptomoedas entrarão em vigor?
O período de comentários públicos encerra-se em 11 de maio de 2026, com o governo visando a aprovação final em julho. Algumas disposições entrarão em vigor em 20 de agosto de 2026, enquanto outras serão implementadas gradualmente entre janeiro e agosto de 2027.
Por que as exchanges de criptomoedas da Coreia do Sul se opõem à emenda AML?
A DAXA argumenta que o decreto cria novas obrigações de reporte não autorizadas pela lei principal, impõe um requisito de verificação de dados do cliente além do que a estatuto exige e sujeita os operadores de cripto a suspensão de negócios por violações que, em outros setores financeiros, resultariam apenas em multas.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
