أعلنت تشارلز شواب هذا الأسبوع أنها ستبدأ في تقديم التداول المباشر للعملات المشفرة للمستثمرين العاديين خلال الأسابيع القادمة، مما يسمح للعملاء بشراء وبيع بيتكوين وإيثريوم إلى جانب استثماراتهم التقليدية.

الخدمة الجديدة، المسماة Schwab Crypto، ستفرض عمولة تبلغ 75 نقطة أساس على القيمة بالدولار لكل صفقة، مما يضعها بين الخيارات الأقل تكلفة في الصناعة. سيتمكن العملاء من عرض وإدارة أصولهم الرقمية بجانب الأسهم والسندات عبر موقع شواب الإلكتروني، وتطبيق الهاتف المحمول، ومنصة التداول thinkorswim.

«نحن نعلم أن عملاءنا يريدون إجراء المزيد من حياتهم المالية في شواب»، قال جوناثان كرايج، رئيس الاستثمار للأفراد في تشارلز شواب. «مع Schwab Crypto، يمكن للعملاء الذين يرغبون في الوصول المباشر إلى فئة الأصول هذه تداولها إلى جانب استثماراتهم الأخرى، مع الاستفادة من الخدمة والتعليم والبحث الذي يتوقعونه منا.»

ستبدأ شواب ببيتكوين وإيثريوم، اللذين يمثلان معاً حوالي ثلاثة أرباع القيمة السوقية للعملات المشفرة. تخطط الشركة لإضافة عملات رقمية أخرى بمرور الوقت، وستسمح في النهاية للعملاء بنقل العملات المشفرة التي يمتلكونها بالفعل إلى حساباتهم في شواب.

تتخذ مورغان ستانلي خطوات مماثلة مع منصة ETrade الخاصة بها، كما أفاد موقع Cryptopolitan سابقاً. ستتعاون البنك مع Zerohash لتوفير البنية التحتية للتداول، من المتوقع أن تبدأ العمل في النصف الأول من عام 2026. سيتمكن عملاء ETrade في البداية من تداول بيتكوين وإيثريوم وسولانا.

ستعمل بنك تشارلز شواب بريمر كوكيل حفظ، مسؤول عن حفظ أصول العملاء وإدارة السجلات. بينما سيتولى باكسوس، مزود بنية تحتية للبلوك تشين الخاضع لتنظيم من مكتب مراقب العملة، الحفظ الفردي وتنفيذ الصفقات خلف الكواليس.

ستشمل الخدمة مواد تعليمية من مركز شواب للأبحاث المالية ومحتوى يركز على العملات المشفرة من خلال شواب كوتشينغ لمساعدة المستثمرين على فهم كيفية تناسب الأصول الرقمية مع استراتيجيات الاستثمار الأوسع. سيكون للعملاء أيضاً إمكانية الوصول إلى دعم شواب على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من قبل محترفي الخدمة عبر الهاتف أو الدردشة.

تتصدر شواب بالفعل في الاستثمارات المتعلقة بالعملات المشفرة، حيث يحتفظ العملاء بحوالي 20% من منتجات صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) للعملات المشفرة الفورية. تقدم الشركة أيضاً عقود الخيارات الآجلة للعملات المشفرة، وخيارات على صناديق ETPs للعملات المشفرة الفورية، وصناديق ETF وصناديق الاستثمار المتبادلة المتعلقة بالعملات المشفرة.

منافسو وول ستريت ينضمون إلى سباق الاستحواذ على العملات المشفرة

وصف جيد فين، رئيس إدارة الثروات في مورغان ستانلي، الأمر بأنه «لحظة تحويلية» للصناعة. وقال فين لـ CNBC: «تقديم القدرة للعملاء على تداول العملات المشفرة هو قمة الجبل الجليدي»، موضحاً أن الشركة تخطط في النهاية لبناء حل محفظة كامل لحفظ الأصول وتوكنيزتها.

قدمت غولدمان ساكس طلباً يوم الاثنين للحصول على صندوق متداول في البورصة (ETF) للدخل من علاوة بيتكوين، مما يمثل أحد أولى الخطوات المباشرة للبنك في منتجات الاستثمار في العملات المشفرة. سيوفر الصندوق المقترح للمستثمرين تعرضاً لبيتكوين مع توليد دخل من خلال بيع خيارات مرتبطة بصناديق تداول قابلة للتداول (ETPs) مرتبطة ببيتكوين. تجمع هذه الاستراتيجية العلاوات مقابل تقييد بعض المكاسب المحتملة خلال الارتفاعات القوية.

الضغط التنافسي حقيقي. حققت روبن هود أكثر من 600 مليون دولار من تداول العملات المشفرة العام الماضي، مما يمثل حوالي خمس إجمالي إيراداتها.

تستعد بلاك روك لإطلاق منتج مماثل يسمى iShares Bitcoin Premium Income ETF، والذي سيتداول تحت الرمز BITA. أظهر تحديث لملف تنظيمي في وقت سابق من هذا الشهر أن بلاك روك تقوم بتعديل هيكل الصندوق، ويتوقع المحللون إطلاقه خلال أسابيع.

أقدمت غولدمان ساكس على تقديم طلبًا يوم الاثنين لصندوق متداول في البورصة (ETF) لإيرادات علاوة البيتكوين، مما يُعد أحد أول التحركات المباشرة للبنك نحو منتجات الاستثمار في العملات الرقمية. سيمنح الصندوق المقترح المستثمرين التعرّض للبيتكوين مع توليد دخل من خلال بيع خيارات مرتبطة بأدوات استثمارية متداولة في البورصة (ETPs) مربوطة بالبيتكوين. تجمع هذه الاستراتيجية علاوات مقابل تقييد بعض المكاسب المحتملة خلال فترات الصعود القوية.

الكونغرس يقترب من الاتفاق على تنظيم العملات المشفرة

يأتي تسارع الشركات المالية الكبرى في الوقت الذي يبدو فيه أن الكونغرس قريباً من تمرير قانون وضوح أسواق الأصول الرقمية، والذي سيضع قواعد فيدرالية شاملة للعملات المشفرة. أفادت مصادر من جيه بي مورغان لـ CoinDesk أن المفاوضات دخلت مرحلة متأخرة، مع حل معظم الخلافات وبقيت قضيتان أو ثلاث قيد المناقشة فقط.

سيحدد القانون كيفية تقسيم الإشراف بين لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC)، بينما يحدد كيفية تناسب الرموز المميزة والعملات المستقرة ومنصات التمويل اللامركزي ضمن القانون المالي الحالي.

حث وزير الخزانة سكوت بيسنت ومسؤولون آخرون الكونغرس على اتخاذ إجراء، محذرين من أن التأخير قد يدفع الابتكار ورأس المال إلى أسواق أجنبية ذات قواعد أكثر وضوحاً.

أعلنت تشارلز شواب هذا الأسبوع أنها ستبدأ في تقديم التداول المباشر للعملات المشفرة للمستثمرين العاديين خلال الأسابيع القادمة، مما يسمح للعملاء بشراء وبيع بيتكوين وإيثريوم إلى جانب استثماراتهم التقليدية. الخدمة الجديدة، المسماة Schwab Crypto، ستفرض عمولة تبلغ 75 نقطة أساس على القيمة بالدولار لكل صفقة، مما يضعها بين الخيارات الأقل تكلفة…