Schwab lancia il trading diretto di criptovalute nelle prossime settimane per 39 milioni di clienti

Charles Schwab ha annunciato questa settimana che inizierà a offrire il trading diretto di criptovalute agli investitori comuni nelle prossime settimane, consentendo ai clienti di acquistare e vendere bitcoin ed ethereum insieme ai loro investimenti tradizionali.

Il nuovo servizio, chiamato Schwab Crypto, addebiterà 75 punti base sul valore in dollari di ogni operazione, posizionandosi tra le opzioni a minor costo del settore. I clienti potranno visualizzare e gestire le loro attività digitali accanto ad azioni e obbligazioni attraverso il sito web di Schwab, l'app mobile e la piattaforma di trading thinkorswim.

«Sappiamo che i nostri clienti vogliono condurre più aspetti della loro vita finanziaria a Schwab», ha dichiarato Jonathan Craig, Head of Retail Investing di Charles Schwab. «Con Schwab Crypto, i clienti che desiderano un accesso diretto a questa classe di attività possono negoziarla insieme ai loro altri investimenti, beneficiando al contempo dei servizi, dell'istruzione e della ricerca che si aspettano da noi.»

La società di brokeraggio ha sondato quasi 500 investitori di criptovalute attuali e potenziali tra il 31 luglio e il 1 settembre 2025. I rispondenti hanno identificato tre fattori chiave quando scelgono dove negoziare attività digitali: prezzi bassi e trasparenti, familiarità e reputazione del marchio, e la certezza che le loro partecipazioni rimangano sicure.

Schwab inizierà con bitcoin ed ethereum, che insieme rappresentano circa tre quarti del valore di mercato delle criptovalute. L'azienda prevede di aggiungere altre valute digitali nel tempo e alla fine consentirà ai clienti di trasferire le criptovalute che già possiedono nei loro account Schwab.

Charles Schwab Premier Bank fungerà da custode, responsabile della custodia e della tenuta dei registri delle attività dei clienti. Paxos, un fornitore di infrastruttura blockchain regolamentato dall'Office of the Comptroller of the Currency, gestirà la sottocustodia e l'esecuzione degli scambi dietro le quinte.

Il servizio includerà materiali educativi dal Schwab Center for Financial Research e contenuti focalizzati sulle criptovalute attraverso Schwab Coaching per aiutare gli investitori a comprendere come le attività digitali si inseriscano in strategie di investimento più ampie. I clienti avranno anche accesso al supporto 24/7 di Schwab da parte di professionisti del servizio tramite telefono o chat.

Schwab guida già negli investimenti correlati alle criptovalute, con i clienti che detengono circa il 20% dei prodotti ETF spot sulle criptovalute. L'azienda offre anche futures sulle criptovalute, opzioni sugli ETF spot sulle criptovalute e ETF e fondi comuni correlati alle criptovalute.

I concorrenti di Wall Street si uniscono alla corsa alle criptovalute

Morgan Stanley sta intraprendendo passi simili con la sua piattaforma ETrade, come riportato precedentemente da Cryptopolitan. La banca si partnerizzerà con Zerohash per fornire l'infrastruttura per il trading, che dovrebbe andare online nella prima metà del 2026. I clienti di ETrade potranno inizialmente negoziare bitcoin, ethereum e solana.

Jed Finn, head of wealth management di Morgan Stanley, lo ha definito un «momento trasformativo» per il settore. «Offrire ai clienti la possibilità di negoziare criptovalute è la punta dell'iceberg», ha detto Finn a CNBC, spiegando che l'azienda alla fine prevede di costruire una soluzione completa per il wallet per la custodia e la tokenizzazione delle attività.

La pressione competitiva è reale. Robinhood ha incassato più di 600 milioni di dollari dal trading di criptovalute lo scorso anno, rappresentando circa un quinto del suo ricavo totale.

Goldman Sachs ha presentato lunedì una domanda per un fondo negoziato in borsa (ETF) sul reddito del premio Bitcoin, segnando uno dei primi movimenti diretti della banca verso prodotti di investimento in criptovalute. Il fondo proposto darebbe agli investitori l'esposizione al bitcoin generando reddito attraverso la vendita di opzioni legate agli ETP collegati al bitcoin. Questa strategia raccoglie premi in cambio della limitazione di alcuni guadagni durante i forti rally.

BlackRock si sta preparando a lanciare un prodotto simile chiamato iShares Bitcoin Premium Income ETF, che negozierà sotto il ticker BITA. Un aggiornamento del deposito normativo all'inizio di questo mese ha mostrato BlackRock che affina la struttura del fondo, con analisti che si aspettano un lancio entro poche settimane.

Il Congresso si avvicina a un accordo sulla regolamentazione delle criptovalute

La corsa delle principali aziende finanziarie arriva mentre il Congresso sembra vicino a approvare il Digital Asset Market Clarity Act, che stabilirebbe regole federali complete per le criptovalute. Le fonti di JPMorgan hanno detto a CoinDesk che i negoziati sono entrati in una fase avanzata, con la maggior parte delle controversie risolte e solo due o tre questioni rimanenti in discussione.

Il disegno di legge formalizzerebbe come la supervisione viene divisa tra la Securities and Exchange Commission e la Commodity Futures Trading Commission, definendo al contempo come token, stablecoin e piattaforme di finanza decentralizzata si inseriscano nella legge finanziaria esistente.

Il Segretario al Tesoro Scott Bessent e altri funzionari hanno esortato il Congresso ad agire, avvertendo che i ritchi rischiano di spingere innovazione e capitale verso mercati esteri con regole più chiare.