Schwab lance la négociation crypto directe dans les prochaines semaines à 39 millions de clients

Charles Schwab a annoncé cette semaine qu'il commencerait à offrir la négociation directe de crypto aux investisseurs ordinaires dans les prochaines semaines, permettant aux clients d'acheter et de vendre bitcoin et ethereum aux côtés de leurs investissements traditionnels.

Le nouveau service, appelé Schwab Crypto, facturera 75 points de base sur la valeur dollar de chaque transaction, se positionnant parmi les options les moins chères de l'industrie. Les clients pourront voir et gérer leurs actifs numériques à côté des actions et des obligations sur le site web de Schwab, l'application mobile et la plateforme de trading thinkorswim.

« Nous savons que nos clients souhaitent mener une plus grande partie de leur vie financière chez Schwab », a déclaré Jonathan Craig, responsable de l'investissement de détail chez Charles Schwab. « Avec Schwab Crypto, les clients qui souhaitent un accès direct à cette classe d'actifs peuvent la négocier aux côtés de leurs autres investissements, tout en bénéficiant des services, de la formation et des recherches qu'ils attendent de nous. »

La courtier a sondé près de 500 investisseurs actuels et potentiels en crypto entre le 31 juillet et le 1er septembre 2025. Les répondants ont identifié trois facteurs clés lors du choix de l'endroit où négocier des actifs numériques : des prix bas et transparents, la notoriété et la réputation de la marque, et la confiance que leurs avoirs resteraient sécurisés.

Schwab commencera par le bitcoin et l'ethereum, qui représentent ensemble environ les trois quarts de la valeur du marché des cryptomonnaies. L'entreprise prévoit d'ajouter d'autres devises numériques au fil du temps et permettra éventuellement aux clients de transférer les cryptomonnaies qu'ils possèdent déjà dans leurs comptes Schwab.

Charles Schwab Premier Bank servira de dépositaire, responsable de la garde et de la tenue des registres des actifs des clients. Paxos, un fournisseur d'infrastructure blockchain régulé par le Bureau du Contrôleur de la Monnaie, gérera la sous-garde et l'exécution des transactions en coulisses.

Le service comprendra des supports éducatifs du Schwab Center for Financial Research et du contenu axé sur les cryptomonnaies via Schwab Coaching pour aider les investisseurs à comprendre comment les actifs numériques s'insèrent dans des stratégies d'investissement plus larges. Les clients auront également accès au support 24h/24 et 7j/7 de Schwab par téléphone ou chat.

Schab domine déjà les investissements liés aux cryptomonnaies, avec des clients détenant environ 20 % des produits négociés en bourse (ETF) sur les cryptomonnaies au comptant. L'entreprise propose également des contrats à terme sur cryptomonnaies, des options sur des ETP de cryptomonnaies au comptant, ainsi que des ETF et des fonds communs de placement liés aux cryptomonnaies.

Les concurrents de Wall Street rejoignent la course aux cryptomonnaies

Morgan Stanley prend des mesures similaires avec sa plateforme ETrade, comme rapporté précédemment par Cryptopolitan. La banque s'associera avec Zerohash pour fournir l'infrastructure de négociation, qui devrait être en ligne au premier semestre 2026. Les clients d'ETrade pourront initialement négocier bitcoin, ethereum et solana.

Jed Finn, responsable de la gestion de patrimoine chez Morgan Stanley, a qualifié cela d'« moment transformateur » pour l'industrie. « Offrir aux clients la possibilité de trader des cryptomonnaies est la partie émergée de l'iceberg », a déclaré Finn à CNBC, expliquant que l'entreprise prévoit à terme de développer une solution complète de portefeuille pour la garde et la tokenisation des actifs.

La pression concurrentielle est réelle. Robinhood a généré plus de 600 millions de dollars provenant du trading de cryptomonnaies l'année dernière, représentant environ un cinquième de son chiffre d'affaires total.

Goldman Sachs a déposé une demande lundi pour un fonds négocié en bourse (ETF) de revenu de prime Bitcoin, marquant l'un des premiers mouvements directs de la banque dans les produits d'investissement crypto. Le fonds proposé donnerait aux investisseurs une exposition au bitcoin tout en générant un revenu par la vente d'options liées aux ETP liés au bitcoin. Cette stratégie collecte des primes en échange de la limitation d'une partie du potentiel haussier lors des fortes hausses.

BlackRock prépare le lancement d'un produit similaire appelé iShares Bitcoin Premium Income ETF, négocié sous le ticker BITA. Une mise à jour du dépôt réglementaire plus tôt ce mois-ci a montré que BlackRock affinait la structure du fonds, les analystes s'attendant à un lancement dans les prochaines semaines.

Le Congrès se rapproche d'un accord sur la réglementation des cryptomonnaies

La précipitation des grandes institutions financières survient alors que le Congrès semble proche de l'adoption de la Digital Asset Market Clarity Act, qui établirait des règles fédérales complètes pour les cryptomonnaies. Des sources de JPMorgan ont indiqué à CoinDesk que les négociations sont à un stade avancé, la plupart des différends étant résolus et seulement deux ou trois questions restant en discussion.

Le projet de loi formaliserait la répartition des compétences de surveillance entre la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), tout en définissant comment les tokens, les stablecoins et les plateformes de finance décentralisée s'inscrivent dans le cadre juridique financier existant.

Le secrétaire au Trésor Scott Bessent et d'autres responsables ont exhorté le Congrès à agir, avertissant que les retards risquent de pousser l'innovation et les capitaux vers des marchés étrangers aux règles plus claires.