Schwab lança negociação direta de criptomoedas nas próximas semanas para 39 milhões de clientes

A Charles Schwab anunciou nesta semana que começará a oferecer negociação direta de criptomoedas para investidores comuns nas próximas semanas, permitindo que os clientes comprem e vendam bitcoin e ethereum junto com seus investimentos tradicionais.

O novo serviço, chamado Schwab Crypto, cobrará 75 pontos base sobre o valor em dólar de cada negociação, posicionando-se entre as opções de menor custo da indústria. Os clientes poderão visualizar e gerenciar seus ativos digitais ao lado de ações e títulos na website da Schwab, no aplicativo móvel e na plataforma de negociação thinkorswim.

“Sabemos que nossos clientes querem conduzir mais de suas vidas financeiras na Schwab”, disse Jonathan Craig, Diretor de Investimentos no Varejo da Charles Schwab. “Com o Schwab Crypto, os clientes que desejam acesso direto à classe de ativos podem negociá-la junto com seus outros investimentos, ao mesmo tempo que se beneficiam do serviço, educação e pesquisa que esperam de nós.”

A corretora realizou uma pesquisa com quase 500 investidores atuais e potenciais de criptomoedas entre 31 de julho e 1º de setembro de 2025. Os respondentes identificaram três fatores-chave ao escolher onde negociar ativos digitais: preços baixos e transparentes, familiaridade e reputação da marca, e confiança de que seus ativos permaneceriam seguros.

A Schwab começará com bitcoin e ethereum, que juntos representam aproximadamente três quartos do valor de mercado das criptomoedas. A empresa planeja adicionar mais moedas digitais com o tempo e, eventualmente, permitirá que os clientes transfiram criptomoedas que já possuem para suas contas Schwab.

O Charles Schwab Premier Bank atuará como custodiante, responsável pela guarda e registro dos ativos dos clientes. A Paxos, provedora de infraestrutura blockchain regulada pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC), cuidará da sub-custódia e da execução das negociações nos bastidores.

O serviço incluirá materiais educacionais do Centro de Pesquisa Financeira Schwab e conteúdo focado em criptomoedas através do Schwab Coaching para ajudar os investidores a entender como os ativos digitais se encaixam em estratégias de investimento mais amplas. Os clientes também terão acesso ao suporte 24/7 da Schwab por telefone ou chat com profissionais de atendimento.

A Schwab já lidera em investimentos relacionados a criptomoedas, com clientes detendo aproximadamente 20% dos produtos de investimento negociados em bolsa (ETFs) de criptomoedas à vista. A empresa também oferece futuros de criptomoedas, opções sobre ETFs de criptomoedas à vista e ETFs e fundos mútuos relacionados a criptomoedas.

Concorrentes da Wall Street se juntam à corrida por criptomoedas

O Morgan Stanley está adotando medidas semelhantes com sua plataforma ETrade, conforme relatado anteriormente pelo Cryptopolitan. O banco fará parceria com a Zerohash para fornecer a infraestrutura para negociação, o que deve entrar em vigor no primeiro semestre de 2026. Os clientes da ETrade poderão inicialmente negociar bitcoin, ethereum e solana.

Jed Finn, chefe de gestão de patrimônio do Morgan Stanley, chamou isso de “um momento transformador” para a indústria. “Oferecer aos clientes a capacidade de negociar criptomoedas é a ponta do iceberg”, disse Finn à CNBC, explicando que a empresa planeja, em última instância, construir uma solução completa de carteira para custódia e tokenização de ativos.

A pressão competitiva é real. A Robinhood arrecadou mais de US$ 600 milhões com negociações de criptomoedas no ano passado, representando cerca de um quinto de sua receita total.

O Goldman Sachs apresentou um pedido na segunda-feira para um fundo de investimento negociado em bolsa (ETF) de Renda de Prêmio do Bitcoin, marcando um dos primeiros movimentos diretos do banco para produtos de investimento em criptomoedas. O fundo proposto daria aos investidores exposição ao bitcoin enquanto gera renda através da venda de opções vinculadas a ETPs ligados ao bitcoin. Essa estratégia coleta prêmios em troca de limitar alguns ganhos durante altas fortes.

A BlackRock está se preparando para lançar um produto semelhante chamado iShares Bitcoin Premium Income ETF, negociado sob o ticker BITA. Um registro regulatório atualizado no início deste mês mostrou a BlackRock refinando a estrutura do fundo, com analistas esperando um lançamento dentro de semanas.

Congresso se aproxima de acordo sobre regulamentação de criptomoedas

A corrida das grandes instituições financeiras ocorre enquanto o Congresso parece estar perto de aprovar a Lei de Clareza do Mercado de Ativos Digitais, que estabeleceria regras federais abrangentes para criptomoedas. Fontes do JPMorgan disseram à CoinDesk que as negociações entraram em estágio avançado, com a maioria das disputas resolvidas e apenas dois ou três assuntos restantes em discussão.

O projeto de lei formalizaria como a supervisão é dividida entre a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias (CFTC), além de definir como tokens, stablecoins e plataformas de finanças descentralizadas se encaixam na legislação financeira existente.

O Secretário do Tesouro, Scott Bessent, e outros funcionários exortaram o Congresso a agir, alertando que atrasos correm o risco de empurrar a inovação e o capital para mercados estrangeiros com regras mais claras.