Charles Schwab a annoncé cette semaine qu'il commencerait à proposer le trading direct de cryptomonnaies aux investisseurs particuliers dans les semaines à venir, permettant ainsi aux clients d'acheter et de vendre bitcoin et ethereum en parallèle de leurs investissements traditionnels.
Le nouveau service, Schwab Crypto, appliquera une commission de 0,75 % sur la valeur en dollars de chaque transaction, se positionnant ainsi parmi les options les plus économiques du marché. Les clients pourront consulter et gérer leurs actifs numériques au même titre que les actions et les obligations sur le site web de Schwab, son application mobile et la plateforme de trading thinkorswim.
« Nous savons que nos clients souhaitent gérer une plus grande partie de leurs finances chez Schwab », a déclaré Jonathan Craig, responsable des investissements de détail chez Charles Schwab. « Avec Schwab Crypto, les clients qui souhaitent un accès direct à cette classe d'actifs peuvent la négocier en complément de leurs autres investissements, tout en bénéficiant du service, de la formation et des analyses qu'ils sont en droit d'attendre de nous. »
La société de courtage a interrogé près de 500 investisseurs actuels et potentiels en cryptomonnaies entre le 31 juillet et le 1er septembre 2025. Les répondants dent identifié dent facteurs clés dans le choix de la plateforme de trading d'actifs numériques : des prix bas et transparents, la notoriété et la réputation de la marque, et la confiance dans la sécurité de leurs avoirs.
Schwab commencera par bitcoin et ethereum, qui représentent ensemble environ les trois quarts de la valeur du marché des cryptomonnaies. L'entreprise prévoit d'ajouter d'autres cryptomonnaies au fil du temps et permettra à terme à ses clients de transférer les cryptomonnaies qu'ils possèdent déjà vers leurs comptes Schwab.
Charles Schwab Premier Bank assurera la conservation et l'enregistrement des actifs des clients. Paxos, fournisseur d'infrastructure blockchain réglementé par l'Office of the Comptroller of the Currency, gérera la sous-conservation et l'exécution des transactions en coulisses.
Ce service proposera des ressources pédagogiques du Schwab Center for Financial Research et du contenu spécialisé en cryptomonnaies via Schwab Coaching, afin d'aider les investisseurs à comprendre comment les actifs numériques s'intègrent à des stratégies d'investissement plus globales. Les clients bénéficieront également d'une assistance Schwab disponible 24h/24 et 7j/7 par téléphone ou chat.
Schwab est déjà un acteur majeur des investissements liés aux cryptomonnaies, ses clients détenant environ 20 % des produits négociés en bourse (ETP) de cryptomonnaies au comptant. La société propose également des contrats à terme sur cryptomonnaies, des options sur ETP de cryptomonnaies au comptant, ainsi que des ETF et des fonds communs de placement liés aux cryptomonnaies.
Les concurrents de Wall Street se joignent à la ruée vers les cryptomonnaies
Morgan Stanley prend des mesures similaires avec sa plateforme ETrade, comme l'a précédemment rapporté Cryptopolitan . La banque s'associera à Zerohash pour fournir l'infrastructure de trading, dont le lancement est prévu pour le premier semestre 2026. Les clients d'ETrade pourront initialement trader bitcoin , ethereum et solana .
Jed Finn, responsable de la gestion de patrimoine chez Morgan Stanley, a qualifié cette initiative de « tournant décisif » pour le secteur. « Offrir aux clients la possibilité d'investir en cryptomonnaies n'est que la partie émergée de l'iceberg », a déclaré Finn à CNBC, expliquant que la firme prévoit à terme de développer une solution de portefeuille complète pour la conservation et la tokenisation des actifs.
La pression concurrentielle est bien réelle. Robinhood a engrangé plus de 600 millions de dollars grâce au trading de cryptomonnaies l'an dernier, soit environ un cinquième de son chiffre d'affaires total.
Goldman Sachs a déposé lundi une demande d'autorisation pour un fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin bitcoin tout en générant des revenus grâce à la vente d'options liées à bitcoin . Cette stratégie consiste à percevoir des primes en contrepartie d'une limitation des gains potentiels lors des tron .
BlackRock s'apprête à lancer un produit similaire, l'ETF iShares Bitcoin Premium Income, coté sous le symbole BITA. Un document réglementaire mis à jour en début de mois indique que BlackRock affine la structure du fonds, et les analystes prévoient un lancement dans les prochaines semaines.
Le Congrès est sur le point de parvenir à un accord sur la réglementation des cryptomonnaies
Cette ruée des grandes institutions financières intervient alors que le Congrès semble sur le point d'adopter la loi sur la clarté du marché des actifs numériques (Digital Asset Market Clarity Act), qui établirait une réglementation fédérale exhaustive pour les cryptomonnaies. Selon des sources de JPMorgan citées par CoinDesk, les négociations sont dans une phase finale, la plupart des points de désaccord ayant été résolus et seuls deux ou trois restent à discuter.
Le projet de loi officialiserait la répartition des responsabilités de surveillance entre la Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission, tout en defila place des jetons, des stablecoins et des plateformes de finance décentralisée dans le cadre de la législation financière existante.
Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, et d'autres responsables ont exhorté le Congrès à agir, prévenant que les retards risquent de pousser l'innovation et les capitaux vers des marchés étrangers dotés de règles plus claires.
